مراحل انتخاب سهم در بورس
استراتژی معاملاتی خود را طراحی کنید
در گذشته به صورت مفصل در مورد استراتژی معاملاتی و ضرورت داشتن یک استراتژی مناسب توضیحاتی را ارائه کردیم و تاکید داشتیم که هر شخص می‌بایست بر اساس شخصیت خود یک استراتژی معاملاتی را طراحی کند و به آن پایبند باشد. در ادامه قصد داریم تا به صورت کاملا تخصصی توضیحاتی پیرامون نحوه طراحی یک استراتژی معاملاتی ارائه دهیم.
یک دانشجوری خلبانی بعد از فارغ‌التحصیلی و کسب مهارتهای لازم می‌بایست یکبار بدون کمک مربی و به تنهایی در کابین بنشیند و پرواز کند. تمام خلبانها یک برگه به نام چک‌لیست همراه خود دارند و تمام اقدامات و تنظیماتی که می‌بایست پیش از پرواز انجام دهند را بر روی آن به ترتیب نوشته‌اند. پیش از پرواز تمام مراحل را به ترتیب و با دقت بررسی می‌کنند.
یک معاملهگر نیز مانند یک خلبان، می‌بایست یک چک‌لیست برای استراتژی خود داشته باشد و تمام مراحل را به ترتیب و با جزئیات مشخص کند. حال قصد داریم تا تمام مراحل را با جزئیات شرح دهیم و شما نیز قادر خواهید بود تا چک‌لیست خود را آماده نمایید:
مرحله نخست: چه نوع معامله‌گری هستید؟
ابتدا مشخص کنید که چه نوع معامله‌گری هستید؟ و چه سبک معاملاتی برای روحیات شما مناسب است؟ در گذشته در مورد انواع سبکهای معاملاتی اعم از اسکالپینگ، مراحل انتخاب سهم در بورس معامله‌گری روزانه، معاملهگر نوسانی و سرمایه‌داری توضیحاتی را ارائه کردیم و روحیات، شخصیت و میزان ریسک‌گریزی معامله‌گران هر سبک را مورد بررسی قرار دادیم. حال بر اساس شناختی که از خود دارید و بدون تعارف شخصیت خود را تعریف کنید و یک سبک معاملاتی مناسب را برای خود انتخاب نمایید.
مرحله دوم: بازه زمانی خود را مشخص کنید
پس انتخاب هر یک از سبکهای معاملاتی می‌بایست دقیقا مشخص کنید که در چه بازه زمانی (Time Frame) قصد انجام معامله دارید.
در طول روز، هفته یا ماه چقدر می‌توانید برای مدیریت معاملات خود وقت صرف کنید؟ آیا بازه زمانی انتخاب شده در زندگی شما خللی ایجاد نمی‌کند؟ توجه داشته باشید که انتخاب بازه زمانی مناسب می‌تواند در کنترل ریسک شما نیز تاثیرات مستقیمی داشته باشد. افرادی که بازه‌های زمانی خیلی پایین را انتخاب می‌کنند مجبور هستند با هیجانات بازار نیز کنار بیایند؛ همچنین افرادی که در بازه زمانی بسیار بلند معامله می‌کنند می‌بایست صبر و شکیبایی بیشتری در معاملات داشته باشند که این ویژگی نیز در افراد خاصی قابل مشاهده است. بنابراین انتخاب یک بازه زمانی مناسب می‌تواند به صورت مستقیم تمام جوانب معاملات شما را تحت تاثیر قرار دهد. انتخاب یک بازه زمانی اشتباه یا نامناسب می‌تواند مدیریت روان و سرمایه را دچار اختلال کند و در نهایت ممکن است شما را با مشکل مواجه نماید.
مرحله سوم: جذابیت گزینه سرمایه‌گذاری خود را تعیین کنید
سرمایه‌گذاری موفق مدیریت ریسک است، نه اجتناب از آن. (بنجامین گراهام / سرمایه‌گذار معروف آمریکایی در دهه ۶۰ میلادی)
برخی از سرمایه‌گذاران مبتدی معتقدند که تحمل ریسک بیشتر می‌تواند سودهای بزرگتر را نیز به همراه داشته باشد اما سرمایه‌گذاران حرفه‌ای فقط زمانی معامله می‌کنند که ریسک سرمایه‌گذاری خود را در کمترین حالت ممکن پیش‌بینی کرده باشند؛ در واقع این باور که ریسک بیشتر مساوی هست با سودهای بزرگتر را می‌بایست از ذهن خود پاک کنیم. بر خلاف دیدگاه ریسک‌پذیری که از سرمایه‌گذاران یا به قول معروف بورس بازها در ذهن عموم مردم وجود دارد؛ سرمایه گذاران حرفه‌ای و بزرگان بازار سرمایه یک شخصیت کاملا محتاط و ریسک گریز را دارند. آنها زمانی وارد یک معامله می‌شوند که جذابیت معامله به قدری بالا باشد که ریسک آن درصد ناچیزی را در بر گیرد. در کتاب بورس باز اثر سلمان امین بارها به این نکته اشاره شده است که احتمال پیروزی یک سرمایه گذاری می‌بایست چندین برابر احتمال شکست آن باشد (Risk / Reward). در واقع یکی از اشتباهات نابخشودنی در سرمایه گذاری عدم رعایت همین نکته است که در بلند مدت می‌تواند شما را از بازار خارج کند مراحل انتخاب سهم در بورس لذا در مرحله سوم طراحی استراتژی می‌بایست به این نکته بسیار مهم توجه داشته باشید.
مرحله چهارم: چه مقدار از سرمایه خود را اختصاص دهید؟
مرحله چهارم ارتباط مستقیمی با مرحله سوم دارد؛ جذابیت یک معامله می‌تواند در تخصیص میزان سرمایه به آن تاثیر گذار باشد. هر چقدر احتمال پیروزی در گزینه سرمایه‌گذاری بیشتر باشد و از امنیت بالاتری برخوردار باشد می‌تواند بخش عظیم‌تری از سرمایه را به خود اختصاص دهد. لذا در مرحله چهارم ضمن بررسی پتانسیل گزینه سرمایه‌گذاری، میزان سرمایه تخصیص یافته به آن را مشخص می‌کنیم.
مرحله پنجم: نقاط ورود و خروج سرمایه‌گذاری را مشخص کنید
انتخاب نقاط ورود و خروج مناسب می‌تواند در افزایش میزان سود شما تاثیر به‌سزایی داشته باشد. سرمایه‌گذاران بعد از شناسایی یک موقعیت معاملاتی بسیار مشتاق هستند که سریعا به آن ورود کنند تا در آینده از منافع سرمایه‌گذاری خود بهره‌مند گردند ولی سرمایه‌گذاران حرفه‌ای با بررسی دقیق نمودار بهترین نقاط ورود را شناسایی می‌کنند و طبق استراتژی مراحل انتخاب سهم در بورس خود به آن ورود می‌کنند.
تحلیلگران بنیادی جذابیت یک موقعیت سرمایه‌گذاری را با پیش‌بینی قیمت آینده آن قضاوت می‌کنند. آنها از اسناد مالی، صورتهای مالی، وضعیت کلان اقتصادی و اخباری که پیرامون گزینه سرمایه‌گذاری منتشر شده است یک گزینه را به عنوان موقعیت مناسب جهت سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند اما در این اطلاعات نشانه‌هایی از نقاط مناسب برای ورود به سرمایه‌گذاری وجود ندارد که در این مواقع می‌توانند با تحلیلگران تکنیکال مشورت کنند.
نقاط خروج نیز مانند نقاط ورود از اهمیت بالایی برخوردار هستند. معمولا در زمانی که سرمایه‌گذاران چند درصدی سود می‌کنند به آن قانع می‌شوند و برای حفظ سرمایه خود، تصمیم می‌گیرند سریعا معامله خود را ببندند و از آن خارج شوند در حالی که ممکن است اهداف بسیار بالاتری در انتظار قیمت باشد و آنها صرفا درصد کمی از سود را به خود اختصاص داده باشند. در این مواقع بهتر است در جهت کنترل احساسات و همچنین مدیریت بهتره سرمایه خود، از الگوریتمها و رباتها جهت تعیین نقاط ورود و خروج استفاده نمایید.
مرحله ششم: حد ضرر و حد سود را تعیین کنید
قیمتها به صورت مدام در حال نوسان می‌باشند و ممکن است هر واکنشی از خود نشان دهند. بارها مشاهده شده است که یک گزینه سرمایه‌گذاری بسیار خوب و ارزنده که نظر خرد جمعی بازار را به خود اختصاص داده است، پس از گذشت چند دقیقه به گزینه زرد بازار تبدیل شده است و سناریوی بسیار از تحلیلگران را نقض کرده است.
تصمیمات سیاسی، اقتصادی و یا اخبار و شایعات گاهی اوقات به قدری قدرتمند هستند که می‌توانند حرکت پرشتاب قیمت را در کسری از دقیقه کاملا تغییر دهند.
با این اوصاف معامله بدون در نظر گرفتن حد ضرر و حد سود مانند رانندگی کردن بدون کمربند ایمنی است.
حد ضرر و حد سود شما می‌بایست بر اساس استراتژی شما تعیین شود و استفاده از یک عدد پیش فرض به عنوان حد ضرر و حد سود یک عمل کاملا غیرحرفه‌ای می‌باشد. برخی از مبلغی پایین‌تر از قیمت خرید و مبلغی بالاتر از آن را به عنوان حد ضرر و حد سود در نظر می‌گیرند که به هیچ وجه منطقی نیست. در دل استراتژی شما می‌بایست نکاتی کاملا حرفه‌ای و منطقی برای تعیین حد ضرر و حد سود وجود داشته باشد تا با تحقق آن مفروضات حد ضرر و حد سود فعال گردند.
مرحله هفتم: تمام موارد فوق را یادداشت کنید و از آن پیروی کنید
ابتدا توضیحاتی پیرامون چک لیست دادیم؛ به قدری این نکته حائز اهمیت است که به عنوان یکی از مراحل آن را معرفی می‌کنیم. نظم مهمترین ویژگی رفتاری یک معاملهگر محسوب میشود و شما می‌بایست برنامه خود را کاملا مکتوب کنید و دقیقا آن را اجرا کنید تا نظم معاملاتی شما حفظ شود. هیچ استراتژی معاملاتی برای شما نتیجه مثبت نخواهد داشت مگر اینکه به اصول و قوانین آن پایبند باشید و آنها را منظم اجرا کنید.
در اجرای منظم استراتژی خود می‌توانید از الگوریتمها کمک بگیرید، رباتها تمام وقت آماده اجرای دستورات به صورت دقیق و منظم هستند و استراتژی شما را با دقت بسیار بالایی اجرا خواهند کرد. طبیعتا سرعت و نظم یک ربات معاملاتی بسیار بیشتر از یک انسان است و می‌تواند کیفیت معاملات شما را تا حد زیادی افزایش دهد.
مراحل انتخاب سهم در بورس
سرمایه‌گذاری در این صندوق از طریق مرکز سرمایه‌گذاری آنلاین لوتوس فراهم است. سرمایه‌گذاران باید پس‌از ثبت‌نام و احراز هویت در سامانه سجام، کد ملی خود را در پرتال تامین سرمایه لوتوس وارد کرده و پس از وارد کردن کد تاییدی سجام، کد کاربری و رمز عبور پرتال لوتوس را از طریق پیامک دریافت کنند. مراحل سرمایه‌گذاری در صندوق لوتوس پارسیان به شرح زیر می‌باشد:
مراحل صدور آنلاین ( سرمایه گذاری آنلاین ):
• مراجعه به پرتال شرکت تامین سرمایه لوتوس به آدرس www.lotusib.ir
• وارد کردن نام کاربری و کلمه عبور در صفحه ورود
• ورود به صفحه "ثبت سفارش"، انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری لوتوس پارسیان و عملیات صدور
• تعیین مبلغ مورد نظر برای سرمایه‌گذاری و ثبت سفارش
• واریز وجه به حساب صندوق با هر کارت بانکی و از طریق درگاه پرداخت شاپرک
*لازم به ذکر است صدور واحدهای سرمایه‌گذاری به نرخ روز ارائه درخواست و در روزِ کاری بعد از ثبت درخواست، تأیید و انجام میشود. مبالغ تتمه صدور، روزِ کاری بعد از ارائه درخواست به حساب سرمایه‌گذار واریز میشود.
مراحل ابطال آنلاین ( برداشت وجه آنلاین ):
• مراجعه به پرتال شرکت تامین سرمایه لوتوس
• وارد کردن نام کاربری و کلمه عبور در صفحه ورود
• ورود به مراحل انتخاب سهم در بورس صفحه "ثبت سفارش"، انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری لوتوس پارسیان و عملیات ابطال
• تعیین تعداد واحد مورد نظر برای ابطال و ثبت سفارش (محدودیتی بابت تعداد واحدها و سقف درخواست ابطال وجود ندارد و سرمایه‌گذار می‌تواند به تعداد کل واحدهای معتبر در صندوق درخواست ابطال را ثبت کند)
*با توجه به لزوم تغییر ساعت کاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری پرتال لوتوس در برخی مواقع و بسته به ضرورت شرایط، جهت اطلاع از ساعات کاری به اطلاعیه‌های پرتال مراجعه فرمایید.
ابطال حضوری:
سرمایه‌گذاران می‌توانند با در دست داشتن مدارک هویتی و آخرین گواهی سرمایه‌گذاری، به هر یک از شعب بانک پارسیان در سراسر کشور مراجعه و درخواست ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود را ثبت کنند. لازم به ذکر است ساعت ثبت درخواست در شعب بانک نیز همانند ساعات آنلاین است که از طریق اطلاعیه‌های پرتال اطلاع‌رسانی میشود.
پرداخت مبالغ ابطال:
پرداخت مبالغ ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری در دو مرحله انجام میشود: ۱- مبالغ اسمی (هر واحد یک میلیون ریال) در پایان همان روز ارائه درخواست به حساب سرمایه‌گذار واریز میشود ۲- مابه‌التفاوت مبلغ اسمی و مبلغ ابطال (سود صندوق)، روزِ کاری بعد از ارائه درخواست -بر اساس نرخ روزِ ثبت درخواست- پرداخت میشود.
* در صورتی که سرمایه‌گذار نیاز به دریافت گواهی سرمایه‌گذاری داشته باشد، می‌تواند روز کاری بعد از ثبت درخواست صدور/ابطال (ساعت 15 به بعد) از طریق پرتال تامین سرمایه لوتوس و در قسمت داشبورد (چاپ گواهی) نسبت به دریافت گواهی خود اقدام کند.
*در صندوق لوتوس پارسیان پنج‌شنبه‌ها و روزهای تعطیل، روزِ کاری صندوق محسوب نمی‌شود.
مراحل انتقال سهام عدالت متوفی به وراث
بعد از فوت اشخاص صاحب سهام ورثه متوفی در خصوص سهم او سردرگم از مراجعه به نهاد پاسخگو می باشند و حتی بعضا به دلیل ناآگاهی از تعلق سهم متوفی به ورثه از دریافت حق خود باز می مانند.لازم به ذکر است چنانچه ورثه خواستار دریافت سهم متوفی باشند می باید به سازمان سمات که همان شرکت سپرده گذاری مرکزی بهادار و تسویه وجوه می باشد مراجعه نمایند.پس از مراجعه به سازمان مربوطه و درجریان قرار دادن آنها از فوت خواستار انتقال سهم به وراث باشند.سازمان مربوطه بعد از برگزاری جلسه درخصوص انتقال سهم تعیین تکلیف می نماید.پس از تعیین تکلیف توسط سازمان مربوطه و تقسیم سهام متوفی،وراث می بایست به اداره مالیات مراجعه نمایند.در مرحله بعد نماینده وراث،به شرکت سهامی که متوفی در آنجا صاحب سهم می باشد مراجعه کرده و برگه تقسیم سهام را به شرکت مربوطه تحویل می دهد ،شرکت، پس از بررسی های لازم در مورد تقسیم سهام وراث مدارک مورد نظر را به شرکت سپرده گذاری مرکزی ارسال می نماید و پس از آن انتقال و فروش سهم صورت می گیرد.
مراحل انتقال سهام بورس به وراث
کلیه اطلاعات سهامداران و دارایی های بورسی آن ها نزد سپرده گذاری مرکزی موجود است. بنابراین فرایند انتقال سهام متوفی نیز تنها توسط سپرده گذاری مرکزی و تسویه وجوه امکان پذیر است.جهت انتقال سهام بورس به وراث لازم است وراث مراحل ذیل را طی نمایند.
1 . دریافت گواهی انحصار وراثت:وراث می بایست با مراجعه به شورای حل اختلاف نسبت به دریافت گواهی انحصار وراثت اقدام نمایند تا در این صورت تعداد وراث و سهم آنان مشخص گردد.
مدارک لازم برای دریافت گواهی انحصار وراثت
- گواهی فوت متوفی
- استشهادیه محضری
- شناسنامه متوفی
- عقدنامه یا رونوشت
- شناسنامه وراث
در صورت وجود، وصیت نامه رسمی شخص فوت شده
2 . پرداخت مالیات:وراث می بایست مالیات بر ارث سهام متوفی را پرداخت نمایند لازم به ذکر است که نیاز به پرداخت مالیات تمامی اموال متوفی در این مرحله لازم نمی باشد و صرف پرداخت مالیات بر سهام جهت آزاد سازی سهام کفایت می کند.
نکته حائز اهمیت این است که میزان پرداخت مالیات بر ارث به نسبت نزدیکی افراد با متوفی بستگی دارد به این صورت که اگر وراث نسبت بی واسطه تر و نزدیک تری با متوفی داشته باشند مالیات کمتری را پرداخت می نمایند.
لازم است همه وراث به صورت انفرادی یا جمعی، به اداره امور مالیاتی آخرین اقامتگاه قانونی متوفی مراجعه نمایند. وکیل خانواده، نماینده یا قیّم وراث نیز می تواند به جای آن ها اقدام نماید. با توجه به موقعیت جغرافیایی، در شهرستان ها باید به اداره امور مالیاتی آن شهرستان مراجعه کرد.
تهرانی ها نیز با در نظر گرفتن آخرین اقامتگاه قانونی آن ها به یکی از اداره های زیر مراجعه نمایند:
- اداره مالیات شمیرانات: بلوار آفریقا، خیابان جهان کودک ، خیابان ۲۵ گاندی
- اداره مالیات شمال تهران: بلوار میرداماد، جنب مسجد الغدیر
- اداره مالیات شرق تهران: میدان رسالت، ابتدای خیابان نیروی دریایی
- اداره مالیات غرب تهران: خیابان ستارخان، روبروی برق آلستوم برج سپهر
- اداره مالیات مرکز تهران: خیابان سپهبد قرنی، خیابان سپند
- اداره مالیات جنوب تهران: شهر ری، میدان نماز، شهرک گلها، نبش خیابان لاله ها
3 . مراجعه به دفاتر پیشخوان :
وراثی که خواهان در یافت سهام متوفی می باشند پس از اینکه گواهی انحصار وراثت را دریافت کردند و مالیات بر سهم متوفی را پرداخت نمودند می بایست با در داستن مدارکی که از مراحل قبل به دست آورده اند به دفاتر منتخیبی که از طرف شرکت سپرده گذاری مرکزی تعیین شده است مراجعه نمایند
در پیشخوان، بعد از طی مراحل زیر کار انتقال سهام متوفی به وراث خاتمه می یابد:
- مراجعه کلیه وراث یا نماینده وراث به همراه مدارک مذکور به دفاتر پیشخوان دولت منتخب در سطح ایران
- بررسی مدارک و احراز هویت شخص مراجعه کننده توسط دفاتر پیشخوان
- تحویل گرفتن مدارک از نماینده و ارسال به سمات
- محاسبه تعداد سهام تعلق گرفته به هر یک از ورثه طبق برگه حصر وراثت
- انتقال سهام برای هر یک از وراث
- صدور گواهی نقل و انتقال برای هر یک از وراث
- ارسال پیامک صدور گواهینامه به نماینده وراث
- صدور و چاپ گواهینامه نقل و انتقال سهام برای هر یک از ورثه به صورت مجزا با نام خودشان
- مراجعه هر یک از ورثه به دفاتر پیشخوان و یا امور ارتباط با مشتریان سپرده گذاری مرکزی همراه با مدرک شناسایی معتبر جهت دریافت گواهینامه نقل و انتقال سهام
نحوه انتقال سهام عدالت متوفی به وارث
در سال های گذشته طرحی از سوی دولت مصوب گردید و براساس آن کلیه اشخاص تابع ایران دارای سهامی تحت عنوان سهام عدالت شدند رفته رفته سود سهم مورد نظر و ارزش آن فزونی یافت اما با توجه به اینکه صاحبان سهام نمی توانستند دخل و تصرفی در آن بنمایند سالانه سود سهام به حساب آنها واریز می گردید تا اینکه در سال گذشته براساس تصمیمی که از سوی دولت اتخاذ گردید سهام مربوطه آزاد گشته و قابلیت انتقال پیدا کرد اما مشکلی که در این میان مطرح شد این بود که با توجه به اینکه سال های زیادی از تعلق این سهام به افراد می گذشت تعداد بسیاری از صاحبان سهام در قید حیات نبودند به همین دلیل قادر به دریافت ارزش سهام نبودند برای حل این مشکل مقرر گردید که وراث متوفی می توانند نسبت به آزادسازی و دریافت مبلغ ارزش سهام اقدام نمایند. زیرا سهام نیز جز ماترک متوفی محسوب شده و پس از فوت در اختیار وراث قرار می گیرد.
برای اینکه وراث بتوانند سهم متوفی را دریافت کنند می بایست مراحل ذیل را طی نمایند:
- در ابتدا وراث قانونی می توانند جهت اطلاع از وضعیت سهام عدالت متوفیان به نشانی اینترنتی samanese.ir مراجعه و با ورود اطلاعات هویتی متوفی از مشمول بودن وی کسب اطلاع کرده و صورت وضعیت دارایی سهام عدالت مربوط را مشاهده کنند.
- نسبت به در یافت گواهی انحصار وراثت متوفی اقدام نمایند.
- وارد شدن به سامانه سمات و انتخاب انتقال سهام
- جمع آوری مدارک لازم که شامل گواهی انحصار وراثت،واریز مالیات بر سهم،مدارک شناسایی نماینده وراث و متوفی و تحویل آنها به دفاتر پیشخوان منتخب جهت ارسال مدارک از طریق دفاتر به شرکت سپرده گذاری مرکزی
شرکت سپرده گذاری مرکزی نتیجه درخواست را به تماینده وراث اعلام می نماید.
نحوه تقسیم سهام متوفی بین وراث
بعد از فوت متوفی همیشه بحث بر سر این است که سهم هریک از وراث چه میزان است و در چه صورتی فردی از ارث محروم می گردد.در خصوص دریافت ارث دو نوع مانع وجود دارد که از آن تحت عنوا ن حجب یاد می شود .در صورتی که فردی دارای حجب حرمانی باشد به طور کامل از ارث محروم می گردد به این معنا که اگر افراد طبقات بالاتر و درجات بالتر باشند نوبت به طبقه و درجه پایین تر نمی رسد مثلا اگر فردی فوت کند و یک فرزند داشته باشد خواهر و برادر او ارثی نمی برند اما حجب نقصانی به معنای محرومیت کامل از ارث نیست بلمه سبب می شود که فرد ارث کمتری را دریافت کند مقلا اگر متوفی فرزند و همسر داشته باشد به جای اینکه زن یک چهارم دریافت کند به دلیل وجود فرزند یک هشتم را دریافت می کند.
در خصوص تقسیم سهام بین ورثه مثل سایر اموال متوفی رفتار می شود به این صورت که براساس طبقات سه گانه ارث وراث مشمول دریافت سهم متوفی می گردند.
طبقات سه گانه ارث از قرار ذیل است:
- پدر و مادر، فرزندان،نوه ها
- پدربزرگ و مادربزرگ،برادر و خواهر و فرزندان آنها
- عمه ها و عموها؛دایی ها و خاله ها و فرزندان آنها
لازم به ذکر است که جنس مذکر دوبرابر جنس مونث ارث می برد مگر اینکه کلاله مادری باشند که در این صورت به صورت مساوی ارث بین آنها تقسیم می شود.
مدارک لازم برای ثبت صورتجلسه انتقال سهام متوفی
مدارکی که جهت ثبت صورت جلسه انتقال سهام متوفی لازم می باشد از قرار ذیل است:
چگونه کارگزار ناظر بورس خود را تغییر بدهیم؟
سرمایه گذاران برای اینکه بتوانند در بازار معاملات بورس و فرابورس فعالیت کنند، پس از دریافت کد بورسی و ثبت نام در سجام، نیاز به واسطه‌ای برای انجام معاملات دارند.
امروزه کارگزاری‌های مختلف نقش واسطه را بازی کرده و معاملات مشتریان را برای شأن با احتساب درصدی سود انجام می‌دهند. سرمایه گذاران بعد از تعیین کارگزار و کارگزار ناظر، می-توانند به صورت جدی فعالیت شان را در بازار سرمایه شروع کرده و خرید و فروش‌های مختلفی را در این بازار انجام دهند. اما بنا به دلایل مختلفی ممکن است که فرد دیگر نخواهد معاملاتش زیر نظر کارگزار ناظر فعلی‌اش انجام شود و بخواهد که کارگزار ناظر را عوض کند. این کار به سه روش حضوری، اینترنتی و خروج دارایی خود از کارگزاری فعلی به کارگزاری مورد نظر امکان پذیر است. در این مطلب قصد داریم نحوه تغییر کارگزار ناظر به سه شیوه ذکر شده را توضیح دهیم. همراه ما باشید.
کارگزار ناظر کیست؟
کارگزاری واسط بین سرمایه گذار و دیگر عوامل بازار سرمایه است. سرمایه گذاران برای فعالیت در بازار بورس و فرابورس محدودیتی در انتخاب کارگزار ندارند و حتی می‌توانند در تمام کارگزاری‌ها با توجه به قوانین آنها فعالیت کنند. در واقع شما برای خرید سهام می‌توانید از طریق هر کارگزاری که می‌خواهید اقدام به خرید کنید اما برای فروش سهام تنها مجاز به فروش به واسطه کارگزار ناظر هستید.
کارگزار ناظر همان کارگزاری و ایکس چنجی است که سرمایه گذار سهام مورد نظرش را به واسطه آن خریداری کرده است. اگر سرمایه گذار بخواهد سهام را بفروشد، تنها مجاز است که به همین کارگزاری مراجعه کند.
بنا به دلایل مختلفی ممکن است سرمایه گذار دیگر نخواهد که با کارگزار ناظر فعلی خود همکاری داشته باشد. برخی از این دلایل به شرح زیر هستند:
- مناسب نبودن پلتفرم مورد استفاده
- نرخ بالای کارمزد کارگزاری
- خدمت رسانی نامناسب کارگزاری
- سرعت پایین معاملات
- و.
به هر حال هر دلیلی هم برای تغییر کارگزار ناظر داشته باشید، باید بدانید که این کار امکان پذیر است و می‌توانید به سه شیوه اقدام به تغییر کارگزار ناظر کنید. در زیر به توضیح این سه روش می‌پردازیم.
نحوه تغییر کارگزار ناظر به صورت آنلاین
بهترین نحوه تغییر کارگزار ناظر روش آنلاین است. در روش آنلاین در سریع‌ترین زمان می‌توانند به صورت کاملاً مطمئن کارگزار ناظر خود را عوض کنید. برای این کار باید به سایت کارگزاری فعلی مراجعه کرده و وارد حساب کاربری تان شوید. پس از این باید سهم مورد نظر را انتخاب کنید و روی گزینه مربوط به تغییر کارگزاری ناظر کلیک کنید.
در زیر توضیحات تکمیلی‌تری در مورد نحوه تغییر کارگزار ناظر در سامانه آساتریدر آگاه را شرح می‌دهیم:
- پس از وارد شدن به حساب کاربری، روی گزینه منو دیده‌بان کلاسیک در بخش بالای سایت کلیک کنید.
- از داخل منو، روی گزینه تغییر کارگزار ناظر کلیک کنید.
- در صفحه جدید روی گزینه به علاوه که سبز رنگ است کلیک کرده و برای ثبت درخواست آماده شوید.
- اکنون صفحه‌ای پیش رویتان باز میشود که نحوه تغییر کارگزار ناظر را می‌پرسد. اگر آخرین معاملات خود را در آن کارگزاری انجام داده باشید، گزینه اول تیک می‌خورد و اگر هیچ معامله‌ای انجام نداده بودید و به واسطه درگاه DDN سامانه سمات گواهی تغییر کارگزار ناظر را دریافت کرده‌اید، گزینه دوم را انتخاب کرده و فایل گواهی تغییر ناظر را آپلود کنید.
اکنون شما مراحل تغییر کارگزاری ناظر به صورت آنلاین را پشت سر گذاشتید.
نحوه تغییر کارگزار ناظر به صورت حضوری
نحوه تغییر کارگزار ناظر به روش حضوری نسبت به روش آنلاین زمان برتر است. شما برای تغییر کارگزار ناظر باید به سراغ دفاتر کارگزاری که قصد قرار دادن آنها به عنوان کارگزار ناظر سهم مورد نظر را دارید بروید. برای تغییر کارگزار ناظر نیاز به مدارک هویتی و آخرین برگه‌های سهم مورد نظر با مهر کارگزار قبلی دارید. پس از اینکه با مدارک مورد نیاز به کارگزاری می روید ، باید فرم‌هایی که به شما داده میشود را پر کنید .
پس از پر کردن فرم‌ها درخواست شما ثبت شده و پس از ۲۴ ساعت کارگزار ناظر تغییر کرده و سهامی که قصد تغییر کارگزار ناظرشان را داشتید به کارگزاری جدید منتقل خواهند شد.
نحوه تغییر کارگزار ناظر با خروج دارایی
یکی از پر ریسک ترین روش‌ها که برای تغییر کارگزاری سهام مورد نظر وجود دارد نحوه تغییر کارگزار ناظر با خروج دارایی است. در این شیوه شما باید تمام دارایی خود که قصد تغییر کارگزارشان را دارید در کارگزاری فعلی به فروش برسانید و سپس در کارگزاری جدید اقدام به خرید سهام کنید .
به این دلیل که واریزی در کارگزاری‌ها معمولاً پروسه‌ای زمان بر است، تا زمانی که وجه خود را از کارگزاری قبلی دریافت کرده و وارد کارگزاری جدید کنید، ممکن است چند روزی طول بکشد. در طی این پروسه ممکن است بازار روند صعودی بسیار خوبی داشته باشد که با این کار شما از این نوسانات جا می‌مانید. علاوه بر این در این روش شما مستلزم به پرداخت درصد پورسانتی که کارگزار جدید از شما می‌خواهد تا سهام را برایتان خریداری کند هم هستید. پس بهتر است در شرایط خیلی خاص به سراغ این روش بیایید در غیر این صورت از روش‌های قبلی استفاده کنید.
سخن آخر
برای اینکه بتوانید از خدمات کارگزاری دیگری در رابطه با سهام مورد نظرتان بهره مند شوید باید کارگزار ناظر را تغییر دهید. دلیل هر چه باشد، شما به سه روشی که در طی این مطلب ذکر کردیم می‌توانید خیلی راحت کارگزار ناظرتان را عوض کنید. اما بهتر است که قبل از هر گونه تصمیم برای انتخاب کارگزاری، به خوبی در رابطه با کارگزاری‌ها تحقیق کنید که در آینده با مشکلات این چنینی برخورد نداشته باشید.
پروسه و نحوه تغییر کارگزار ناظر هر چند به صورت آنلاین هم انجام شود ممکن است به عنوان یک درگیری ذهنی برای شما باشد، به همین جهت برای جلوگیری هر چه بیشتر از این دست اتفاقات، بهتر است قبل از انتخاب کارگزاری برای خرید و فروش در بازار سهام از فردی با تجربه مشاوره بگیرید. با این کار شما بهترین کارگزاری را خواهید شناخت و در همان شروع به فعالیت خواهید کرد.
چگونه سهم مناسب نوسان گیری را انتخاب کنیم؟
روش‌های مختلفی برای سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار وجود دارد و نوسان گیری در بورس یکی از آنها است. گاهی سرمایه‌گذاری روی سهام شرکتی انجام میشود که دارای درآمد مشخص سالیانه است. در این شرایط، تمرکز سهامدار روی دریافت سود تقسیمی مشخص‌شده در مجمع خواهد بود. در روش دیگر، قیمت سهام و تغییرات آن مهمترین عنصر در سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود.
استفاده از این روش نیاز به قدرت ریسک‌پذیری بالا، افزایش دانش و آگاهی و بررسی اخبار موثق معاملات و در نهایت، انتخاب استراتژی صحیح دارد. یکی از استراتژی‌های شناخته‌شده در این زمینه، «نوسان گیری» نامیده میشود. در ادامه این مفهوم را به دقت بررسی می‌کنیم و نحوه انتخاب سهم مناسب برای نوسان‌گیری را برای شما شرح می‌دهیم.
منظور از نوسان گیری چیست؟
«نوسان» در لغت به معنی حرکت متوالی چیزی است و در بازار سهام به تغییر قیمتها، نوسان گفته میشود. به طور خلاصه شناخت و سرمایه‌گذاری روی یک سهام که مشمول تغییرات صعودی و نزولی در بازه زمانی کوتاه‌مدت میشود را نوسان گیری می‌نامند. ممکن است این توضیح موجب ساده به نظر رسیدن روند نوسان گیری شود؛ اما در عمل انجام این کار پیچیدگی‌های بسیاری دارد. شناخت کامل بازار بورس، شناخت شرکت‌هایی که سهام خود را وارد بازار می‌کنند و تابلوخوانی از نیازهای بدیهی این کار است. بارها مشاهده شده که افراد بدون علم کافی و با این توهم که قدرت ریسک‌پذیری بالا تنها لازمه نوسان گیری است، دست به این عمل زده‌اند و نه تنها سودی به دست نیاورنده‌اند، بلکه سرمایه اصلی را نیز به سرعت از دست داده‌اند. به یاد داشته باشید، نوسان گیری در بورس، برعکس تفکر رایج، مبتنی بر دانش و آگاهی است.
اگر علاقه مند به آموزش نوسان گیری روزانه در بورس هستید، کلیک کنید.
انواع روش‌های نوسان‌گیری در بورس چیست؟
گرچه نوسان گیری در بورس یک مفهوم کلی مبتنی بر دریافت سود بر پایه تغییر قیمتها است، ولیکن برای انجام همین کار نیز افراد از استراتژی‌های متفاوتی بهره می‌برند. نوسان‌گیری می‌تواند در دو بازه طولانی‌مدت و یا کوتاه‌مدت صورت گیرد. نوسان گیری در کوتاه‌مدت معمولا با تکیه بر جو حاکم بر بازار انجام میشود. انتشار اخباری مبنی بر رشد یک سهام، موجب تشکیل صف خرید و متعاقبا بالا رفتن قیمت آن میشود. با مشخص شدن کذب بودن خبر، قیمت مجدد کاهش خواهد یافت. بازه زمانی مابین این دو اتفاق، زمان مناسبی جهت خرید و فروش سهم است.
در نوسان گیری بلندمدت، سرمایه‌گذار با بررسی عوامل مختلف اقتصادی و مالی، ارزش ذاتی سهم را ارزیابی می‌کند. در صورتی که قیمت کنونی سهم طبق ارزیابی انجام‌شده کمتر از ارزش واقعی آن باشد، سهم را می‌خرد و زمانی که قیمت به اندازه ارزش واقعی بالا رفت، آن را می‌فروشد. استفاده از این روش اصطلاحا تحلیل بنیادی نامیده میشود.
روش دیگری که برای تحلیل بازار و نوسان گیری وجود دارد، تحلیل تکنیکال نامیده میشود. در اصل این روش مخصوص اوراق بهاداری است که مدتی است در بازار خرید و فروش می‌شوند و در مورد شرکت‌های تازه‌وارد بازار کاربردی ندارد. در تحلیل تکنیکال تمامی تحرکات قیمتی، حجم معاملات و میزان رشد در بازه‌های زمانی مشخص، در قالب نمودارهایی که برای این روش تهیه شده، مورد ارزیابی قرار می‌گیرند و در نهایت الگویی از رشد و نزول سهام مربوطه به دست می‌آید. سپس سرمایه‌گذار طبق آن الگو اقدام به نوسان گیری و معامله می‌کند.
علاوه بر سه استراژی بالا، روش‌های دیگری نیز برای نوسان گیری وجود دارد که غالبا بر اساس منابع مالی بسیار بالا یا دسترسی به اطلاعات شرکت‌ها انجام میشود. به عنوان مثال، در صورتی که شخصی از تصمیمات و رخدادهای شرکت مطلع باشد، بی‌شک می‌تواند در بازه زمانی کوتاهی که مابین علنی شدن خبر و تاثیرش روی سهام وجود دارد، اقدام به خرید و فروش آن کند. همچنین در صورتی که منابع مالی فردی گسترده باشد می‌تواند روی رشد اندک قیمت یک سهم در کوتاه‌مدت سرمایه‌گذاری کند. خرید تعداد زیادی از یک سهم و فروش آن (بلافاصله پس از یک رشد اندک) نیز نوعی نوسان گیری به حساب می‌آید.
نحوه انتخاب سهم مناسب برای نوسان گیری
در حقیقت عمل نوسان گیری فرآیندی احتمالی است. گر چه روش‌های زیادی برای کاهش ریسک و الگوهای منطقی (طبق روش های توضیح داده شده در بالا) برای این روند وجود دارد اما قطعیتی در این زمینه وجود ندارد. بهترین روش نوسان گیری، ترکیب و بررسی موارد بالا در کنار یکدیگر است. در صورتی که شما با تابلوخوانی در مراحل انتخاب سهم در بورس بورس آشنا باشید و در کنار آن اخبار نوسانات بازار و رویدادهای حیاتی شرکت‌ها را دنبال کنید، با تکیه بر روش‌های تحلیلی (بنیادی و تکنیکال) می‌توانید بهترین سهام موجود در بازار را برگزینید و از ئیش‌بینی نوسانات آن سود به دست آورید.
مضرات نوسان گیری در بورس
انجام نوسان گیری در بورس از آن جهت که می‌تواند موجب دریافت سود در کوتاه‌ترین زمان شود، برای سرمایه‌گذاران جذاب است؛ اما این عمل معایبی نیز دارد که در ادامه به صورت خلاصه آنها را بررسی می‌کنیم:
- اولین مورد هزینه و کارمزدی است که نوسا‌ن‌گیر برای معاملات خود پرداخت می‌کند. در این روش، تعداد معاملات بالا است و اگر چه این کارمزد نسبت به سود احتمالی مبلغ قابل توجهی نیست اما در طولانی‌مدت، باید به عنوان یکی از هزینه‌های قابل محاسبه در نظر گرفته شود.
- نوسان گیری فرایندی زمان‌بر است. باید هر روز از زمان شروع معاملات تا پایان آن، روی رخدادهای بازار متمرکز باشید و از دست دادن هر رویدادی (هر چند کوچک) می‌تواند موجب از دست دادن سود حاصل از نوسان گیری شود.
- توانایی شناخت و تفکیک نوسان و حباب قیمت از یکدیگر بسیار اهمیت دارد. چه بسا افرادی که با توهم شاخت نوسان و روند رو به رشد یک سهم درگیر حباب قیمتی آن شده‌اند و با ترکیدن حباب، حتی سرمایه اصلی خود را نیز از دست داده‌اند.
سخن آخر
معمولا افرادی که استراتژی نوسان گیری در بازار بورس را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند، تنها به این مورد بسنده نخواهند کرد و در کنار آن، سرمایه‌گذاری‌های طولانی‌مدت دیگری با ریسک کمتر را نیز در روند کار خود قرار می‌دهند. انتخاب چند بازار با مقدار ریسک متفاوت و امکان بازده در بازه‌های زمانی مختلف، از آن جهت مورد توجه قرار می‌گیرد که در صورت حاصل نشدن بازده مناسب و یا مواجه شدن با ضرر، رشد سهام دیگر بتواند جبران مافات کند و رقم از دست رفته را پوشش دهد.
