سود شناور یا غیر واقعی در بازار فارکس

برخی بروکرهای اسکم از وقوع گپ‌های قیمتی به نفع خود، سوء استفاده می‌کنند

ایکوئیتی در معاملات فارکس

مفاهیم مهمی در معاملات بازار فارکس وجود دارند که یکی از آنها « ایکوئیتی » است. برای درک این مفهوم ابتدا باید به زمان باز و بسته کردن معاملات توجه کرد. به بیان ساده می توان ایکوئیتی یا موجودی را ،ارزش کل حساب معامله گران تعریف کرد. زمانی که معامله گران فارکس، در بازار، پوزیشن های فعال داشته باشند، موجودی حساب آنها برابر با مجموع مارجین در نظر گرفته شده برای انجام معامله در حساب فارکس و بالانس استفاده نشده حساب است. زمانی که پوزیشن های فعالی وجود نداشته باشد، موجودی حساب همان مارجین آزاد یا بالانس حساب شماست.

ایکوئیتی در فارکس به چه چیزی اشاره دارد؟

ایکوئیتی در فارکس به ارزش مطلق حساب معامله گر اطلاق می شود. زمانی که یک معامله گر، پوزیشن های باز داشته باشد ، پلتفرم معاملاتی او، تعدادی از پارامترها را به موجودی معاملات تبدیل می کند. برای مثال، در متاتریدر4، چارت ها، تعدادی از این ارقام را در ترمینال خود لیست کرده اند:

اولین پارامتر برای درک بهتر موجودی، مارجین است. مارجین فاکتوری است که معامله گر با استفاده از آن می تواند از لوریجی که بروکر برای او در نظر گرفته است، استفاده کند. بهتر است همیشه به یاد داشته باشید که بازار معاملات خارجی، بازاری همراه با لوریج است و به معامله گران این امکان را می دهد تا با به کارگیری مارجین، معاملات بزرگتر را کنترل کنند.

آیتم بعدی موجود در این لیست، بالانس نام دارد که مربوط به بالانس کل حساب معامله گر است. باید بدانید که این فاکتور، تا زمانی که تمام پوزیشن های فعال معاملاتی شما بسته باشند، تحت تأثیر هیچ پوزیشن بازی قرار نمی گیرد. پارامتر بعدی وضعیت سود و زیان پوزیشن های باز است که در بسیاری از مواقع به سود و زیان های غیرواقعی هم تعبیر می شوند. به علاوه، وجود آنها به تنهایی وضعیت واقعی پوزیشن را در بازار تشریح می کند و از آنجا که هنوز به حساب اضافه نشده اند ،غیرواقعی تلقی می شوند و باید تغییر کنند. تنها سود و زیان واقعی در زمان بسته شدن پوزیشن ها اتفاق می افتد، به همین دلیل، می توان از آن به عنوان تنها موقعیت موجود جهت اضافه کردن سود به حساب معامله گر و یا برداشت از آن به عنوان زیان، نام برد.

در این مرحله، هیچ تغییری نمی تواند منجر به سود یا زیان معامله گر شود. آخرین مورد در لیست، موجودی معاملاتی در فارکس است و به مقدار واقعی پولی اطلاق می شود که بعد از بسته شدن پوزیشن های فعال، در حساب باقی می ماند.

به طور کلی، می توان موجودی حساب را به صورت زیر تعریف کرد:

میزان سود یا ضرری که از پوزیشن های باز یا بسته به حساب تحمیل می شود و تحت تأثیر سود و زیان غیر واقعی پوزیشن های فعال، تغییر می کند. بنابراین، زمانی که پوزیشن ها بسته شوند ،سود ها به حساب اضافه شوند و ضررها از بالانس اکانت واقعی برداشت شوند، موجودی حساب فارکس معامله گر مشخص می شود.

تا اینجا مفاهیمی همچون بالانس اکانت، ایکوئیتی و مارجین را با هم مرور کرده ایم، یک معامله گر فارکس باید از نحوه ارتباط این مفاهیم با هم و تأثیر آنها روی موجودی حساب اطلاع داشته باشد تا بتواند سرمایه حساب خود را حفظ کند. توجه داشته باشید که آن دسته از معامله گرانی که از وجود مارجین متضرر می شوند، معامله گرانی هستند که ارتباط بین لوریج، ایکوئیتی، مارجین و بالانس حساب را درک نکرده اند و درواقع پوزیشن هایی را باز می کنند که بالانسی بین موجودی حساب معاملاتی خود، الزامات مارجین، لوریج و سرمایه اصلی حساب ایجاد نمی کند.

از ایکوئیتی به عنوان فاکتور مهمی برای لوریج هم یاد می شود. در اکثر مواقع، موجودی حساب فارکس باید بیشتر از مارجین استفاده شده برای معاملات باشد. فاکتور لوریج یا موجودی استفاده شده برای معامله، می تواند در تعیین سودهای حاصله یا زیان های متحمل شده به حساب، مفید باشد. ، این مسئله می تواند اهمیت چگونگی استفاده از موجودی حساب برای ایجاد بالانس بین سود به زیان در معامله و نقش لوریج در این زمینه را برای معامله گر مشخص کند.

وبینارهای رایگان با بازارهای جهانی

اگر تنها در بازار فارکس معامله می کنید یا به دنبال ایده های جدید معاملاتی هستید، وبینارهای رایگان بروکر آمارکتس ، بهترین مکان برای یادگیری ،همراه با کارشناسان معاملاتی حرفه ای است، می توانید از راهنمایی های مرحله به مرحله انتخاب بهترین استراتژی و اندیکاتورها استفاده کنید و از نظر کارشناسان درباره آخرین پیشرفت ها در بازارهای لایو بهره مند شوید.

چگونه می توان از موجودی حساب استفاده کرد؟

این مبحث را با استفاده از مثال ها شرح می دهیم: در زمان فعال بودن پوزیشن ها در بازار معاملاتی، سعی کنید نگاهی به ترمینال موجود در پلتفرم متاتریدر 4 بیندازید، تنها زمانی که معامله گر پوزیشن اکتیو خود را ببندد، بالانس، در اکانت شما تغییر می کند، به علاوه، سود و زیان معاملات هم در بالانس اولیه حساب، محاسبه می شود و نتیجه کار روی پنجره ترمینال، نمایش داده می شود. به مثال های زیر برای درک بهتر مفهوم ایکوئیتی حساب توجه کنید:

مارجین را می توان با فرمول زیر محاسبه کرد:

• مارجین= لوریج /(حجم معاملات x قیمت دارایی)

برای مثال، فرض کنید که 5000 یورو در حساب معاملاتی خود دارید و می خواهید جفت ارز EUR/USD به قیمت 1.1400 معامله کنید و لوریج پیشنهادی به شما برابر با 1:30 باشد. حجم معامله برابر با 0.1 لات یا 10 هزار واحد است. میزان مارجین برابر است با:

(10000×1.1400)/ 30= 11400/30=380

اگر ارزش هر پیپ برابر با 1 دلار آمریکا باشد، و معامله همراه با 100 باشد، سود شناور برابر با 87.72 یورو خواهد بود. (پیپ USD1/1.400 x100 ).

براساس محاسبات روبرو، میزان موجودی حساب کل برابر با 5087.72 یورو خواهد شد:

5087.72 یورو=5000 یورو+ 87.72 یورو

مارجین آزاد برابر است با : موجودی منهای مارجین. در این صورت، مارجین آزاد ما برابر با

4707.72 یورو= (380 یورو مارجین-5087.72- یورو موجودی حساب)

سطح مارجین بوسیله تقسیم موجودی کل بر مارجین و ضرب آن در 100 بدست می آید:

سطح مارجین 1338.87%= 100 ضربدر (3800 یورو/5087.72 یورو)

به وضوح مشخص است که موجودی حساب ،در واقع برابر است با پول موجود در حساب معامله گر به علاوه یا منهای پولی که در حساب معامله گر بوسیله پوزیشن های باز تغییرات ایجاد می کنند. به عبارتی دیگر، موجودی حساب برابر است با بالانس اکانت به اضافه سود یا ضرر غیرواقعی یا شناور پوزیشن های باز.

نکاتی دیگر و تأثیر گذار روی موجودی حساب

اگر شرایط بازار به گونه ای تغییر کند که میزان زیان تان کم شود، مارجین بیشتری آزاد و موجودی حساب دوباره از مارجین بیشتر میشود. به علاوه، اندازه معامله جدید بوسیله موجودی جدید فارکس که بیشتر از مارجین شده است، مشخص می شود. شرایط بالقوه دیگری هم در این وضعیت به وجود می آید: اگر بازار به ضرر شما حرکت کند، موجودی حساب معامله گر، کمتر از مارجین خواهد شد به گونه ای که نمی تواند معاملات باز را ساپورت کند. باید گفت که پوزیشن هایی که باعث ایجاد ضرر می شوند باید برای ایجاد بالانس بسته شوند تا از لوریج سرمایه بروکر محافظت کنند. به علاوه، این بروکر شماست که می تواند محدودیت استفاده از آن را تعیین کند. اگر بروکری میزان مارجین را تا 10% در نظر بگیرد، به این معناست که زمانی که سطح مارجین به 10% برسد ( زمانی که موجودی حساب برابر با 10% حساب شود)، بروکر به طور خودکار، پوزیشن های زیان ده را می بندد و این کار را با پوزیشنی که بزرگترین زیان را ایجاد کرده است، شروع می کند.

اگر قصد تجارت با بازارهای بزرگ جهانی را دارید، به یاد داشته باشید که بسته به وضعیت مشتری، حساب های گوناگونی به آنها پیشنهاد می کنند.
دو نوع معامله گر وجود دارد: معامله گران خرد و حرفه ای.

می توانید تفاوت های بین این دو نوع معامله گر را در وب سایت آمارکتس جستجو کنید.

اگر بعد از بستن یک پوزیشن خاص که دارای بزرگترین زیان شناور است ،روند بازار هم چنان باعث زیان معامله گر شود، سرمایه بروکر به خطر می افتد، به همین دلیل بروکر تصمیم به بستن پوزیشن های همراه با زیان غیر واقعی می گیرد. بهتر است بدانید که اگر معامله گری تصمیم به افزایش دارایی حساب خود به صورت آنی بگیرد، می تواند از موجودی بالانس حساب جدید برای اضافه کردن مارجین به منظور باز نگه داشتن پوزیشن ها استفاده کرد.

داشتن درک مناسبی از نقش موجودی حساب در فارکس می تواند به شما به عنوان معامله گر در حفظ امنیت فعالیت معاملاتی شما با دوری از ریسک ( وجود مارجین و استفاده از آن) کمک کند.

نکات پایانی

ایکوئیتی، یکی از مهم ترین جنبه های معاملاتی فارکس است و باید تا حدی بالا نگه داشته شود که وقوع معاملات زیان ده، آسیبی به آن وارد نکنند. این امر با افزایش موجودی یا استفاده مناسب از لوریج/مارجین امکان پذیر خواهد بود. بهتر است دانش خود را در این زمینه در یک حساب دمو امتحان کنید، یادگیری خود را آزمایش کنید و میزان کارایی آنها را در موقعیت های عملی، بسنجید.

سود/زیان غیرواقعی و سود/زیان شناور چیست؟

در پلتفرم معاملاتی خود، دو گزینه (سود/زیان "غیرواقعی" یا سود/زیان "شناور") با اعداد سبز یا قرمز در کنار آنها می‌بینید.

در این درس توضیح می دهیم که سود/زیان غیرواقعی و سود/زیان شناور چیست.

(س= سود (Profit) ض = ضرر (Loss).

هنگام معامله، در واقع دو نوع "سود یا زیان" وجود دارد که به عنوان "سود/زیان" نیز شناخته می شود.

هر دو مهم هستند. بیایید تفاوت بین این دو را مورد بحث قرار دهیم.

سود/زیان غیرواقعی

سود/زیان غیرواقعی به سود یا زیان موجود در پوزیشن‌های باز فعلی شما (معاملات فعال فعلی ) اشاره دارد .

که برابر با سود یا ضرری است که اگر همه موقعیت‌های باز شما بسته شوند، "محقق" می‌شوند.

سود/زیان غیرواقعی، به عنوان س/زیان "شناور" نیز شناخته می‌شود، زیرا از آنجایی که پوزیشن‌های شما هنوز باز هستند، ارزش دائما در حال تغییر است.

سود/زیان غیرواقعی در صورتی که پوزیشن باز دارید، مدام درحال نوسان با قیمت‌های بازار است.

برای مثال، اگر سودی دارید که واقعی نشده است و قیمت‌ها بر علیه شما حرکت کنند، سود واقعی نشده تبدیل به ضرر واقعی نشده می‌شود.

مثال: ضرر شناور

فرض کنید حساب شما به USD است و شما در حال حاضر 10000 واحد EUR/USD دارید که با قیمت 1.15000 خریداری شده است.

نرخ فعلی مبادله EUR/USD معادل 1.13000است.

حالا سود/زیان واقعی را حساب کنیم:

این پوزیشن 200 پیپ کاهش یافته است.

از آنجایی که شما یک لات کوچک معامله می‌کنید، هر پیپ یک دلار ارزش دارد.

بنابراین در حال حاضر شما 200 دلار ضرر شناور دارید.

چون هنوز معامله را نبسته‌اید این ضرر شناور است.

معمولا اگر ضرر شناور باقی می‌ماند، امیدوار هستید که قیمت تغییر کند.

اگر EUR/USD بالاتر از قیمت ورودی شما بالاتر برود، شما یک سود شناور دارید.

پوزیشن شما اکنون 100 پیپ افزایش یافته است.

از آنجایی که یک مینی‌لات را معامله می‌کنید، هر معامله برابر 1$ است.

در نتیجه الان 100$ سود شناور دارید (100 پیپ x 1$).

سود/زیان واقعی

سود و ضرر واقعی، افزایش یا کاهش میزان حساب شما بعد از پایان یک معامله است.

سود و ضرر شما فقط وقتی واقعی می‌شوند که پوزیشن شما بسته شود.

موجودی حساب شما تنها وقتی کم یا زیاد می‌شود که پوزیشن شما بسته شود.

مثال: ضرر واقعی

فرض کنید حساب شما به USD است و شما در حال حاضر 10000 واحد EUR/USD دارید که با قیمت 1.15000 خریداری شده است

نرخ فعلی مبادله برابرا با 1.13000 در EUR/USD است.

سود/زیان شناور = سایز پوزیشن × (قیمت فعلی – قیمت ورودی)

سود/زیان شناور = 10,000 × (1.13000 – 1.15000)

-200 = 10,000 x (- 0.0200)

پوزیشن شما 200 پیپ کاهش یافته است.

از آنجایی که شما یک لات کوچک را معامله می‌کنید، هر پیپ یک دلار است.

پس شما هم اکنون یک ضرر شناور به اندازه 200 دلار دارید.

ضرر شناور است، زیرا هنوز معامله خود را نبسته‌اید.

ولی دیگر تحمل ضرر ندارید و همانجا معامله را می‌بندید.

شما 200 دلار ضرر واقعی کردید و پول نقد از حساب شما کم می‌شود.

وقتی معامله را باز کردید، موجودی شما 1000 دلار بود.

ولی بعد از بستن معامله و از دست دادن 200 دلار، حالا 800 دلار موجودی دارید.

مثال: سود واقعی

فرض کنید حساب شما به USD است و شما در حال حاضر 10000 واحد EUR/USD دارید که با قیمت 1.15000 خریداری شده است.

نرخ فعلی مبادله برای EUR/USD برابر با 1.16000 است.

حالا سود/زیان شناور پوزیشن را محاسبه کنیم:

سود/زیان شناور = سایز پوزیشن × (قیمت فعلی – قیمت ورودی)

سود/زیان شناور = 10,000 × (1.16000 – 1.15000)

100 = 10,000 x (0.0100)

حالا موقعیت شما 100 پیپ افزایش یافته است.

و از آنجایی که در حال معامله لات‌ کوچک هستید، هر پیپ به ارزش یک دلار است.

پس در حال حاضر یک سود شناور به ارزش 100 دلار دارید.

سود شما شناور است چون هنوز معامله خود را نبسته‌اید.

به شما الهام می‌شود که از معامله بیرون بیایید.

پس شما معامله خود را می‌بندید.

حالا شما 100 دلار سود کرده‌اید و پول نقد به موجودی شما اضافه می‌شود.

پس الان 11000 دلار در حساب خود دارید.

سود تا زمانی که محقق نشود واقعی نیست تفاوت بین سود تحقق یافته و تحقق نیافته ظریف است، اما می تواند به معنای تفاوت بین یک معامله سودآور یا یک معامله با ضرر باشد.

برای معامله گران مهم است که بدانند تفاوت بین سود/زیان واقعی و سود/زیان غیرواقعی چیست.

سودهای واقعی سودهایی هستند که به پول نقد تبدیل شده و به موجودی حساب شما اضافه شده است.

ضررهای تحقق یافته ضررهایی هستند که به وجه نقد تبدیل شده و از موجودی حساب شما کسر شده اند.

به عبارت دیگر، برای اینکه بتوانید از معامله‌ای که انجام داده‌اید، سود کسب کنید، باید پول نقد دریافت کنید و صرفاً بدون خروج از معامله، افزایش ارزش معامله خود را مشاهده نکنید.

سود محقق نشده، سود نظری یا «سود کاغذی» است که در حال حاضر در دسترس است، اما اگر قیمت برخلاف معامله حرکت کند، می‌تواند هر لحظه از بین برود.

نظر مراجع معظم تقلید درباره معامله در بازار فارکس

حوزه/ حجت الاسلام صالحی با تشریح شرایط بازار فارکس و احتمال وجود معاملات صوری، غیرشرعی و ربوی در این بازار به بررسی حکم شرعی فعالیت در فارکس پرداخت.

به گزارش خبرگزاری «حوزه» از اصفهان به نقل از روابط عمومی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان، حجت الاسلام امیر صالحی، کارشناس فقه و مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان به بررسی حکم شرعی معامله و فعالیت در بازار فارکس پرداخت.

وی با بیان اینکه به زبان ساده «فارکس» بورس بین المللی تجارت ارز می باشد، اظهار کرد: بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف نظیر ریال، دلار، یورو، پوند، ین و دینار معامله می شوند.

این مبلغ تصریح کرد: در این بازار یک ارز را توسط ارز دیگری معامله می کنند و کسی که قصد معامله دارد اگر احساس کند که ارزش ارزی در حال افزایش است آن ارز را خریداری می کند و هنگامی که ارزش آن افزایش یافت به فروش آن می پردازد و یا ارز گران را فروخته و پس از ارزان شدن مجدداً خریداری می کند و از این راه سود می برد.

اشکالات بازار فارکس

حجت الاسلام صالحی در ادامه خاطرنشان کرد: آنچه امروزه به عنوان «بازار فارکس» در اینترنت مطرح است دارای اشکالاتی است که موجب حرمت و عدم جواز این نوع معاملات شده است، نخستین اشکال این است که بسیاری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند و پایگاه یا وبلاگی به این نام برای خود ایجاد کرده اند دارای هویت مشخصی نیستند و هدف آنها از این کار صرفاً کلاه برداری است و با این شیوه به تطمیع مردم پرداخته و سرمایه آنان را غارت کرده و چون محل معلومی ندارند، مال باخته هیچ راهی برای استیفاء حق خود نخواهد داشت و همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: اشکال دیگر بازار فارکس این است که بعضی از سرمایه گذاری های در فضای مجازی یک نمایش صوری بیش نبوده و واقعیت ندارد زیرا آنان اموال سرمایه گذار را جای دیگری مثل قاچاق و نظیر آن سرمایه گذاری کرده اند. این قسم از معاملات فارکس قطعا شرعی نیست زیرا جدای از اشکالات دیگر به شرط سرمایه گذار که صاحب مال است و شرط کرده که سرمایه اش در خرید و فروش ارز به کار گرفته شود عمل نشده است.

شرط حرام معامله را باطل می‌کند

وی ادامه داد: بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و حقیقتاً هم معامله ارز انجام می دهند اما در ضمن قرار داد خود با صاحبان سرمایه شرط هایی مطرح می کنند که آن شرط ها خلاف شرع است، مثل اینکه شرط می کنند در زمانهایی که معامله ای در کار نیست این سرمایه را به صورت ربوی به بانک یا مؤسسه ای قرض داده و سود دریافت کنند.

حجت الاسلام صالحی با بیان اینکه شرط حرام موجب بطلان معامله می‌شود، اظهار کرد: بنابراین کار کردن با چنین بازاری نیز حرام است، بنابراین معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام گیرد اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه معاملات را مترتب می‌کند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است.

نظر مراجع معظم تقلید پیرامون فارکس

این کارشناس فقه و احکام شرعی در ادامه به بررسی فتاوای مراجع معظم تقلید پیرامون بازار فارکس پرداخت و گفت: حضرت آیت الله خامنه‌ای در پاسخ به این سؤال که معامله در بازار فارکس چه حکمی دارد می‌فرمایند: بطور کلی صحت معاملات در بازار فارکس متوقف بر رعایت ضوابط شرعی و قانونی است.

وی در ادامه افزود: بنا به گفته برخی کارشناسان، کارگزاران بازار فارکس دو دسته اند، دسته اول که اکثر مدعیان کارگزاری از این دسته اند، صرفا یک صفحه مجازی در فضای اینترنت تشکیل داده اند و حضور واقعی در بازار ارز ندارند، این گروه پول مشتریان را دریافت و برای اهداف و برنامه‌های خود استفاده می‌کنند و فقط یک صفحه اینترنتی برای مشتری اختصاص می دهند که مشتری در آن مشغول معاملات به ظاهر ارزی می‌شود، بنابراین معاملات انجام شده غیر واقعی و باطل است و موجب ملکیت درآمد حاصله نمی شود.

حجت الاسلام صالحی خاطرنشان کرد: دسته دوم کارگزاران واقعی هستند که حضور واقعی در بازار ارز دارند و با پول مشتری اقدام به خرید و فروش ارز می‌کنند، که با رعایت ضوابط شرعی و قانونی، فی نفسه اشکال ندارد، ولی باید توجه شود که معاملات باید به صورت واقعی و خرید و فروش ارز باشد، بنابراین اگر کسب درآمد براساس پیش بینی نوسانات قیمت ارز باشد مشروع نیست. معاملات اهرمی، که با اعتبار گرفتن از کارگزار انجام می شود، اگر ماهیت قرض همراه با سود داشته باشد، ربا و حرام است.(استفتاء اختصاصی از دفتر مقام معظم رهبری به شمارهr5r9p6k).

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: حضرت آیت الله سیستانی پیرامون بازار فارکس اجازه ورود در چنین معاملاتی را نمی‌دهند، همچنین نظر حضرت آیت الله صافی گلپایگانی در خصوص بازار سود شناور یا غیر واقعی در بازار فارکس فارکس این است که از آنجایی که معامله در بازار مذکور صوری است و لذا معاملات واقعه در آن صحیح نمی‌باشد، حضرت آیت الله مکارم شیرازی نیز می‌فرمایند با توجه به این‌که فارکس شرایط شرعیه معاملات را ندارد جایز نیست و حضرت آیت الله نوری همدانی هم فتوا می‌دهند که بازار فارکس و معاملات آن صورت شرعی ندارد.

وی در پایان با تأکید بر ضرورت توجه مقلدان به فتاوای مراجع تقلید خود، اظهار کرد: با توجه به اشکالاتی که بازار فارکس دارد و به آن اشاره شد افراد در ورود به این بازار اینترنتی هوشیارانه عمل کرده و فریب ظاهر بزک کرده آن را نخورند و جهات شرعی آن را مورد توجه قرار داده تا انسان دچار معاملات حرام و باطل نشود.

کال مارجین، استاپ اوت، استاپ لول و اکوئیتی در فارکس چیست؟

وقت آن است که با مهم‌ترین اصطلاحاتی که در بازار فارکس به صورت روزانه با آن مواجه هستید و در متاتریدر خود مشاهده سود شناور یا غیر واقعی در بازار فارکس می‌کنید، آشنا شوید. می‌خواهیم مطلب را ساده کنیم.

بالانس (Balance) چیست؟

بالانس کل پول نقدی است که در حساب معاملاتی خود دارید. اگر یک معامله باز داشته باشید ، و حتی اگر سود (یا زیان) شناور داشته باشید ، بالانس یا موجودی شما همچنان همان بالانس قبل از باز کردن پوزیشن است. اما به محض بستن معامله ، سود (یا ضرر) به موجودی اضافه یا از آن کسر می شود که این موجودی جدید شما خواهد بود.

به عبارت دیگر بالانس، موجودی حساب شما بعد از بستن معاملات گذشته را نشان می دهد و معاملات باز فعلی در آن تاثیر ندارد.

سایر نام ها:

اکویتی (Equity) چیست؟

موجودی واقعی یا اکوتی، بالانس حساب شما به علاوه سود یا ضرر شناور تمام موقعیت های باز شماست. بعبارتی ارزش “لحظه ای” حساب شما را نشان می دهد.

اکوئیتی = بالانس + سود یا ضرر شناور

اگر معامله‌ی بازی نداشته باشید بالانس شما با اکوئیتی شما برابر خواهد بود.

سایر نام ها:

• مانده حساب یا اکوییتی
• ارزش خالص دارایی
• مانده دارایی

مارجین (Margin) چیست ؟

مارجین مقداری پولی هست که بروکر برای یک پوزیشن یا معامله به عنوان وثیقه نگهداری می کند.

مقدار مارجین بسته به کارگزار میتواند متغیر باشد.

دقت داشته باشید که هرچقدر بروکرتان لوریج بیشتری به شما بدهد، مارجین کمترین در معامله درگیر خواهد شد، در نتیجه دیرتر کال مارجین خواهید شد.

اجازه بدهید با مثال مطلب را ساده کنیم.

شما در معاملات وقتی با 100 دلار (که با اهرم 100 همان 0.1 لات میشود) معامله میکنید در ستونی جداگانه (در پایین متاتریدر)، میزان سود یا ضرر را مشاهده میکنید.

ولی دقت کنید که این سود یا ضرر روی حجم معاملاتی شما (همان 100 دلار) کم یا زیاد نمیشود بلکه روی باقیمانده حسابتان که وارد معامله نکرده اید کسر یا اضافه میگردد.

بنابراین شما نمیتوانید کل سرمایه تان را وارد معامله کنید چون در این صورت درصورت ضرر (کسر شدن) موجودی در قسمتی که وارد معامله نشده وجود ندارد که بخواهد از آن کسر کند.

بنابراین نمیتوان همه موجودی را وارد معامله کرد.

به این ترتیب هرگاه وارد معامله ای شوید پول باقیمانده در حساب شما به دو قسمت تقسیم میشود.

1. یک قسمت همان است که نمیتوانید وارد معاملات کنید که به این قسمت مارجين (margin) یا حاشیه اطمینان میگویند.
2. قسمت دیگری هم هست که میتوانید از آن در معاملات دیگر استفاده نمایید (این قسمت به free margin معروف است).

در تصویر پایین که مثالی از فروش روی یورو به دلار استرالیا هست، حجم معامله 0.01 و مقدار مارجین برابر با 27.91 دلار از مقدار equity کم شده و با بستن معامله این مقدار آزاد خواهد شد.

مقدار مارجین که برای هر معامله بلوکه می شود بسته به مقدار لوریج دارد. برای واضح تر شدن مفهوم مارجین یه مثال دیگه رو با فرض اینکه لوریج 1:1 هست بررسی می کنیم.

فری مارجین (Free margin) چیست؟

مارجین آزاد پولی است که به دلیل وجود معامله باز “درگیر” نمی شود و می تواند برای باز کردن معامله های جدید استفاده شود.

وقتی این مقدار صفر یا کمتر باشد، هشدار مارجین فعال می شود و نمی‌توان وارد معامله‌‌ی جدیدی شد.

به عبارت دیگری این مارجینی است که می توانید برای باز کردن معاملات جدید از آن استفاده کنید.

سایر نام ها:

• مارجین آزاد
• مارجین موجود
• مارجین قابل استفاده
• مارجین قابل استفاده برای نگهداری
• “موجود برای معامله”

نحوه محاسبه

مارجین لول (Margin level) چیست؟

سطح مارجین یا مارجین لول نسبت بین موجودی واقعی حساب و مارجین استفاده شده است و به صورت درصد بیان می شود. به عنوان مثال ، اگر اکوتی حساب شما 5000 دلار و مارجین استفاده شده 1000 دلار است ، مارجین لول 500 درصد است.

مارجین لول = (اکوئیتی تقسیم بر مارجین) × ۱۰۰

توجه داشته باشید که درک مفهوم سطح مارجین یا مارجین لول، بسیار با اهمیت هست.

بروکر توسط این معیار تشخیص می دهد که معامله‌گر امکان ترید دارد یا نه. هر بروکری محدودیت های خاص خود را برای سطح مارجین دارد.

سطح مارجین کال (Margin call) چیست؟

می توان گفت که معمولا بروکر ها سطح صد درصد مارجین لول را به عنوان محدودیت در نظر گرفته اند.

این محدودیت را سطح کال مارجین (Margin Call) نامیده می شود.

سطح کال مارجین صد درصد به این معنی است که اگر مارجین لول حساب شما به صد درصد برسد، شما هنوز می توانید پوزیشن هایتان را ببندید، اما نمی توانید پوزیشن جدیدی بگیرید، مگر اینکه بازار تغییر جهت بدهد و اکوئیتی شما بیشتر از مارجینتان گردد.

در واقع در این زمان دلهره‌آور، بروکر به شما هشدار می‌دهد که باید حساب خود را شارژ کنید. در غیر این صورت ممکن است با رسیدن به سطح استاپ اوت، معاملات شما بسته شود.

بنابراین وقتی که سطح کال مارجین 100 درصد رخ دهد، اکوئیتی حساب شما با مارجین حساب‌تان برابر شده است و شما در حال ضرر دادن در پوزیشن‌هایتان هستید و روند بازار برخلاف پوزیشن های شما در حرکت است،

در حقیقت کارگزاری با این کار به شما اجازه نمی دهد که بیشتر از پول موجود در حساب خود ریسک کنید و در نهایت به کارگزاری بدهکار شوید.

تصور کنید که شما یک حساب ۲۰۰۰۰ دلاری و یک پوزیشن ضررده با مارجین ۲۰۰۰ دلار دارید.

اگر بازار بر خلاف پوزیشن شما در حرکت باشد و ضرر شما به ۱۸۰۰۰ دلار برسد اکوئیتی شما ۲۰۰۰ دلار خواهد بود (۲۰۰۰۰ دلار منهای ۱۸۰۰۰ دلار) که با مارجین شما برابر می باشد.

بنابراین سطح مارجین شما (۲۰۰۰ تقسیم بر ۲۰۰۰) × ۱۰۰، مساوی صد درصد خواهد بود.

سطح استاپ اوت (Stop out) چیست؟

اما اگر بازار بازهم به روند خلاف معامله شما ادامه دهد، چه اتفاقی می افتد؟

اگر بازار به روند خلاف پوزیشن شما ادامه دهد. بروکر پوزیشن های ضررده شما را خواهد بست.

این محدودیت سطح استاپ اوت (Stop Out Level) نامیده می شود.

این بدترین مرحله‌ای است که یک تریدر با آن مواجه می‌شود. در واقع با رخ دادن کال مارجین حساب‌های شما بسته نمی‌شود. فقط به شما اعلام می‌شود که به محدوده ریسک رسیده‌اید و نمی‌توانید پوزیشن جدید بگیرید. اما با ضرر بیشتر ممکن است به سطح استاپ اوت برسید که بروکر معامله شما را می‌بندد تا مارجین لول شما افزایش یابد.

البته هر بروکری، محدودیت های خاص خود را در این زمینه دارد. در اطلاعات بروکرها در سایت رسمی‌شان و یا در صفحه بروکرها در سایت ما می‌توانید ببینید که سطح استاپ اوت هر بروکر چند است. ممکن است سطح استاپ اوت بعضی بروکرها ۲۰ یا ۴۰ یا ۵۰ یا حتی ۰ باشد.

استاپ اوت صفر یعنی تا زمانی که اکوئیتی شما به صفر نرسیده می‌توانید معامله باز داشته باشید!

به عنوان مثال؛

هنگامی که توسط بروکر، سطح استاپ اوت پنجاه درصد قرار داده می شود، متاتریدر به طور اتوماتیک معامله شما را هنگامی که سطح مارجین شما به پنجاه درصد برسد، می بندد و این کار را با بستن معامله ای که بیشترین ضرر را داشته است، شروع می کند.

معمولا، بسته شدن یک پوزیشن ضرر ده باعث می شود که سطح مارجین به بالای پنجاه درصد برسد، زیرا این کار، مارجین پوزیشن را آزاد می کند؛

به بیان دیگر، مجموع مارجین استفاده شده پایینتر می آید و بنابراین سود شناور یا غیر واقعی در بازار فارکس سطح مارجین بیشتر خواهد شد.

می توان گفت که سیستم در ابتدا با بستن ضررده ترین پوزیشن، سطح مارجین را به بالاتر از پنجاه درصد می رساند.

اما اگر پوزیشن های دیگر شما همچنان در حالت ضررده باقی بمانند و سطح مارجین به پنجاه درصد برسد، سیستم پوزیشن های دیگر شما را هم خواهد بست.

چرا بروکر زمانی که سطح مارجین به سطح استاپ آوت می رسد، پوزیشن های شما را می بندد؟

این مساله به این دلیل است که بروکر نمی تواند اجازه دهد تا شما بیشتر از پولی که در حساب دارید ضرر بدهید.

زیرا ممکن است بازار همچنان مخالف با پوزیشن شما پیش برود و بروکر برای همیشه ضرر شما را متقبل نمی شود.

یک مثال برای فهم بیشتر!

در حسابهای mini معمولا به ازای هر 0.1 لات (100 دلار) از حدود 100 تا 150 دلار مارجین درنظر گرفته میشود.

برای مثال فرض کنید شما حساب مینی 500 دلاری دارید و بروكر شما برای هر 0.1 لات 125 دلار در قسمت مارجین حساب شما میگذارد.

در ابتدای کارتان یک معامله با 100 دلار انجام میدهید (که بشود 0.1 لات) حالا جزئیات حساب شما بصورت زیر خواهد بود:

• مقدار معامله کرده : 100 دلار
• موجودی : 400 دلار
• مارجین : 125 دلار
• فری مارجين : 275 دلار
• بالانس : 500 دلار

با توجه به اینکه حداقل معاملات معمولا 0.1 لات است که معادل بدون اهرم آن 100 دلار میشود.

لذا شاید تصور کنید که شما میتوانید با 275 دلاری که در قسمت free margin دارید حداقل 2 معامله دیگر بکنید.

ولی شما فقط یک معامله دیگر میتوانید انجام دهید چون وقتی 100 دلار از این قسمت (از 275 دلار) برمیدارید، 125 دلار نیز به قسمت مارجین شما میرود.

یعنی در این صورت جزئیات حساب شما میشود:

مشاهده میکنید که تنها 50 دلار دیگر باقیمانده که با آن نمیتوان وارد معامله شد.

حتی اگر دو معامله شما وارد سود شود و قسمت فری مارجین شما را از 50 دلار به 100 دلار برساند هم نمیتوانید 100 دلار دیگر معامله کنید.

چون 125 دلار برای مارجین آن را نداريد.

بعدها و در مباحث مدیریت پول متوجه خواهید شد که در حساب 500 دلاری حداکثر یک معامله 0.1 لاتی در یک زمان باید انجام داد، نه بیشتر.

فرض کنید در همان حساب 500 دلاری یک پوزیشن خرید یا فروش 0.1 لاتی بگیرید.

همانطور که در بالا توضیح دادیم 125 دلار در مارجین خواهید داشت و 275 دلار در فری مارجین.

حالا فرض کنید پوزیشن ما اشتباه بود و وارد ضرر شد.

حالا اگر مدیریت ریسک نداشته باشیم و دستور توقف ضرر مناسبی (Stop loss) قرار نداده باشیم حتی ممکن است مقدار ضرر كل 275 دلار فری مارجین ما را از بین ببرد.

در اینصورت ضرر بیشتر، وارد قسمت مارجين شما میشود که به اصطلاح مارجین نیز رو به کاهش میرود.

این حالت را کال مارجین Call margin میگویند که بدترین چیز قابل تصور برای فارکس کاران تازه وارد خواهد بود.

حتی ممکن است ضرر مربوطه که وارد محوطه مارجین شود باز هم كل مارجین را پوشش دهد.

حال اگر این ضرر بخواهد 125 دلار مارجین ما را هم از بین ببرد معامله‌ای که وارد آن شديد به رسیدن به سطح استاپ اوت (که سطح آن بسته به بروکر متفاوت است)، خودبه‌خود بسته میشود.

شما میمانید و 100 دلار ناقابل که هیچ کاری هم با آن نمیتوان کرد و مجبور خواهید بود آن را شارژ نمایید.

این درس بخشی از سلسله دروس گام به گام و رایگان «ایران بروکر» بود. برای مشاهده درس‌ها به صورت کامل به مدرسه فارکس مراجعه کنید.

از لینک‌های زیر می‌توانید به درس قبل یا بعد بروید.

ممکن است دوست داشته باشید

دیدگاه خود را بنویسید

با سلام آیا بعد از افتتاح حساب در بروکر و تعیین میزان لورج امکان تغییر وجود دارد؟

سلام وققت بخیر
من یک چیزی رو متوجه نشدم، مگر یک لات 100000 واحد از یک ارز (مثلا دلار) نیست؟ چطور 0.1 لات دراینجا 100 دلار نوشته شده؟

سلام. ما چهار نوع حساب فاکسی داریم:
1- حساب با لات استاندارد: در این حساب هر لات معادل 100000 واحد است و 0.1 لات برابر خواهد بود با 10000 واحد
2- حساب با لات میکرو: در این نوع حساب، هرلات معادل 10000 واحد است و 0.1 لات برابر است با 1000 واحد
3- حساب با لات مینی: هرلات در این حساب معادل 1000 واحد است و 0.1 لات برابر است با 100 واحد
4- حساب با لات نانو: هر لات برابر است با 100 واحد. هر 0.1 لات در این نوع از حساب برابر است با 10 واحد
نکته دوم: کلمه “لات” در فارکس دارای دو معنی است:
1- شما باید نوع حساب خود را از بین گزینه های بالا انتخاب کنید. مثلا اگر 15 دلار دارید شما نمی توانید یک حساب استاندارد یا مینی یا میکرو باز کنید و فقط می توانید حساب نانو افتتاح کنید.
2- پس از انتخاب نوع حساب مد نظرتان، حالا شما میتوانید از نسبتهای بالا استفاده کنید. با مثال توضیح میدم: (اعداد موجود در مثال های زیر، ممکن است واقعیت عملی و اجرایی نداشته باشند و فقط برای اموزش استفاده شده اند)
مثلا 350000 دلار دارید. یک حساب استاندارد با اهرم 1 باز مکنید.الان اگه یه معامله سود شناور یا غیر واقعی در بازار فارکس با حجم 13 لات بگیرید به حدود یک میلیون و سیصد هزار دلار پول نیاز دارید. چرا ؟ ( دلار 1300000=(یک لات/ 100000 واحد ) * 13لات ). پس نمیتونید این معامله رو بگیرید چون کل پولتون 350000 دلار هست. الان اهرم رو به 500 تغییر میدیم. پولتون میشه 500*350000=175000000 دلار. پس الان معامله رو میگیری.
مقدار پولتون هستش 35000 دلار. اهرم برابر یک هست. یه حساب میکرو باز مکنید. میخواهید 13 لات معامله بزنید. به حدودا 130000 دلار پول نیاز دارید ( دلار130000=(یک لات/10000 واحد)*13 لات ). نمیتونید معامله کنید. اهرم رو به 500 تغییر میدید. پولتون میشه 500*35000=17500000 دلار. معامله رو میگیرید.
موجودی = 3500دلار . اهرم = 1 . حجم معامله مد نظر برابر 13 لات.
پول مورد نیاز: ((یک لات در حساب مینی معادل است با 1000 واحد) * 13لات)=13000 دلار. نمیتونید معامله رو بگیرید. اهرم رو میکنید 500 و حسابتون میشه: 500* 3500 = 1750000 دلار و معامله میکنید.

وقت بخیر
ممنون از مقاله خوبتون
یه سوالی داشتم:
فرمودین هر چه لوریج بالاتر باشه، دیرتر کال مارجین میشیم، پس چطور هست که میگن لوریج بالاتر ریسک معامله رو بالا میبره و با کمترین نوسان خلاف پوزیشن ما، ما کال مارجین میشیم؟
بنده توی این موضوع گیج می زنم

سلام وقت بخیر
لوریج بالا یک فایده مهم داره و اون دیرتر کال مارجین شدن هست. هرچه لوریج حساب شما بالاتر باشه با باز کردن پوزیشن مارجین کمتری درگیر خواهد شد. در نتیجه دیرتر به سطح کال مارجین یا استاپ اوت خواهید رسید.
لذا ما به همه توصیه می‌کنیم بالاترین لوریج ارائه شده توسط بروکر را انتخاب کنند اما از آن استفاده نکنند. بلکه بر اساس اصول مدیریت ریسک پیش بروند. بیشترین ریسک در هر پوزیشن باید یک تا سه درصد بالانس حساب باشد.
البته اگر روی خودتان کنترل کافی ندارید و ممکن است وسوسه شوید و ممکن است طمع کنید و از حداکثر لوریج و میزان لات بالا استفاده کنید بهتر است از همان ابتدا لوریج کمی را برای حسابتان تنظیم نمایید.

سلام و وقت بخیر
اگر درست متوجه شده باشم لوریج اولیه حساب رو هرچه بالاتر انتخاب کنیم بهتره ، اما در اصل مارجین معامله بر اساس حجم لات محاسبه میشه؟ درسته؟ پس همین که از ۰.۰۱ لات استفاده کنیم خودبخود مارجین کمتری درگیر خواهد شد. پس اصولا انتخاب لوریج اولیه نباید تأثیری در معاملات بعدی داشته باشه جز اینکه محدوده نوسان مارجین رو معین کنه…
فقط متوجه نشدم چطور میتونه باعث دیرتر کال شدن بشه؟

لیست بروکرهای کلاهبردار فارکس | 4 راه ساده برای تشخیص کلاهبرداری در فارکس

وقتی یک معامله‌گر فارکس می‌خواهد معاملات خودش را آغاز کند قبل از هرچیزی به فکر انتخاب بروکر معتبر است. ممکن است در گروه‌های تلگرامی یا سرچ‌های گوگل با عباراتی مثل کلاهبرداری فیبوگروپ، کلاهبرداری آلپاری، کلاهبرداری لایت فارکس، کلاهبرداری روبوفارکس، کلاهبرداری فارکس تایم، کلاهبرداری ویندزور یا …. روبرو شود. چقدر از این ادعاها واقعیت دارد و چقدر از آن‌ها شایعات فضای وب است؟

واژە اسکم «Scam» که به معنی کلاهبرداری است گاهی در مورد بروکرها هم شنیده می‌شود. بروکرهای کلاهبردار یا اسکم به بروکری گفته می‌شود که بدون دلیلِ خاص یا با بهانه ورشکستگی، پول‌هایی را که توسط مشتریان به آن سپرده شده را مسدود می‌کند.

امروزه با اهمیت بیشتر نهادهای نظارتی (رگولاتوری‌ها) و قوانین سفت و سخت تر، بروکرهای کلاهبردار در بازار فارکس در سطح جهان نسبت به گذشته بسیار کاهش یافته‌اند. اما متاسفانه در ایران هنوز شاهد رشد قارچ‌گونه این بروکرها هستیم. با این حال سعی داریم در این مقاله شما را با روش‌های شناسایی این بروکرنماها و جلوگیری از فعالیتشان بیشتر آشنا کنیم.

بروکر های اسکم در فضای رقابتی بین بروکرهای معتبر فارکس، حرفی برای گفتن ندارند

لیست بروکرهای کلاهبردار

ایران بروکر همیشه تلاش کرده تا با شفافیت کامل در زمینه معرفی بروکرهای معتبر و نامعتبر، زمینه فعالیت سالم کاربران خود در فارکس را فرآهم کند. شما با مراجعه به صفحه بررسی بروکرها به راحتی می‌توانید لیست بروکرهای مختلف را مشاهده کنید و بر اساس رتبه و امتیاز، آنها را با هم مقایسه کنید. بروکرهایی که رتبه پایین‌تر از 5 دارند از نظر ما از اعتبار کافی برخوردار نیستند و بهتر از با بروکرهای معتبرتری کار کنید.

بروکر SFC مارکت | اس اف سی مارکت

حجم زیادی از پیام‌های کاربران به دست ما رسیده است که این بروکر از طریق شبکه های اجتماعی نظیر تلگرام و اینستاگرام با روش‌های اغواگرایانه سعی در فریب افراد دارد و به بهانه‌هایی مثل مدیریت حساب و آموزش و سیگنال‌دهی سرمایه‌ی افراد را جذب می‌نماید و آن‌ها را دچار مشکل می‌کند. اکیدا هشدار می‌دهید که از این بروکر استفاده نکنید.

بروکرنمای اسکم و کلاهبردار | FxCityIndex

در طی تماس و شکایت یکی از کاربران، با یک بروکرنمای اسکم جدید مواجه شدیم که با روش‌های فریب‌کارانه، سعی بر کلاهبرداری در بازار فارکس و رمزارزها دارد. این سایت به نشانی www.fxcityindex.com مبلغی حدود ۱۲۰۰۰ دلار از یک کاربر ایرانی مسدود کرده است. اکیدا توصیه می‌کنیم از سایت‌های مدرن و جذاب اما بی‌نام و نشان و جدیدی که سعی می‌کنند طمع شما را تحریک کنند اجتناب کنید و حتما از متخصصین و کارشناسان اعتبار آن‌ها را استعلام نمایید. برای اطلاعات بیشتر درباره این بروکرنما این مطلب را بخوانید.

کلاهبرداری تاپ چنج | واقعیت یا ادعا؟

برخی از سایت‌ها نسبت به صرافی تاپ چنج ادعاهایی را مطرح کرده‌اند که برای ما قابل اثبات نیست. صرافی تاپ‌چنج بزرگترین صرافی حال حاضر در مارکت ایران در رابطه با فارکس هست و مدرکی دال بر کلاهبرداری این صرافی وجود ندارد. هرچند این صرافی باید خدمات و پشتیبانی خود را بهبود ببخشد.

مشکلات بروکر PCM | پی سی ام

متاسفانه بروکر پی سی ام سابقه خوبی ندارد و کار با آن را توصیه نمی‌کنیم. گزارش‌های متعددی از نارضایتی کاربران و تاخیر در پرداخت و مشکلات متعدد غیرقابل اغماض در رابطه با این بروکر به دست ما رسیده است. لذا اگر قصد کار با این بروکر را دارید بهتر است به گزینه های بهتری که در بخش انتخاب بروکر ذکر کرده ایم فکر کنید.

تشخیص ساده‌ی بروکرهای کلاهبردار از طریق سایت آن

جالب است بدانید که یکی از راه‌های تشخیص بروکرهای کلاهبردار از معتبر، وبسایت آن است. متخصصین و کارشناسان از راه‌های گوناگون و پیچیده‌ای برای بررسی اعتبار یک شرکت یا بروکر استفاده می‌کنند. اما راه‌های ساده‌ای نیز برای مخاطبان عادی وجود دارد که در عرض کمتر از چند دقیقه می‌توان یک بروکر و وبسایت کلاهبردار را شناسایی کرد.

شما با رفتن به وبسایت بروکر مورد نظر و بررسی مواردی که در زیر به آنها اشاره می‌کنیم به راحتی می‌توانید این کار را انجام دهید.

1. دامنه و میزبانی سایت

یک بروکر معتبر هیچوقت از دامنه و هاست رایگان استفاده نمی‌کند! بسیاری از بروکرهای اسکم به دلیل اینکه قصد فعالیت کوتاه مدت را دارند، هزینه‌ای بابت خرید دامنه و هاست نمی‌پردازند. آنها حتی وبسایت خود را طراحی تخصصی نمی‌کنند و از ابزارها و قالب‌های آماده استفاده می‌کنند.

در واقع با بررسی هزینه ای که مالک سایت برای آن پرداخت کرده می‌توان حدس زد با چه بروکری طرف هستیم. قطعا کسی که یک وبسایت یکساله رایگان دارد با بروکری که وبسایت خود را خریده و برای چندین سال قرارداد آن را تمدید کرده تفاوت وجود دارد!

2. بررسی سابقه فعالیت و زمان ثبت دامنه

با بررسی سابقه فعالیت بروکر می‌توانید در انتخاب آن تصیم‌گیری کنید. هر چه سابقه فعالیت بروکر بالاتر باشد نقاط ضعف آن بیشتر نمایان شده است. البته سابقه کم دلیل بر کلاهبردار بودن نیست اما قطعا بر اعتبار بروکر تاثیر میگذارد.

برای فهمیدن سابقه فعالیت یک بروکر می‌توانید سابقه وبسایت آن را چک کنید. برای اینکار به آدرس www.who.is مراجعه کرده و آدرس سایت بروکر را وارد کنید. در پنجره باز شده می‌توانید اطلاعاتی از قبیل تاریخ ایجاد وبسایت مورد نظر را مشاهده کنید.

از این طریق می‌توانید زمان دقیق ثبت دامنه‌ی یک وبسایت را بفهمید. اگر دیدید این وبسایت همین اخیرا ثبت شده است و از شما تقاضای سرمایه‌گذاری می‌کند به احتمال بسیار زیادی کلاهبردار است. شرکت‌ها و بروکرهای معتبر سالهای سابقه‌ی فعالیت دارند.

3. بررسی قدرت دامنه در وبسایت Moz

یکی دیگر از ابزارهای بررسی سایت بروکر از طریق وبسایت ماز (moz) می‌باشد. از طریق این وبسایت می‌توانید اعتبار دامنه وبسایت را بین اعداد 0 تا 100 مشاهده کنید. هر چه عدد بیشتر باشد اعتبار سایت بالاتر است.

یک وبسایت زمانی که تازه ایجاد شود قدرت دامنه آن ۱ است. اگر دیدید وبسایت پر زرق و برقی از شما تقاضای سرمایه‌گذاری دارد اما قدرت دامنه‌ی آن ۱ است شک نکنید که به تازگی برای کلاهبردار ایجاد شده است. چرا که ساده‌ترین وبلاگ‌ها هم بعد از مدتی فعالیت قدرت دامنه‌ی بالاتری خواهند داشت و آن سایت حتی از یک وبلاگ ساده هم قدرت دامنه کمتری دارد. البته این به این معنا نیست که اگر یک وبسایت قدرت دامنه‌ی بالایی داشت لزوما معتبر است!

نمونه‌ی یک بروکر اسکم که قدرت دامنه‌ی آن ۱ است

Moz همچنین اطلاعات دیگری از جمله لینک‌هایی که به وبسایت داده شده‌اند را نیز به شما خواهد داد.

4. بررسی از طریق Alexa

از دیگر راه‌های شناسایی بروکر‌های کلاهبردار، بررسی ترافیک و جزئیات سایت می‌باشد. با مراجعه به آدرس www.alexa.com این امکان را دارید تا ترافیک و جزئیات کاربران آن را مشاهده کنید.

یک بروکر معتبر باید بازدید خوبی داشته باشد و کاربرانش در سراسر جهان پراکنده باشند. در صورتی که کاربران بروکر فقط در یک کشور خاص متمرکز باشد باید هشداری برای شما تلقی شود.

روش‌های مدرن کلاهبرداری بروکرهای فارکس

در اکثر کشور‌های دنیا بخاطر سختگیری‌هایی که انجام می‌شود کمتر شاهد تقلب و کلاهبرداری در بین بروکرها هستیم. اما متاسفانه از آنجایی که در ایران نظارتی بر این موضوع نیست، بروکرنماها به راحتی فعالیت کرده و باعث ضرر و زیان مشتریان می‌شوند.

لازم به ذکر است که تقلب فقط مختص بروکرهای کلاهبردار نیست و گاهی شاهد این موضوع در بروکرهای مطرح نیز هستیم. از این رو دانستن روش‌هایی که بروکر‌ها از طریق آنها اقدام به کلاهبرداری می‌کنند، می‌تواند به ما در تشخیص آنها کمک کند.

باید این را هم بدانید که منافع و سیاست گذاری‌های مالی بسیاری از بروکر‌ها، با منافع مشتریان هم راستا نیست و نوعی تضاد منافع بین بروکر و معامله‌گران وجود دارد. بروکرهای کلاهبردار می‌توانند به روش‌های زیر باعث ضرر شما شوند.

اسپرد بالا و واید کردن غیرمنصفانه

اسپرد یا کارمزد معاملات یکی از ابزار‌هایی است که بروکرهای کلاهبردار می‌تواند از آن به نفع خود سود ببرد. مثلا برخی بروکر‌ها به بهانه شناور بودن اسپرد در زمان‌های مختلف به صورت غیر منصفانه‌ای اسپرد معاملات را بالا می‌برند و پول بیشتری را از معامله‌گران دریافت می‌کنند.

اما اسپرد بالا خود به تنهایی نمی‌تواند مشکل بزرگی باشد بلکه مشکل اصلی به نوسانات اسپرت برمی‌گردد که «واید شدن اسپرد» هم نامیده می‌شود.

این اتفاق به صورت عمدی توسط بروکر، در شب‌ها و خصوصا در نزدیکی باز شدن بازار آمریکا یا در هنگام اعلام اخبار اقتصادی رخ می‌دهد.

واید شدن بیش از حد اسپرد، می‌تواند مصداق سودجویی در بروکرهای کلاهبردار باشد

با واید شدن اسپرد، فاصله بین خط bid و ask قیمت به حدی زیاد می‌شود که استاپ معامله‌گران را در شرایطی که قیمت، فاصله زیادی با آن دارد در خطر قرار می‌دهد در نتیجه تعدادی از معامله‌گران دچار زیان خواهند شد.

اگر چه، این اتفاق در بسیار از بروکر ها رخ می‌دهد ولی اگر واید شدن اسپرد، بیش از حد و غیر منصفانه باشد به غیر از اهداف سودجویانۀ بروکر، تعبیر دیگری نخواهد داشت.

مشکل دیگری که واید شدن اسپرد ایجاد می‌کند در سود‌ دادن به تریدرها است زیرا در شرایط واید شدن اسپرد، حد سود پوزیشن ها نسبت به حالت عادی سختتر فعال خواهند شد.

ریکوت و مشکلات سیستمی

بروکرهای کلاهبردار با تاخیر در اجرای دستورات معامله گران که ریکوت نامیده می‌شود می‌تواند به آنها زیان بزند یا سود آنها را محدود کند چون با این تاخیر، سفارشات در قیمت های نامناسب تر اجرا خواهند شد.

در این زمینه، توصیه می‌شود قبل از اینکه در یک بروکر معاملات حجمی انجام دهید در حساب های دموی بروکر یا در حساب واقعی با مبالغ پایین سرعت انجام معاملات را تست کنید و از حساب های بدون ریکوت استفاده کنید.

اسلیپیج به نفع بروکرهای کلاهبردار و به ضرر تریدر

گاهی پیش می آید که قیمت از روی حد سود یا زیان تریدر، پرش «Jump» می‌کند. اگر بروکر معتبر نباشد یا اینکه بروکرهای کلاهبردار باشند، از این موضوع به نفع خود استفاده می‌کند. یعنی اگر قیمت از روی حد زیانِ تریدر پرش کرده بود تریدر، متحمل زیان‌های پیش بینی نشده می‌شود ولی در صورتی که از روی حد سود، جامپ رخ داده بود سود اضافه به تریدر داده نمی‌شود.

برخی بروکرهای اسکم از وقوع گپ‌های قیمتی به نفع خود، سوء استفاده می‌کنند

نوسانات مارجین

بروکرهای کلاهبردار ممکن است باعث کال مارجین شدن پیش بینی نشده معامله گران شوند به این صورت که در مواقعی خاص و بدون اعلام قبلی مارجین مورد نیاز پوزیشن های باز را به صورت غیر منصفانه بالا ببرد.

در نتیجه، این پوزیشن ها اگر در زیان بروند طبق محاسبات تریدر موجودی حساب در حالت عادی جوابگو خواهد بود ولی در صورت وقوع این عمل فریبکارانه، حساب خیلی زودتر و در قیمت هایی نزدیک تر ممکن است کال مارجین شود و تریدر را دچار زیان کند.

قیمت های اکسچنج غیر منصفانه

بروکرهای کلاهبردار می‌توانند کمیسیونِ تبدیل واحد غیر منصفانه ای از شما دریافت کنند. مثلا زمانی که به ریال واریز می‌کنید یا تمایل دارید دلار خود را به صورت ریالی برداشت کنید. بهتر است در این زمینه نیز قیمت ها را با قیمت واقعی بازار مقایسه کنید.

کال شدن مشکوک حساب‌های سرمایه گذاری بروکر

یکی دیگر از ابزار های سودجویی یک کارگزاری اسکم، به کمک حساب های سرمایه گذاری انجام می‌شود. به این صورت که خود بروکر در سایت خود حساب های سرمایه گذاری جذابی را معرفی می‌کند که افراد می‌توانند در آنها سرمایه گذاری کنند و سود خوبی را کسب کنند.

از این طریق افراد زیادی جذب این حساب ها می‌شوند ولی بعد از مدتی، حساب به صورت ناگهانی کال می‌شود و سرمایه های تعداد بسیاری از سرمایه گذاران را نابود می‌کند. این اتفاقات نیز ممکن است از جانب مشتریان، به صورت توافقات پشت پردۀ بین بروکر و مدیران حساب های سرمایه گذاری تعبیر شود.

حساب های سرمایه گذاری نامعتبر، یکی از ابزارهای کلاهبرداریِ بروکرهای اسکم هستند.حرف آخر

در پایان باید اشاره کنیم که همیشه قبل از اقدام به سرمایه گذاری و ثبت نام در وبسایت خاصی با کمک گرفتن از دیگران نسبت به معتبر بودن آن اطمینان حاصل کنید. راه‌هایی که در بالا به آنها اشاره کردیم فقط بخشی از روش‌های شناسایی متقلبین است و بهتر است گاهی از افراد با تجربه نیز در این زمینه کمک گرفت.

بخش انجمن یا اتاق گفتگو هر وبسایت می‌تواند به شما کمک کند تا از تجربیات دیگر کاربران استفاده کنید. کارشناسان ایران بروکر آماده ارائه مشاوره رایگان در این ضمینه به شما کاربران عزیز می‌باشد.

هیچوقت گول ظاهر زیبای وبسایتهایی که به شما وعده خدمات غیر معقول را می‌دهند نخورید. همچنین مراقب افراد سودجو در شبکه‌های اجتماعی نیز باشد.