مدیریت ریسک در معاملات

این جایگاه ها عبارتند از محدوده هایی که بیشترین پتانسیل کسب سود را برای حد سود دارند و بیشترین مقدار ریسک را در صورت عبور از آن نقطه به حساب وارد می کنند برای حد زیان تعریف می شود.

آموزش مدیریت ریسک و سرمایه – ریسک ثابت

مثال: در این روش توصیه می شود حداکثر ریسک نسبت به اصل سرمایه 3 درصد باشد. بدین معنی که اگر شما 1000 دلار در حساب خود سرمایه دارید حداکثر حجمی را باید انتخاب کنید که اگر حد زیان یا Stop loss شما دیده شد 30 دلار از حساب خود را از دست بدهید. به همین ترتیب اگر حساب شما 4000 دلار است در صورت رسیدن بازار به حد زیان (Stop Lose) شما 120 دلار زیان را بپذیرید.

مزیت: در این روش بدین سبب حداکثر زیان 3 درصد توصیه می شود چون برای جبران زیان سه درصدی حدود 3.1 درصد اگر سود کنید می توانید به راحتی زیان سه درصدی را جبران کنید و بازگشت از زیان آن کار چندان سخت و مشکلی نیست. در عین حال اگر مدام با همان حجم اولیه وارد معامله شوید باید 33 معامله زیان ده پشت سر هم داشته باشید تا کل حساب خود را از دست بدهید که احتمال چنین رویدادی بسیار ضعیف می باشد. در نتیجه توصیه می شود حتما ریسک معاملات باز که با یکدیگر وابستگی دارند سه درصد از اصل سرمایه باشد.

نکته کلیدی: در صورتی که ریسک بیشتر از مقدار مجاز باشد اول اینکه جبران و Drawdown درصد های بالاتر نسبت به اصل سرمایه بسیار مشکل است و در عین حال با تعداد محدودی معامله زیان ده متوالی کل حساب از دست میرود. به عنوان مثال اگر در هر معامله ریسک 20 درصد از اصل سرمایه را بپذیرید یعنی با حجمی وارد معامله شوید که اگر معامله شما تبدیل به زیان شد 20 از اصل سرمایه از دست برود در این حالت با هر زیانی که داشته اید باید 25 درصد سود کنید تا به نقطه سربه سر اولیه برسید و از این موضوع خطرناک تر اینکه با 5 زیان متوالی با این مقدار ریسک کل حساب از بین می رود در نتیجه با وجود اینکه 20 درصد ریسک و وارد کردن حجم بیشتر از مقدار مجاز می تواند بسیار وسوسه انگیز باشد زیرا سود بسیار خوبی پشت این معاملات وجود دارد اما مقدار زیان آن نیز بسیار زیاد است و در نتیجه به هیچ عنوان توصیه نمی شود چنین ریسکی پذیرفته شود.

دراودون Drawdown , www.fxcma.com

در همین راستا بسیار دیده می شود معامله گرانی که با افتخار از کسب سودهای چند صد درصدی در بازه های زمانی بسیار کوچک و کوتاه مدت صحبت می کنند و به خود می بالند. حال آنکه ریسک به این بالایی، خطرات بسیار زیادی را به همراه دارد. وقتی که سود زیاد برای حجم بالا که آن حجم بالا هم از لوریج زیاد به دست آمده است وجود دارد، خود به خود ریسک نیز بسیار بالا می رود و بالا رفتن ریسک بدین معناست که با یک زیان کوچک که بسیار می تواند محتمل باشد یا کل حساب از دست می رود و یا قسمت عمده ای از حساب که جبرانش سخت است از دست می رود.

مراحل تنظیم مدیریت ریسک و سرمایه درصد ثابت

1. تنظیم کردن حجم به ترتیبی که میزان زیان آن از قبل مشخص باشد مبحثی است که هر معامله گری بدون توجه به روش معاملاتی و بازار هدف خود باید فرا گرفته باشد. این مبحث به حدی مهم است که می توان آن را مهمترین دلیل زیان اغلب معامله گران دانست. برای مشخص کردن ریسک سه درصد نیاز است ابتدا تحلیل خود را کامل کنید و به پنج سوال مهم که در مقاله الزامات معامله گری به آنها اشاره شد پاسخ دهید. پس از مشخص کردن سوالات قبلی حتما نقاط ورود، حد زیان و حد سود معامله مشخص شده است.
2. در مرحله بعد از تحلیل باید بررسی کنید به غیر از شرایط امید ریاضی که احتمال موفقیت معامله شما را افزایش داده است آیا نسبت زیان به سود یا Risk/Reward درست است یا خیر. اگر به خاطر داشته باشید در پست های قبل اشاره کردیم نسبت “زیان به سود” باید حداقل یک به یک و نیم باشد بدین معنی که اگر حد زیان 50 پوینت تا قیمت ورود فاصله دارد باید حد سود حداقل 75 پوینت تا قیمت ورود فاصله داشته باشد تا اجازه داشته باشیم وارد این معامله شویم. دقت داشته باشید نمی گوییم چون حد زیان 50 پوینت فاصله دارد این فاصله را 1.5 برابر می کنیم تا حد سود بدست بیاید بلکه در ابتدا جایگاه هایی که پتانسیل بازگشت بازار را دارند برای حد سود و زیان مشخص می کنیم.(حالت بهینه را باید در سیستم تحلیلی و معاملاتی خود جستجو کنید)

این جایگاه ها عبارتند از محدوده هایی که بیشترین پتانسیل کسب سود را برای حد سود دارند و بیشترین مقدار ریسک را در صورت عبور از آن نقطه به حساب وارد می کنند برای حد زیان تعریف می شود.

نکته تکمیلی: نمی گوییم حد زیان یا حد سود بر اساس مدیریت سرمایه تعیین شود بلکه حد زیان و حد سود را جایگاه هایی از بازار که پتانسیل بازگشت یا پتانسیل ادامه روند را دارند مشخص می کنند. مقدار و میزان پتانسیل بازگشت را نیز تا حدود زیادی تحلیل تکنیکی مشخص می کند. برای حد سود جایگاهی تعریف می شود که بازار بیشترین پتانسیل را برای بازگشت از آن محدوده دارد و برای حد زیان نیز جایگاهی تعریف می شود که اگر بازار به آن محدوده برسد احتمال اینکه قیمت دیگر بازگشتی به سمت نقطه آغاز معامله نداشته باشد وجود دارد. در نتیجه در نقطه حد زیان باید زیان معامله را پذیرفت و از معامله خارج شد.

پس از مشخص شدن حد زیان و حد سود، فاصله هر کدام از آنها تا نقطه ورود به پوینت محاسبه می شود. مثلا اگر بر اساس تحلیل قرار است در قیمت 1.2250 وارد معامله خرید بشوید و حد زیان را 1.2210 در نظر گرفته اید و حد سود را 1.2320 فاصله قیمت ورود تا حد زیان 40 پوینت فاصله دارد و حد سود تا قیمت ورود 70 پوینت فاصله دارد. اگر دقت کنید مشاهده می شود فاصله حد سود تا نقطه ورود 70 پوینت است که از 1.5 برابر فاصله 40 پوینتی که برابر 60 پوینت است این مقدار بیشتر است در نتیجه نسبت زیان به سود این معامله تناسب دارد و اجازه انجام این معامله وجود دارد. در صورتی که بر فرض حد سود فاصله کمتری از 60 پوینت (فاصله 1.5 برابری 40 پوینت حد زیان) داشت باید در همین مرحله از انجام این معامله صرف نظر می شد. حال که نسبت فوق تناسب صحیح را دارد به مرحله بعد می رویم. البته قبل از رفتن به مرحله بعد ذکر یک نکته در مورد نسبت زیان به سود حائز اهمیت است.

نکته کلیدی: درصورتی که نسبت زیان به سود در معامله از یک به شش بزرگتر بود نیز باید از انجام آن معامله صرف نظر کرد. بدین معنی که اگر حد زیان در معامله مانند مثال فوق 40 پوینت بود ولی حد سود 300 پوینت بود بدلیل اینکه حد سود از شش برابر حد زیان که 240 پوینت است عدد بزرگتری دارد باید از انجام این معامله صرف نظر کرد. علت این موضوع به امید ریاضی چنین معامله ای باز می گردد. به دلیل اینکه در معاملاتی که حد سود آنها بزرگتر از شش برابر حد زیان است امید ریاضی و احتمال به سود رسیدن آن معامله به شدت کاهش پیدا می کند باید از انجام آن معامله صرف نظر کرد.(اینکه از طریق تریل و حرکت حد ضرر از بازار خارج شویم و چنین سودی به ارمغان آورد، مبحث مجزای است)

در نتیجه مطابق با این نکته ای که ذکر شد حد سود مطابق قانون نسبت زیان به سود باید بین 1/1.5 تا 1.6 قرار داشته باشد تا شرایط ایده آل معامله فراهم شود.

1. پس از اینکه نسبت زیان به سود شرایط مناسب را برای ورود به معامله برخوردار بود باید ارزش هر یک پوینت جفت ارز مورد نظر محاسبه شود به عبارتی Pip Value
2. قدم بعدی این است که مقدار سه درصد دلاری حساب را محاسبه نمایید. البته حساب شما به هر ارزی باشد نیز باید همین سه درصد را حساب کنید. در صورتی که تمایل داشته باشید می توانید کمتر از سه درصد را نیز محاسبه کنید اما به هیچ عنوان مقدار ریسک و زیان معاملات نباید بیشتر از سه درصد شود. به عنوان مثال اگر حساب شما 500 دلار موجودی دارد حداکثر زیان شما در معاملات باز هم زمان باید 15 دلار شود یا اگر بر فرض در حساب خود 7000 دلار موجودی دارید حداکثر زیان معامله شما باید 200 دلار بشود.

نکته کلیدی: دقت کنید این مقدار دلار سه درصد که اشاره می شود برای حالتی است که شما قصد ندارید معاملات هم زمان داشته باشید و فقط همین یک معامله باز را دارید. اگر معامله باز دیگری تمایل دارید بگیرید که ریسک نزدیک به معامله فعلی شما دارد باید مجموع ریسک دو معامله سه درصد بشوند، بدین معنی که اگر بر فرض تمایل دارید در دو جفت ارز مختلف وارد معامله شوید در حالتی که که یک ارز مشترک در این دو جفت ارز وجود دارد (مانند EUR/USD و EURJPY ) باید به ترتیبی حجم معامله خود را انتخاب کنید در مجموع زیان این دو معامله سه در صد از حساب شود.

حالت دیگری که دارایی ها ریسک یکسانی دارا می باشند، کالاها و ارزهایی است که ریسک ها یا شرایط پایه ای شبیه به یکدیگر دارند و اصطلاحاً ریسک همبستگی گفته می شود (مانند جفت ارز دلار به دلار کانادا USDCAD و قیمت نفت)

دقت داشته باشید اگر یک یا چند معامله باز بدون ریسک های همبسته داشته باشید و در مجموع آن معامله یا مجموع معاملات در زیان باشد برای گرفتن معامله جدید باید مقدار 3 درصد را از Equity که میزان سود و زیان شناور را به علاوه اصل موجودی نشان می دهد محاسبه کنید. ولی اگر معاملات باز شما که با معامله جدیدی که می خواهید بگیرید همبسته نیستند و در عین حال مجموع سود و زیان معامله یا معاملات قبلی در سود قرار دارد باید مقدار 3 درصد زیان را از Balance یا همان موجودی حساب قبل از آغاز معاملات در جریان حساب کنید.(چون سود به حساب ما هنوز افزوده نشده و قطعیت نیافته است)

1. در مرحله بعد مقدار ارزش دلاری هر پوینت زیان محاسبه می شود. بدین معنا که مقدار دلاری سه درصد زیان از کل حساب که بدست آمده بود بر مقدار فاصله قیمت ورودی تا حد زیان تقسیم می شود. به عنوان مثال اگر مقدار دلاری سه درصد زیان 210 دلار باشد و فاصله قیمت ورودی تا حد زیان 30 پوینت باشد. 210 دلار بر 30 پوینت تقسیم می شود و نتیجه 7 دلار بدست می آید. این 7 دلار نشان می دهد اگر هر یک پوینت(پیپ) که بازار برخلاف مسیر مورد پیش بینی حرکت کند 7 دلار زیان به ازای هر یک پوینت زیان وارد می شود در نتیجه با 30 پوینت حرکت خلاف پیش بینی حداکثر زیان 210 دلار می شود که این 210 دلار برابر 3 درصد از کل موجودی حساب است.
2. حال که طبق مراحل قبلی مشخص کردید ارزش هر یک پوینت زیان چه مقدار است بر اساس تناسب زیر مشخص می کنید:

ارزش هر پوینت زیان ضرب در ارزش یک لات استاندارد که برابر 100000 واحد از ارز اول است و نتیجه تقسیم بر ارزش هر یک پوینت زیان.

به عنوان نمونه در مثال هایی که داشتیم ارزش هر یک پوینت زیان 7 دلار بدست آمد. اگر فرض را بر این بگیریم که ارزش هر یک پوینت جفت ارز مورد نظر 10 دلار است. در این صورت برای محاسبه حجم مقدار لات ورود به معامله بدین تریتب حجم بدست می آید: (7*100000) / 10 = 70000

یعنی بر اساس محاسبات بالا اجازه داریم با حجم 70000 هزار واحد یا 0.7 لات بر اساس اصول مدیریت سرمایه حجم معامله را تنظیم کنیم.

روش‌های مدیریت سرمایه برای محافظت و رشد حساب شما در فارکس

بازار مبادله ارزهای خارجی (فارکس) جایگاه ویژه‌ای به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی در جهان دارد. پیش از آن که ظهور کارگزاری‌های آنلاین، معاملات فارکس را در دسترس عموم قرار دهند، این بازار بزرگ حوزه اختصاصی معامله، برای شرکت‌های بزرگ مالی و افراد ثروتمند یه شمار می‌آمد.

ازآنجایی‌که علاقه به معامله در بازار ارز به‌تازگی در بین معامله‌گران خرده‌پا محبوبیت پیدا کرده است، نیاز مبرمی برای آموزش معامله‌گران تازه‌کار، به‌منظور استفاده درست از مدیریت ریسک و سرمایه به شدت زیاد شده. ازآنجاکه آگاهی یا عدم آگاهی از این روش‌ها در نهایت می‌تواند باعث موفقیت یک معامله‌گر یا تباه شدن کل سرمایه او شود، یادگیری و به‌کاربردن روش‌های اصولی محافظت از سرمایه بسیار مهم است.

کاربرد صحیح مدیریت سرمایه به معامله‌گر فارکس یک حاشیه سود مطمئن برای رشد حسابش ارائه می‌دهد. درحالی‌که او بدون داشتن یک استراتژی مدیریت سرمایه منطقی، به چیزی جز یک قمار دست نخواهد زد. این مطلب می‌رساند که چرا ریسک فارکس و کاربردهای مدیریت سرمایه همچنان بخش جدا‌نشدنی معاملات فارکس باقی‌مانده و همیشه نیاز است تا در برنامه معاملاتی جایگاهی برای آن در نظر گرفته شود. در واقع دلیل اصلی اینکه چرا معامله‌گران تازه‌کار شکست می‌خورند این است که درک آنها از مدیریت سرمایه کم است یا نمی‌توانند قوانین اصلی مدیریت سرمایه را به‌درستی و در مسیر رشد حسابشان به کار ببرند.

بنابراین روش‌های مدیریت ریسک و سرمایه صحیح باید درک و به طور مداوم استفاده شود. هر معامله‌گر فارکس که می‌خواهد حساب معاملاتی‌اش را رشد دهد و در بلندمدت در بازار معاملات ارزی باقی بماند باید آنها را به کار ببرد.

در ادامه این مقاله ما شما را با مفاهیم اولیه مدیریت ریسک و سرمایه آشنا خواهیم کرد. همچنین درباره تکنیک‌های متداول مدیریت ریسک و سرمایه برای معاملات ارز و ابزارهایی که اکثر معامله‌گران برای رسیدن به این منظور استفاده می‌کنند، صحبت خواهیم کرد.

مقدمه‌ای بر مدیریت ریسک و سرمایه

برای معامله‌گران فارکس هدف از مدیریت سرمایه این است که بتوانند سودآوری خود را افزایش و ضررهایشان را کاهش دهند تا بتوانند از سرمایه‌شان محافظت کنند، درحالی‌که هدف کلی مدیریت ریسک، این است مدیریت ریسک در معاملات مدیریت ریسک در معاملات که مطمئن شود فاکتورهای مختلفی که از پیش معلوم نیستند، شانس سودآوری معامله‌گران و دیگر فاکتورهای موفقیت آنها در عرصه فعالیت معامله‌گری را به خطر نمی‌اندازد.

مدیریت ریسک در معاملات فارکس مفهوم نسبتاً وسیعی است. به طور خلاصه مدیریت ریسک در فارکس شامل شناسایی، ارزیابی، و اولویت‌بندی ریسک معامله ارز برای حداکثر کردن شانس سودآوری و سپس استفاده از منابع برای کم کردن، کنترل و رصد کردن رویدادهایی مانند ضررهای معاملاتی است که می‌توانند تأثیری نامطلوب بر معامله داشته باشند.

مدیریت سرمایه در معاملات ارز باید بخش کلیدی استراتژی مدیریتی یک معامله‌گر باشد. همان‌طور که از نامش پیداست مدیریت سرمایه در فارکس شامل استفاده مداوم از یک یا چند تکنیک برای کاهش ریسک سرمایه‌ی معامله‌گر در مقابل ضررهای پیش‌بینی‌نشده در پروسه معامله و افزایش سودآوری اوست. مدیریت سرمایه حول ایده‌ی اصلی حفظ سرمایه و پول از طریق مدیریت ریسکهای مالی متعددی شکل می‌گیرد که حساب معاملاتی شما را تهدید می‌کند.

مدیریت سرمایه در معاملات فارکس

موفقیت در معاملات فارکس بدین معنی است که حساب معاملاتی شما با کمک مدیریت سود و ضرر در حال رشد باشد و به موازات آن از یک استراتژی مدیریت سرمایه دقیق بهره مند باشد.

هرچند که دانش معاملاتی معمولاً با تجربه بیشتر می‌شود، اکثر معامله‌گران ارز با این مطلب موافق هستند که سودهای گرفته شده باید از ضررهای ایجاد شده بیشتر باشند که بیانگر این اصطلاح قدیمی رایج در بازار است که می‌گوید: “‌ضررهایت را کم کن و اجازه بده سودت رشد کند.”

در حالت ایده‌آل، معامله‌گری که به دنبال رشد حساب معاملاتی خود است باید سیستم مدیریت سرمایه را درون برنامه معاملاتی‌اش داشته باشد و از آن برای رسیدن به هدف‌هایش در فعالیت‌های معاملاتی استفاده کند‌. البته جزئیات هر برنامه معاملاتی باتوجه‌ به شخصیت منحصربه‌فرد معامله‌گر٬ تصمیمات و تمایلاتش با دیگری متفاوت است اما هر برنامه معاملاتی باید تکنیک‌های مدیریت سرمایه را درون خود جای‌ داده باشد.

هرچند ممکن است بعضی از تکنیک‌های مدیریت سرمایه میزان سودآوری را محدود کند، اما استفاده از آنها یکی از بهترین راهکارها برای یک معامله‌گر در فارکس است که با کمک آن می‌تواند به‌صورت مداوم در بازار سودآور باقی بماند. بااین‌همه گاهی اوقات بازار فارکس می‌تواند بسیار نوسان پذیر باشد، ازاین‌رو داشتن قوانین مدیریت سرمایه با جزئیات کامل به شما اجازه می‌دهد که حجم معامله را از پیش تعیین کنید، ضررهای آن را کنترل کنید و سودآور باشید.

قوانین مدیریت سرمایه در فارکس

اجرای تکنیک‌های مدیریت سرمایه برای فهمیدن کارایی آن‌، محاسبه حجم معامله و تحمل ریسک در برنامه معاملاتی‌تان، می‌تواند با اندکی سعی و خطا همراه باشد.

البته هر برنامه معاملاتی به‌اندازه‌ای خوب است که یک معامله‌گر منظم موبه‌مو تمام جزئیات آن را انجام دهد، به این صورت که شما باید مطمئن شوید که یک معامله را برنامه‌ریزی می‌کنید و معامله‌ها را بر اساس برنامه انجام دهید.

برخی از نکات راهنمایی برای یک برنامه مدیریت سرمایه به‌عنوان یک نقطه شروع مناسب به شرح زیر است:

• تنها با پولی معامله کنید که طاقت ازدست‌دادن آن را دارید. ازآنجاکه معامله‌گران به علت ازدست‌دادن پولی که برای نیازهای ضروری زندگی لازم دارند مانند غذا و مسکن و سایر ملزومات زندگی که پول نیاز دارد معمولاً دچار احساسات و استرس می‌شوند، بهترین قانون سرانگشتی این است که فقط با سرمایه ریسک پذیر خود معامله کنید. این بدان معنی است که تنها با پولی معامله کنید که بعد از اینکه آن پول را کاملاً از دست دادید زندگی شما دچار بحران و ریسک نشود. ازآنجاکه معامله‌گری در فارکس می‌تواند منجر به ازدست‌دادن همه سرمایه حسابتان شود، این مفهوم کلیدی مدیریت سرمایه به شما کمک می‌کند که از نظر احساسی و عاطفی مدیریت ریسک در معاملات در هنگام مواجهه با ضررها خود را کنترل کنید و به شما اجازه می‌دهد که استراتژی‌ها و تصمیم‌گیری‌هایتان در بازار را باتوجه ‌به استراتژی‌تان اجرا کنید که در نهایت باعث بهبود قابل ‌ملاحظه‌ای در روند معاملاتی‌تان خواهد شد.

• قبل از معامله کردن نسبت ریسک به ریوارد را ارزیابی کنید. قبل از اینکه وارد معامله‌ای شوید شما باید مشخص کنید که چه پاداشی (سودی) به‌صورت منطقی می‌توانید از این معامله انتظار داشته باشید و چه ریسکی در ازای بدست آوردن سود میکنید. نسبت مناسب ریسک به ریوارد در بین معامله‌گران با توجه به تحمل ریسک‌های متفاوت و معیارهای مختلف معامله‌کردن فرق می‌کند و این مطلب مربوط به برنامه معاملاتی هر معامله‌گر می‌باشد. به‌عنوان‌مثال بعضی از معامله‌گران فعال‌تر، نسبت ریسک به ریوارد ۱:۲ را استفاده می‌کنند که بدان معنی است که آنها می‌خواهند یک واحد از سرمایه‌شان را برای به‌دست‌آوردن ۲ واحد سود در یک معامله ریسک کنند. از طرف دیگر بیشتر معامله‌گران محافظه‌کار صبر می‌کنند تا یک فرصت معاملاتی با پتانسیل ۱:۳ به دست بیاورند. ایده اولیه قراردادن نسبت مناسب ریسک به پاداش در زمان معامله‌ این است که بعضی از معامله‌­های فریبنده را فیلتر کنید، تا حسابتان را تنها در معرض فرصت‌های معاملاتی بهتر قرار دهید.
• یک حجم مناسب برای هر معامله انتخاب کنید. معامله‌گران نیاز دارند تا یک سری راهنما برای مشخص‌کردن مقدار مناسب برای حجم معامله باتوجه به اندازه حسابشان تعیین کنند. این به آنها کمک می‌کند تا حساب موجود را از ضررهای پیش‌بینی‌نشده محافظت کنند. بعضی از معامله‌گران ترجیح می‌دهند که حجم قرارداد را به‌صورت درصد مشخصی از حسابشان را برای حفاظت از سرمایه خود مشخص کنند. سایر معامله‌گران ممکن است از نسبت ریسک به پاداش برای مشخص‌کردن حجم معامله استفاده کنند، و مثلاً برای زمانی که یک نسبت ریسک به پاداش بزرگ‌تر مواجه می‌شوند حجم بزرگ‌تری را وارد معامله می‌کنند. البته معامله‌گران دیگری ممکن است همچنان از حجم ثابت یا تعداد قرارداد ثابت استفاده کنند. همه این استراتژی‌های تعیین حجم می‌توانند به‌صورت مؤثری سرمایه شما را در بازار فارکس مدیریت کنند پس حتماً یکی از آنها را انتخاب و به طور مداوم استفاده کنید.
• از ریسک‌کردن کل سرمایه‌تان اکیداً اجتناب کنید. اکثر معامله‌گران ترجیح می‌دهند به‌جای اینکه تمام سرمایه را در یک‌لحظه دچار ریسک کنند، حجم بزرگی از سرمایه را کنار بگذارند و وارد معامله نکنند تا بتوانند خود را از ضررهای بزرگ محفوظ دارند. برای مثال یک معامله‌گر تنها ۱۰ درصد از سرمایه‌اش را در تمام معاملات باز خود ریسک می‌کند. در نتیجه حتی اگر او این ده درصد را به طور کامل از دست دهد و سرمایه‌اش دچار افت شود همچنان ۹۰ درصد دیگر از سرمایه خود را برای بقا مدیریت ریسک در معاملات در بازار خواهد داشت. قراردادن حجم بزرگی از پول نسبت به سرمایه موجود در حساب، می‌تواند عملاً جبران ضرر را غیرممکن کند یا حداقل این کار را بسیار سخت‌تر کند و در نهایت آن معامله‌گر را از بازار بیرون بیندازد.

• قبل از اینکه وارد معامله شوید بدانید که کجا باید خارج شوید.یک معامله‌گر باید با تحلیلی که قبل از وارد شدن به معامله انجام می‌دهد، ایده واضحی از اینکه بازار تا کجا حرکت خواهد کرد و کجا می‌تواند سودش را بگیرد داشته باشد و اینکه در شرایطی که بازار برخلاف جهت او حرکت می‌کند کجا باید حد ضرر قرار دهد. مفهوم کلیدی “تحلیل قبل از معامله‌” به معامله‌گر اجازه می‌دهد تا سفارش‌های حد سود و حد ضرر را برای هر معامله از پیش مشخص کند و در وضعیت ذهنی شفاف‌تر و هدفمندتری قرار بگیرد. این مرحله مهم برنامه‌ریزی برای معامله می‌تواند جداً به معامله‌گر کمک کند، تا از بی‌نظمی ذهنی‌ای که در زمان برداشت سود یا جلوگیری از ضرر پیش می‌آید، اجتناب کند. برخی معامله‌گران ممکن است برای معاملاتشان یک محدوده زمانی قرار دهند تا اگر آن معامله در بازه زمانی مشخص به نتیجه موردنظر نرسید، خودبه‌خود بسته شود. تمام این تصمیمات باید قبل از انجام معامله گرفته شود تا بتوانند به‌صورت هدفمند دنبال شوند؛ نه بعد از اینکه معامله‌گر دچار احساسات و سایر مشکلات در حین کار مواجه می‌شود.

ابزارهای مدیریت سرمایه

اکثر معامله‌گرانی که از بهترین روش‌های مدیریت سرمایه‌ای که در بالا ذکر شد در برنامه معاملاتی خود استفاده می‌کنند، ابزارهای مختلفی را با هدف محاسبه کردن حجم و ریسک هر معامله توسعه می‌دهند و بکار می‌گیرند.

هرچند که تعدادی از محاسبه‌گرهای مدیریت سرمایه به‌صورت آنلاین در دسترس قراردادند، معامله‌گرانی که با اکسل یا سایر برنامه‌های شبیه به آن آشنا هستند می‌توانند خودشان یک محاسبه‌گر برای رسیدن به این هدف درست کنند و آن را به طور دلخواه شخصی‌سازی کنند.

به‌عنوان‌مثال یک محاسبه‌گر مدیریت سرمایه که شما در اکسل می‌سازید می‌تواند به شما بگوید چه حجمی در معامله باتوجه ‌به پول موجود در حسابتان یا چند درصد از سرمایه را باتوجه ‌به ریسک شما در معامله استفاده کنید.

یک ابزار مدیریت سرمایه نمونه می‌تواند دارای پارامترها و ورودی‌های زیر باشد:

• اندازه کل سبد دارایی شما
• ارز مد نظر شما
• مقدار پول یا میزان درصد از سرمایه‌ای که می‌خواهید ریسک کنید
• جفت ارزی که می‌خواهید معامله کنید
• اینکه آیا می‌خواهید خرید کنید یا فروش بزنید
• قیمت کنونی جفت ارز، حد ضرر و حد سود

خروجی‌های محاسبه‌گر می‌تواند مواردی از قبیل حجم پوزیشن که شما باید اعمال کنید، مقدار پیپی که ریسک می‌کنید، پیش‌بینی سود در آن معامله و مقدار دلاری سود و ضرر شما برحسب ارز پایه را مشخص کند.

سایر ملاحظات در مدیریت ریسک در معاملات مدیریت ریسک فارکس

زمانی که معامله‌ی ارز می‌کنید، مدیریت ریسک شامل مشخص‌کردن پتانسیل ریسک، ارزیابی احتمال وقوع آنها و انجام اقداماتی برای پرهیز از آنها است.

مدیریت ریسک همچنین می‌تواند شامل کم کردن هر نوع خسارتی به‌حساب معاملاتی شما و توانایی شما در معامله کردن، سبک زندگی و روابطتان، در زمانی که آن ریسک محتمل به وقوع بپیوندد باشد.

استراتژی‌های مختلف مدیریت سرمایه که در بالا در مورد آن بحث کردیم، یک فاکتور بسیار مهم از مدیریت ریسک است که تمرکز آن به طور گسترده روی حرکات محتمل بازار و حجم قرارداد و سایر احتمالاتی که می‌تواند روی معامله اثر بگذارد، می‌باشد.

بااین‌همه، ازآنجاکه سایر انواع ریسک هم می‌تواند کلیت کار یک معامله‌گر را برهم بزند، استراتژی‌های مدیریت ریسک معامله‌گران نمی‌تواند منحصر به بازار یا به ریسک حساب مرتبط شوند. برای همین معامله‌گران معمولاً استراتژی‌های مدیریت ریسک دیگری را هم در برنامه معاملاتی خود قرار می‌دهند.

هر معامله‌گری باید این ریسک‌های اضافی را که ممکن است برایش پیش آید ارزیابی کند و اقدامات لازم را بری کاهش اثر آنها انجام دهد.

سایر مؤلفه‌هایی که به ریسک در معامله‌گری و اینکه چگونگی مدیریت آنها در برنامه معاملاتی مربوط است به شرح زیر است:

• از اثرات نامطلوب در سبک زندگی‌تان پرهیز کنید. معامله در فارکس به علت در دسترس بودن به‌صورت شبانه‌روزی، می‌تواند بسیار هیجان‌انگیز و بسیار اعتیاد آور باشد. این امر می‌تواند منجر به کم‌خوابی و استرس، کاهش بینایی، رفتارهای ضداجتماعی و سایر مشکلات دیگر در زندگی شما شود. به یاد داشته باشید معامله کردن باید کیفیت زندگی‌تان را بالاتر ببرد نه اینکه پایین بیاورد.

• استرس‌های معامله کردن را کاهش دهید. معامله ارزها می‌تواند بسیار پراسترس باشد به‌ویژه زمانی که ضررها از راه می‌رسند، می‌تواند منجر به وقوع مشکلات سلامتی و روانی شود. مطمئن شوید که برنامه معاملاتی شما با شخصیت شما سازگاری دارد و زمان‌هایی را برای دوری از بازار برای آرامش و استراحت در نظر بگیرید.

• حواستان به تغییرات نامطلوب قوانین تنظیم‌گری باشد. درباره قوانین و خط‌‌مشی‌های حوزه قضایی محل کار و قوانین نظارتی آتی مرتبط با کسب‌وکار فارکس و فعالیت معاملاتی خود دقت به خرج دهید.

• از پیش برای مشکلات مالی برنامه داشته باشید. اگر سرمایه موجود در حساب معاملاتی‌تان برای دلایلی مانند تحصیل فرزندان یا پس اندازی برای حمایت از آنها و تعمیرات خانه ممکن است موردنیاز باشد، مطمئن شوید که شما منبع جایگزین دیگری برای حساب معاملاتی خود خواهید داشت.

• یک کامپیوتر خوب و یک ارتباط اینترنتی پشتیبان داشته باشد. اگر می‌خواهید به‌صورت آنلاین در یک کارگزاری فارکس معامله کنید، شما به یک کامپیوتر جدید و ارتباط اینترنتی مطمئن نیاز دارید. اگر به‌صورت مداوم حجم بزرگی از پول را در هر معامله ریسک می‌کنید بازهم باید به این نکته توجه کنید، تا اگر زمانی کامپیوتر اصلی شما دچار مشکل شد، معاملاتتان دچار مشکل نشود.

• از یک کارگزار مطمئن در فارکس استفاده کنید. اکثر معامله‌گران فارکس متوجه ناامنی کارگزاران یا شاید کلاه برداری آنها شده‌اند. به‌دقت درباره اعتبار و شهرت کارگزاری قبل از اینکه پولی در آن قرار دهید، تحقیق کنید و لغزش (slippage) و ریکوت‌ها (re-qoute) را در شرایط نوسانی بازار به‌دقت نگاه کنید و آن کارگزار را اول با یک حساب آزمایشی امتحان کنید.

• درباره تغییرات کمیسیون‌های و هزینه‌های کارگزار آگاه باشید. اگر کارگزار فارکس تصمیم بگیرد تا حق‌الزحمه یا ساختار کمیسیون را تغییر دهد، این امر می‌تواند اثر منفی برای کار معامله‌گر داشته باشد، به‌خصوص اگر شما حجم‌های بزرگی را به‌صورت مداوم معامله می‌کنید. حتماً از قبل ساختار هزینه‌ها و کمیسیون‌های کارگزار را و تغییرات آن را بررسی کنید تا مطمئن شوید برای شیوه معاملاتی شما مناسب است.

در آخر ریسک‌های مختلفی که در کار معامله‌گری در فارکس وجود دارند نیاز به نظارت و کم کردن (ریسک) و مدیریت دارند. تحقیقات نشان می‌دهند یک برنامه مدیریت ریسک مناسب در فارکس که شامل یک مدیریت سرمایه کاربردی است، به طور چشمگیری شانس موفق شدن شما را در بلندمدت تضمین می‌کند.

مدیریت ریسک در بورس به چه معناست؟/ چگونه ریسک معاملات خود را مدیریت کنیم؟

برای هر سرمایه‌گذاری شناختن خطرهایی که از آن‌ها به عنوان ریسک یاد می‌شود و سرمایه را مورد تهدید قرار می‌دهند، ضروری است . در بازار سهام نیز همواره ریسک‌هایی وجود دارد که می‌تواند زمینه ضرررسانی به سرمایه افراد ، به ویژه افراد مبتدی و غیر حرفه‌ای، را فراهم کند . بدین منظور شناخت ریسک‌ها و یادگیری چگونگی کنترل آن‌ها از مهم‌ترین کارهاییست که یک فعال بازار سرمایه باید بلد باشد.

مدیریت ریسک در بورس چیست؟

مدیریت ریسک در بورس به فرآیند شناسایی، تحلیل و کنترل عواملی که ممکن است باعث ضررهای بالقوه در سرمایه‌گذاری گردد، گفته می‌شود.

استراتژی‌های مدیریت ریسک در بورس کدام است؟

انتقال، اجتناب، کاهش و پذیرش

ریسک به چه معنا است؟

ریسک در لغت به معنای خطر کردن و خطرپذیری است و در اصطلاح مالی، نوسانات بازدهی مورد انتظار است.

ریسک و بازده چه ارتباطی با یکدیگر دارند؟

ریسک در دنیای سرمایه‌گذاری از بازده جدایی‌ناپذیر است. مدیریت ریسک در بورس، همیشه براساس ارتباطی که بین ریسک و ﺑﺎزده وﺟود دارد، انجام می‌شود. هر چه یک سرمایه‌گذاری ریسک بیشتری داشته باشد، می‌توان انتظار بازده بالاتری نیز از آن داشت.

راه‌های مدیریت ریسک در بازار سرمایه

یادگیری نحوه مدیریت ریسک در بورس برای معامله‌گران امری ضروری است. اگر به دنبال رسیدن به بازده مورد انتظار در سرمایه‌گذاری خود هستند باید نکات زیر را در نظر داشته باشید:

بازار را بشناسید!

مهمترین گام برای ورود به بازار بورس، آشنایی با بازار سرمایه است. هنگامی که با بازار بورس آشنا باشید، می‌توانید زمان مناسب برای خرید و فروش یک سهم را تخمین بزنید. برای این منظور کمک گرفتن از تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و تابلوخوانی می‌تواند به شما کمک شایانی کند.

حد سود و زیان را برای خود مشخص کنید

از آنجایی که نمی‌توان از نتیجه هیچ سرمایه‌گذاری صد درصد اطمینان داشت، تعیین حد سود و زیان امری ضروری است. شما باید با بررسی شرایط و آگاهی از حیطه‌ای که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید، بازه مناسب بازدهی برای خود را تعیین کنید و با کسب سود یا ضرر به اندازه‌ای که تعیین کردید، دارایی خود را به فروش برسانید. این کار از ضررهای هنگفت هنگام نامناسب بودن وضعیت بازار جلوگیری می‌کند.

نقدشوندگی سهام را بررسی کنید

بهتر است تعداد خریداران و فروشندگان سهام انتخابی خود را تحت نظر داشته باشید. چرا که با این کار می‌توانید پیش از تشکیل صف‌های خرید یا فروش برای سهامتان تصمیم‌گیری کنید.

سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید

زمانی که تصمیم به سرمایه‌گذاری می‌گیرید، مهم است که همه سرمایه خود را به یک واحد خاص اختصاص ندهید. چرا که با این کار اگر یک واحد اقتصادی دچار نوسان شود، همه دارایی شما را درگیر نخواهد کرد. بدین صورت می‌توانید ریسک و سرمایه خود را مدیریت کنید.

از صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید

اگر فرصت کافی برای آموزش بورس ندارید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری گزینه مطلوبی برای شما هستند. سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری به معنی سپردن مدیریت سرمایه خودتان به گروهی از افراد خبره و با تجربه است تا به جای شما، شرایط را تحلیل کرده و بهترین تصمیم را بگیرند. در این صورت نه نیازی به صرف زمان و هزینه برای یادگیری روش‌های تحلیل و خرید و فروش سهام دارید و نه لازم است که خودتان را درگیر تصمیم‌گیری‌هایی کنید که بعضا بسیار حساس و پر اضطراب هستند.

مربی مدیریت سرمایه ارز دیجیتال در مشهد

زمانی که از مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال صحبت می شود، منظور همان مدیریت ریسک، اصل سرمایه و سبد ارز دیجیتال است. هر یک از مواردی که در بالا گفته شد می تواند اثر بسیار مهمی در مدیریت سرمایه داشته باشد. مدیریت سبد ارز دیجیتال مهم ترین پارامتر در مدیریت سرمایه در مدیریت ریسک در معاملات بازار ارز دیجیتال است. سرمایه گذار باید بیاموزد چگونه سرمایه خود را با توجه به مدل‌های سرمایه‌گذاری خود، به درستی مدیریت کند، شاید تابحال برای فعالیت های مختلف مربی داشته اید، مربی مدیریت سرمایه ارز دیجیتال در مشهد به شما می آموزد چگونه در مسیر ارزدیجیتال قدم بردارید.

مدیریت سرمایه، یک استراتژی مالی است که هدفش مطمئن شدن از حداکثر کارایی سرمایه در درون شرکت ها است. به عبارت دیگر، مدیریت سرمایه یعنی مدیریت پول.

مدیریت سرمایه یک استراتژی علمی اما کاملا شخصی و مختص به هر سرمایه‌گذار است و بنا بر شخصیت، روحیات و اهداف مالی افراد، متفاوت خواهد بود. علاوه بر این، سن سرمایه‌‌گذار، میزان سرمایه، اهداف و زمان تعیین شده برای رسیدن به اهداف نیز نقش مهمی در تعیین استراتژی مدیریت سرمایه دارد. هدف اصلی مدیریت سرمایه، بقای آن است. در مرحله بعدی کسب سود و افزایش سرمایه در اولویت قرار می‌گیرند.

مدیریت سرمایه دانشی است که اگر به نحو درست از آن استفاده شود، نه تنها موجب بقای سرمایه می‌شود، بلکه سودآوری و افزایش سرمایه را نیز به همراه خواهد داشت.

محتوای این مقاله

ارکان اصلی مدیریت سرمایه

برای تدوین قوانین مدیریت ریسک و ارزیابی دقیق موقعیت‌های معاملاتی در بازار، شاخص‌های وجود دارند:

1. ریسک
2. بازده
3. حجم معاملات
4. نسبت بازده به ریسک
5. نسبت افت سرمایه

کلمه ریسک بیشتر افراد را به یاد خطر و ضرر می‌اندازد. اما مدیریت ریسک در معاملات ریسک موقعیتی است که از ترکیب خطر و فرصت به دست می‌آید.

وقتی شما ریسک می‌کنید، خطری را به‌جان می‌خرید، به امید آن‌که فرصتی به دست بیاورید. شما با توجه به میزان توانایی‌های فردی خود در کنار شناخت کامل از تهدیدهای احتمالی، می‌توانید از این فرصت‌ها استفاده کنید تا به اهداف خود برسید.

بازده

سود حاصل از سرمایه‌گذاری، بازده نام دارد.

بازدهی سرمایه‌گذاران در بازار سهام، از طریق افزایش قیمت سهم و سود مدیریت ریسک در معاملات نقدی سالانه آن حاصل می‌شود.

بازده مطلوب می‌تواند تابعی از دیدگاه سرمایه‌گذاری، هزینه‌های معاملاتی، ماهیت دارایی، ریسک، نرخ بهره و درصد تورم باشد. به همین دلیل معیار مشخصی برای تعیین درصد بازده بهینه وجود ندارد.

در واقع کسب بازده مطلوب تا حد زیادی، نتیجه مهارت سرمایه گذاران در معامله‌گری است که توانسته‌اند مدیریت سرمایه را در تمام مراحل موقعیت‌های معاملاتی خود، از لحظه ورود تا خروج اعمال کنند و بهترین نتیجه ممکن را بدست آوردند.

حجم معاملات

تعداد واحدهایی از یک دارایی که سرمایه گذار با پرداخت قیمت معادل مالکیت آن را بدست می‌آورد، حجم معاملات نامیده می‌شود. واحد شمارش دارایی‌‌ها در بازارهای سرمایه گذاری متفاوت است.

نسبت بازده به ریسک

نسبت پاداش به ریسک یکی دیگر از شاخص‌های مهم و کاربردی در مدیریت سرمایه است.

این نسبت در هر موقعیت معاملاتی از حاصل تقسیم بازده مورد انتظار به ریسک احتمالی بدست می‌آید. سرمایه گذاران باید پیش مدیریت ریسک در معاملات مدیریت ریسک در معاملات از ورود به سرمایه‌گذاری، این نسبت را محاسبه و آن را ارزیابی کنند. این شاخص، میزان ارزشمندی سرمایه‌گذاری را بیان می‌کند.

نسبت بازده به ریسک در واقع نشان می‌دهد که در صورت در معرض خطر قرار گرفتن سرمایه، چند برابر بازده احتمالی بدست خواهد آمد.

از مهم‌ترین کاربردهای نسبت بازده به ریسک، تعیین محدودیت برای سرمایه‌گذاران هیجانی است که معمولا متحمل ریسک‌های غیر منطقی می‌شوند.

محاسبه این نسبت پیش از ورود به معامله، تعادلی بین ریسک و بازده مورد انتظار برقرار می‌کند؛ رویای سودهای نجومی در چنین سرمایه‌ گذارانی در اکثر مواقع موجب پذیرش ریسک‌های سنگین و نابودکننده‌ می‌شود.

نسبت افت سرمایه

نسبت افت سرمایه، میزان افت قیمت یک دارایی در یک دوره خاص برای یک سرمایه گذاری، حساب معاملاتی یا صندوق است.

این نسبت که به صورت درصدی بیان می‌شود، میزان کاهش ثروت سرمایه گذاری است که در یک ‌سری از معاملات ناموفق عمل کرده یا معامله زیان ده بوده است. نسبت افت سرمایه از اختلاف میان سطح قبلی سرمایه پیش از ضرر و سطح فعلی سرمایه بعداز ضرربدست می‌آید.

مدیریت سرمایه چیست؟

مدیریت سرمایه امری کاملا شخصی است و با توجه به شخصیت، روحیات و اهداف شما می‌تواند متفاوت باشد.

سن شما، میزان سرمایه شما، تعیین اهداف و زمان رسیدن به اهدافی که برای خود مشخص می‌کنید، همگی در تعیین استراتژی مدیریت سرمایه نقش دارد.

مدیریت سرمایه، علمی است که نه تنها به بقای سرمایه شما کمک خواهد کرد، بلکه اگر به نحو درست مدیریت شود قطعا باعث افزایش سرمایه شما نیز خواهد شد. پس هر شخصی باید سرمایه خود را در جهت درست مدیریت کند که با توجه به مدل‌های سرمایه‌گذاری شخص، بازدهی سرمایه او می‌تواند متفاوت باشد.

اصلی‌ترین هدف مدیریت سرمایه بقای سرمایه است کسب سود و افزایش سرمایه در ادامه اهیمت خواهد داشت.

چرا مدیریت سرمایه مهم است؟

با توجه به رشد چشم‌گیر شاخص‌های بازار سهام طی سالیان اخیر، صاحبان سرمایه‌های خرد و کلان از اقشار مختلف و با هر میزان تخصص مالی، وارد بازار سرمایه شده‌اند.

هرچند گزینه‌های مطمئن‌تری نظیر صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم وجود دارند اما، بسیاری از افراد به دلایل مختلف ترجیح می‌دهند که خودشان مستقیماً در بازار به خرید و فروش سهام بپردازند.

به منظور سرمایه‌گذاری آگاهانه، باید پیش از ورود به بازار آموزش دیده و ارکان اصلی فرآیند معامله‌گری یعنی تحلیل، روانشناسی و مدیریت ثروت را به خوبی فرا بگیرید.

یادگیری این مفاهیم، از طریق آموزش‌های تئوری و تجربه معامله‌گری در بازار بورس، حاصل می‌شود.

در این میان، بخش مدیریت سرمایه از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است زیرا، مستقیماً با بقای افراد در بازار مرتبط بوده و به گونه‌ای می‌توان آن را ضامن حفظ و رشد سرمایه معامله‌گران دانست.

علاوه‌ براین مدیریت سرمایه صرفا مخصوص کسانی که قصد سرمایه‌گذاری مستقیم دارند، نیست. افرادی که قصد سرمایه‌گذاری غیر مستقیم نیز دارند بهتر است با مفهوم مدیریت سرمایه آشنا شوند.

انواع مدیریت سرمایه

مدیریت سرمایه در هولد

بهتر است بیشترین میزان سرمایه خود را در بازار ارزهای دیجیتال به هولد کردن اختصاص دهید.

به همین دلیل، منطقی است که 80 درصد کل دارایی خود را به هولد کردن ارزهای دیجیتالی که ارزشمند هستند و آینده خوبی را برای آنها متصورند، تخصیص دهید و برای بازه ای بلند مدت (بیشتر از یک سال) از آن چشم پوشی کنید.

مدیریت سرمایه در اسپات و فیوچرز

با 20 درصد باقی مانده مجازید کمی بیشتر ریسک کرده و آن را برای ترید استفاده کنید.

اما مدیریت سرمایه در ترید نیز قوانین خاص خود را دارد که باید به آن توجه کنید. فرض می کنیم 20% صد میلیون تومان ما، همان 20 میلیون تومان است و ما این 20 میلیون را دوباره یک دارایی 100% به حساب می آوریم و آن را مجدداً به یک 80 درصد برای معاملات اسپات و 20 درصد مجزا برای معاملات فیوچرز تقسیم می کنیم.

شما را با قانون 20-80 آشنا کردیم که قانونی عمومی است و برای حوزه های مختلف جواب می دهد.

استراتژی خرید و فروش پله ای چیست؟

خرید پله ای به زبان ساده یعنی اینکه خرید سهام در چند مرحله و با فواصل زمانی یا در قیمت‌های متفاوت انجام گیرد.

گاهی اوقات برخی سرمایه‌گذاران زمانی‌ که از پتانسیل‌ رشد یک سهم آگاهی دارند اما‌ از وضعیت کوتاه‌ مدت آن اطمینان ندارد، خرید‌های خود‌ را‌ به بخش‌های مختلف تقسیم می‌کنند.

خرید و فروش پله ای روشی است که معامله‌گران‌ موفق برای کمتر ضرر کردن و‌بیشتر سود کردن به‌کار می‌برند و ریسک‌ معامله را بسیار‌ پایین می‌آورد.

و‌ به‌ این معنی است که‌ با سرمایه‌ای که‌ برای هر سهمی مد‌نظر داریم به‌صورت منطقی و معقول برخورد کنیم و به صورت پله ای و د‌ر نزدیکی کف‌های قیمتی سهام، اقدام به‌ خرید و به‌صورت پله ای و در‌نزدیکی سقف‌های قیمتی اقدام به‌ فروش کنیم.

بازار همیشه بر یک‌ روال نمی‌ماند و‌ نباید انتظار‌ بازار همیشه مثبت‌ را داشته باشیم و‌ بالاخره بعد هر صعودی، نزولی وجود دارد و ‌بعد هر نزولی هم صعودی است.

مهم این‌ است ‌که استراتژی معاملاتی داشته ‌باشیم که متناسب با ریسک‌پذیری خود، با خرید و فروش پله ای مناسبی که ‌انجام می‌دهیم ضررهایمان را‌ به حداقل رسانده و سود خوبی نیز کسب کنیم.

در‌ آن‌ صورت دیگر بازار‌ منفی، نه‌تنها نا‌امید کننده و ناراحت کننده برایمان به‌نظر نخواهد رسید بلکه جذاب نیز هست.

این‌که در کف‌های‌ قیمتی سهام را بخریم و در نزدیکی های سقف آن‌‌ را بفروشیم مطلب کاملاً درستی است که بارها آن‌ را شنیده‌ایم.

مهم تشخیص مناسب کف‌ها و سقف‌های قیمتی سهام است، تا ضررها‌ را کاهش و سودها را افزایش دهیم.

مربی مدیریت سرمایه ارز دیجیتال در مشهد

کادر آموزشی همیار کریپتو، با تجربه چند ساله حضور در فضای کسب و کار دیجیتال که پیش نیاز شناخت عمیق بنیادین پروژه های حوزه ارزهای دیجیتال است و سالها فعالیت در معامله گری بازارهای مالی و ترید تکنیکال، به ارایه دوره های کاملا کاربردی و با هدف کسب سود حداکثری، مشغول به ارایه خدمات به علاقمندان این حوزه به صورت حضوری و آنلاین می باشد.

همین طور که پیش تر گفتیم مربی مدیریت سرمایه ارز دیجیتال در مشهد کسی است که به شما کمک می کند در بازار کریپتو درست قدم بردارید.

یک سرمایه گذار پیش از ورود به بازار سرمایه باید مشخص کند که چه نوع معامله‌گری است و چه سبک معاملاتی را در نظر دارد. بنا بر این موارد، یک استراتژی معاملاتی طراحی می‌شود که مدیریت سرمایه در بستر آن صورت می‌گیرد.

در این استراتژی باید مشخص شود معامله در چه بازه زمانی انجام شود و گزینه سرمایه گذاری چه ویژگی‌ها و جذابیت‌هایی داشته باشد. سرمایه گذاران حرفه‌ای کاملا محتاط و ریسک گریز هستند و زمانی وارد یک معامله خواهند شد که ریسک آن درصد ناچیزی باشد.

مدیریت سرمایه در ترید

مدیریت سرمایه همان چیزی است که به شما امکان می دهد از سرمایه خود محافظت کنید و همچنین عملکرد معاملات خود را بهینه کنید.

اگر مدیریت دقیق سرمایه را اعمال نکنید ، نمی توانید در بازارهای مالی پیروز شوید.

مدیریت سرمایه شامل مدیریت موقعیت ها ، داشتن حد ضرر ، برنامه معاملاتی و . است.

مدیریت سرمایه به شما امکان می دهد بدون استرس ترید کنید.

مدیریت ریسک چیزی است که بین معامله گر برنده و بازنده تفاوت ایجاد می کند.

اگر تازه وارد بازارهای مالی هستید ، هدف شما نباید کسب درآمد باشد ، بلکه از دست ندادن پول هدف اصلی شماست.

یادگیری مدیریت سرمایه در یک حساب آزمایشی انجام می شود.

برای درک مکانیسم های اهرم و کار در بازارهای آتی وقت بگذارید.

مهم است که این مدیریت ریسک را در همه معاملات خود اعمال کنید.

تمام آنچه شما نیاز دارید یک برنامه خوب برای از دست ندادن کل سرمایه خود است.

تجربیات دیگران در معامله را دوباره تجربه نکنید

تاجران می توانند با کنترل خطرات خود از طریق حد ضرر ، از این سرنوشت های تلخ برای سرمایه خود جلوگیری کنند.

در کتاب مشهور جک شوگر "جادوگران بازار" ، لری هایت ، معامله گر ، این توصیه عملی را ارائه می دهد: "هرگز بیش از 1٪ از ارزش سهام کل را در هر معامله ای ریسک نکنید.

با ریسک 1٪ ، نسبت به هر معامله بی تفاوت هستم.

یک معامله گر می تواند 20 بار پشت سر هم اشتباه کند و هنوز 80٪ سهام خود را باقیمانده است.

واقعیت این است که تعداد معدودی از معامله گران نظم دارند که این روش را به طور مداوم انجام دهند.

مانند کودکی که فقط بعد از یک یا دو بار سوختن با اجاق گاز گرم یاد می گیرد به ان نزدیک نشود.

اکثر تاجران فقط می توانند از طریق تجربه سخت خسارت مالی ، درس انضباط مدیریت سرمایه را یاد بگیرند.

این مهمترین است که معامله گران هنگام ورود به بازار باید فقط از سرمایه بلا استفاده خود استفاده کنند.

وقتی تازه کارها می پرسند که با چه مبلغی باید ترید را شروع کنند ، یک تریدر باتجربه می گوید: "مبلغی را انتخاب کنید که در صورت از دست دادن کل ان رو زندگی شما تاثیری نگذارد.

اکنون این عدد را تقسیم بر پنج کنید زیرا چند تلاش اول شما در معامله انجام می شود به احتمال زیاد منفجر می شود.

" این نیز توصیه بسیار حکیمانه ای است

سبک های مدیریت سرمایه

به طور کلی ، دو روش برای تمرین مدیریت موفقیت آمیز سرمایه وجود دارد.

یک معامله گر می تواند حد ضرر های مکرر بسیار کوچک را انجام دهد و سعی کند سود خود را از معاملات بزرگ کسب کند .

یا میتوانید مانند سنجاب سود های کلان با حدضرر های بزرگ را انتخاب کنید قبل این که چند ضرر نابود کننده بدهید.

روش اول موارد جزئی از درد روانی را ایجاد می کند ، اما سود های مطمعنی را برای شما کسب می کند.

از طرف دیگر ، استراتژی دوم موارد جزئی از شادی را ارائه می دهد ، اما با چند شکست پی در پی شاید برای شما جای جبرانی نگذارد.

شما نباید بگذارید ضرر های یک روزتان به اندازه سود چند روزتان شود و مدیریت ریسک در معاملات گاهی دوری از معامله میتواند کمک بزرگی به شما بکند .

اغلب معامله گران برای خود حدی در ضرر دهی مشخص میکنند و بعد از رسیدن به ان حد دست از معامله برمیدارند.

تا حدود زیادی ، روشی که انتخاب می کنید به شخصیت شما بستگی دارد.

شما مجبورید نسبت به میزان سرمایه خود، بازار مالی که در آن کار میکنید و صرافی های مخطلف مدیریت سرمایه خود را تغییر دهید و بروز کنید .مدیریت ریسک در معاملات

همانطور که مشاهده می کنید ، مدیریت سرمایه به اندازه خود بازار های ارز دیجیتال انعطاف پذیر و متنوع است.

تنها قانون جهانی در ترید همینین مدیریت سرمایه است که همه معامله گران در این بازار باید به نوعی از آن عمل کنند تا موفق شوند.

در پایان.

استراتژی های معاملاتی و مدیریت سرمایه را تمرین کنید تا وقتی آمادگی ورود به بازار واقعی را داشته باشی.

امروزه بسیاری از صرافی ها با در اختیار گذاشتن حساب های مجازی به شما این اجازه رو میدهند که به صورت رایگان حساب کاربری با سرمایه ازمایشی داشته باشید تا تمامی استراتژی ها را امتحان و ازمایش کنید .

با خود فکر کنید اگر امروز 1 ملیون دلار سرمایه داشتید آن را چگونه سرمایه گذاری میکردید و برای حفظ آن چه کارهایی میکردید .

تمامی جربیات و تمرینات خود را یادداشت کنید تا بتوانید سطح پیشرفت خود را ارزیابی کنید.