بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس

کلاهبرداری به بهانه سرمایه گذاری در بازارهای مالی خارجی همچون نزدک یا فارکس!

یونیک فاینانس (unique finance) یکی از شرکت‌های پرحاشیه و هرمی است که در سال‌های 95 تا 97 توسط ایرانی‌های مقیم امارات تاسیس شده و باعث خروج 8 هزار میلیارد تومان سرمایه به خارج از کشور شده است.

تحلیل وضعیت آلت کوین ها ، چه سناریویی پیش روی آلت کوین ها است؟ (6 دیماه 1400)

اگر قیمت یک سهم یا دارایی را در تعداد اون سهم یا دارایی ضرب کنیم، عدد بدست آمده برابر است با کل پولی که در اون سهم یا دارایی وجود دارد، به این عدد ارزش بازار یا مارکت کپ می گویند.مارکت کپ در بازار کریپتو کارنسی از اهمیت خاصی برخوردار است.

تحلیل بیت کوین و بازارهای جهانی پیش از افزایش نیم درصدی نرخ بهره (7 اردیبهشت-27 آوریل)

سال 2022 در حالی شروع شد که تمامی بازارهای مالی به سبب اتخاذ سیاست های انقباضی فدرال رزرو ریسک گریز عمل کرده و تحت فشار فروش بوده اند.این ریسک گریزی تا اواسط مارس 2022 ادامه و بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس تا زمانی که در نیمه مارس نرخ بهره آمریکا به میزان 0.25% افزایش یافت

تحليل بيت كوين و بازار كريپتو با توجه به شرايط اقتصاد جهانى(لایو 11 بهمن 1400- 31 ژانویه 2022)

در این جلسه قصد داریم به بررسی چشم انداز هفته های آتی بازار کریپتو(تحلیل بیت کوین)، با توجه به آخرین جلسه کمیته بازار آزاد فدرال رزرو یا همان FOMC بپردازیم و این چشم انداز را صرفا از منظر تحولات اقتصاد کلان بررسی کنیم.

در این مقاله به برخی جنبه های تهدیدی و کلاهبرداری هایی که این روزها در کف جامعه به بهانه سرمایه گذاری در بازارهای مالی صورت می گیرد،بپردازیم

در این قسمت می خواهیم به برخی جنبه های تهدیدی و کلاهبرداری هایی که این روزها در کف جامعه به بهانه سرمایه گذاری در بازارهای مالی صورت می گیرد، بپردازیم. در اینجا روی صحبتمان با تحلیل گران و معامله گران حرفه ای بازارهایی همچون فارکس ، بورس تهران و ارزهای دیجیتال نیست. بلکه روی صحبتمان با عزیزانی است که با بازارهای مالی خارجی آشنایی ندارند.

بخش اول : آشنایی با بازارها ابتدا به صورت گذری سه بازار را مرور می کنیم:

1. بازار بورس نیویورک یا NYSE : همانطور که از نامش پیداست متعلق به آمریکا و در نیویورک قرار دارد. یکی از پر پول ترین و وسیع ترین بازارهای مالی دنیا از لحاظ گردش سرمایه به شمار می رود. شرکت هایی بسیار بزرگی همچون جی پی مورگان، اکسون موبایل و . در آن حضور دارند.

2. بازار بورس نزدک یا NAZDAQ : که بازاری جوان تر از بازار بورس نیویورک است و از حاظ مکانی در قلب نیویورک وجود دارد. به سبب آنکه دیر تر تاسیس شد سخت گیری های ابتدایی بازار بورس نیویورک در آن نبود فلذا در دهه 70 میلادی بسیاری از شرکت های نوپای تکنولوژی توانسته اند سهام خود را در آن عرضه اولیه کنند. از طرف دیگر نزدک محدودیت های سنگین مانند بورس نیویورک برای ورود سرمایه گذاران نداشت فلذا معامله گرانی با حجم سرمایه های محدود هم می توانستند وارد این بازار شوند. از این رو امروزه نزدک بسیار بسیار بزرگ شده به گونه ای که بیش از 3300 شرکت در آن فعال و سهام بزرگان تکنولوژی همچون فیسبوک، اپل، آمازون، آلفابت (گوگل) و مایکرو سافت در آن داد و ستد می شود.

3. بازار مبادله ارزی یا FOREX : این بازار همانطور که از نامش پیداست بازار داد و ستند ارزی است که معامله گران در آن، ارز ها را در مقابل همدیگر معامله می کنند. این بازار به صورت فیزیکی وابسته به مکانی نیست. حجم سرمایه در گردش ای بازار به سبب حضور موسسات مالی و بانک ها و همچنین معامله گران و تحلیل گران فرد محور از سراسر دنیا بسیار زیاد است.

بخش دوم : آشنایی با روش پانزی

در سال 1920 فردی به نام چارلز پانزی با دادن وعده سبکی از سرمایه گذاری را در پیش گرفت. البته او مخترع و مبدع این سیستم نبود چرا که پیش از او نیز این روش در جامعه بود لیکن او در سطح بسیار بزرگ تری این کار را انجام داد. پانزی با وعده سودهای بسیار غیر منطقی مردم را تشویق به سرمایه گذاری در کار خود می کرد. مردم هم این کار را می کردند اما در بیان ساده پانزی اصلا کاری نمی کرد بلکه پول مردم را جمع و به عنوان سود به خودشان باز می گردانند. پس در اصل پانزی مشغول به کلاهبرداری بود. در این سیستم سود سپرده گذاران و سرمایه گذاران تا زمانی پرداخت می شود که ورودی سرمایه جدید به سیستم از حروجی آن بیشتر باشد. فلذا لازم است برای ورود سرمایه های جدید سیاست های تشویقی برای اعضا در نظر گرفته شود. از این رو در سیستم پانزی هر یک از اعضا که دیگران و اطرافیان خود را به عضویت در سیستم وادار و تشویق کند پاداشی ( سودی ) از سمت سیستم به او تعلق می گیرد. بس در اینجا پورسانت عضو گیری هم به افراد فعال داده می شد. پس تا به اینجای کار مشخصات سیستم های سرمایه گذاری که بر اساس پانزی طراحی شده اند شامل چند ویژگی مشترک هستند:

پیشنهاد میکنیم برای آشنایی بهتر و اصولی تر با بازار ارزهای دیجیتال در دوره آموزش رایگان ارز دیجیتال شرکت کنید.

بخش سوم : پیشنهادات غیر متعارف عموما وقتی اقتصاد در انقباض به سر می برد مردم به دنبال راه های بسیار راحت و هیجانی برای پیشرفت هستند. یکی از این راه حل ها سپردن پول خود به دیگران برای کار کردن روی پول ماست. این مورد اصل موضوع بحث ما نیست. بلکه شرکت هایی موضوع بحث ما هستند که مدعی سود قطعی و بسیار بالا به ازای پرداخت سرمایه به آن ها هستند. شرکت های اینچنین اغلب وعده هایشان به این حالت است که :

• - وعده سود ماهانه بالا 5-6 درصد در ماه می دهند.
• - سود های پرداختی را تضمین می کنند!
• - اجازه برداشت پول را برای مدتی نمی دهند (6 ماه تا دو سال)
• - مدعی کار کردن در بازارهای مثل فارکس، ارزهای دیجیتال ، نزدک و بازار بورس نیویورک هستند.
• - هیچ چیز به جز یک دفتر یا وب سیات نیستند.
• - بهانه های سطحی برای قانونی بودن خود نشان می دهند مثل اینکه سایت ما از مسترکارت پشیبانی می کند!
• - سرکرده هایی که سودهای بسیاری بردند را نشان می دهند.- به اعضای عضو گیری پوسانت قابل توجهی پرداخت می کنند.

و ده ها دلیل دیگر.

شرکت های همانند یونیک فاینانس امروزه این ادعا را دارند. سرمایه گذاران در این شرکت ها نیز ابتدا از سرمایه گذاری خود راضی هستند چرا که یک سیستم پانزی در مراحل اولیه سود پرداخت می کند اما زمانی که ورود سرمایه گذار جدید به سیستم قطع یا کند شود دیگر خبری از سود یا اصل پول و سرمایه نیست.

این شرکت ها وعده سودهای چند صد در صدی در بازارهایی بسیار تخصصی همچون فارکس و نزدک می دهند. نه اینکه نتوان در این بازارها سودهای کلان کسب کرد بلکه مسئله تضمینی بودن این سود ها و پلن درآمد زایی این شرکت هاست که مشکل زاست. فعالیت در بازارهایی همچون فارکس، نزدک، ارزهای دیجیتال و و و نه تنها مشکل زا نیست بلکه بی شک سود ده هستند اما برای کسی که سال ها مهارت لازم برای تحلیل و معامله را در این بازارها بدست آورده باشد نه برای کسی که می خواهد از سیستم های پانزی ثروتمند شود. فلذا به تک تک دوستان عزیز توصیه می شود حتی المقدور از این پیشنهادات فاصله بگیرند.

ریسک گریزی و ریسک پذیری در بازار فارکس | بازدهی بازار در دوره های ریسک

از پرمصرف ترین اصطلاحات در بازار فارکس، کلمات دارایی امن و ریسکی، بازار ریسک گریز و ریسک پذیر است .

مجله افیکس کار: گاهی اوقات می بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس شنوید بازار تمایلات ریسک گریزی دارد و یا سرمایه ها به سمت دارایی های امن تر حرکت کرد!. معنی و مفهوم اینها چیست؟

تعریف تئوری ریسک گریزی و ریسک پذیری

ریسک گریزی / ریسک پذیری (Risk-off/ Risk-on)، یکی از تئوریهای سرمایه گذاری است که در آن عملکرد قیمت دارایی ها به میزان “تحمل ریسک” سرمایه گذار سنجیده میشود. این عملکرد به تغییرات فعالیت سرمایه گذار در پاسخ به تغییرات الگوهای اقتصادی در جهان اشاره دارد.

طبق این تئوری ، در دوره هایی که ریسک در بازار پایین است، سرمایه گذاران تمایل دارند که در سرمایه گذاری هایی با ریسک بالاتر مشارکت کنند (Risk-on). اما وقتی ریسک زیادی در بازار احساس می شود ، سرمایه گذاران به سمت دارایی های ایمن تر گرایش پیدا می کنند (Risk-off).

تمایل سرمایه گذار به ریسک پذیری در طول زمان کم و زیاد می شود. در بعضی مواقع ، سرمایه گذاران بیشتر از سایر دوره ها ، مانند دوره رونق اقتصادی ۲۰۰۹،. بر دارایی های پر ریسک سرمایه گذاری انجام می دهند و اصطلاحا ریسک پذیر هستند.

بحران مالی سال ۲۰۰۸ یک سال ریسک گریز در نظر گرفته می شود. زیرا سرمایه گذاران سعی کردند تا با فروش دارایی های پر ریسک خود و تبدیل آنها به پول نقد و یا دارایی های امن تر مانند اوراق خزانه ، ریسک موجود را کاهش دهند.

همه داراییها میزان ریسک مشابهی ندارند. سرمایه گذاران تمایل دارند بسته به ریسک درک شده در بازار ، نوع دارایی خود را تغییر دهند. به عنوان مثال ، سهام به طور کلی جز دارایی های ریسک پذیر تر از اوراق قرضه درنظرگرفته میشوند. بنابراین ، بازاری که معاملات سهام در آن بیشتر از اوراق قرضه باشد بازار ریسک پذیر (Risk-on) گفته می شود.

برعکس زمانیکه سهام با قیمت پایین فروخته شود، سرمایه گذاران به اوراق قرضه و طلا پناه میببرند. این شرایط بازار ریسک گریز ( Risk-off) در نظر گرفته می شود.

تمایلات ریسک پذیری چیست

زمانی که سرمایه گذاران به چشم انداز اقتصادی در بازار جهانی خوشبین هستند به سمت دارایی‌های ریسکی روی می آورند. در چنین وضعیتی معامله گران بازار درگیر جریانات ریسک پذیری هستند. یعنی تقاضا برای دارایی های دارای ریسک بالاتر افزایش پیدا می کند.

تمایلات ریسک گریزی چیست

گاهی اوقات اخبار اقتصادی یا سیاسی موجب بدبینی و بی اعتمادی معامله‌گران می شود. با تشدید تنش های سیاسی و تجاری میان قدرت های جهان مثل آمریکا و چین معامله گران ترجیح می دهند به سمت سرمایه های امن هجوم بیاورد. چون نسبت به بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس آینده اقتصادی و سیاسی بین المللی ناامید هستند.

دارایی های امن و ریسکی کدامند

دارایی های امن

معمولاً اوراق خزانه داری آمریکا و اوراق دولت آلمان جزو دارایی های کم ریسک محسوب می شوند. همچنین شرکت هایی که رشد پایین اما سودآوری ثباتی دارند می‌تواند جزو دارای های امن محسوب شوند. در میان ارزها “درحال حاضر” دلار آمریکا بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس و “معمولا” ین ژاپن جزو دسته ارزهایی است که جزو سرمایه های امن محسوب می شود و معمولاً مورد تقاضای بازار است.

دارایی های ریسکی

سهام مهمترین دارایی ریسکی است. در واقع فعالیت شرکت ها وابستگی زیادی به رشد اقتصادی دارد. پس اگر وضعیت اقتصادی و اخبار سیاسی مناسب نباشد، سهام‌ می‌تواند یکی از دارایی های ریسکی باشد. در بازار کالا هم مس و نفت دارای ریسک بالاتری نسبت به سایر کالاها می باشد.

تشخیص جهت ریسک در بازار

در حالی که قیمت دارایی در نهایت روند سنتیمنت یا احساسات ریسک در بازار را نشان می دهد ، سرمایه گذاران اغلب می توانند علائم تغییر احساسات را از طریق درآمدهای شرکت ها، داده های کلان اقتصادی بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس ، اقدامات و بیانیه های بانک مرکزی و سایر عوامل متوجه شوند.

بازار ریسک پذیر (Risk-on) اغلب ترکیبی از افزایش سود شرکت ها ، چشم انداز اقتصادی خوش بینانه ، سیاست های تسهیل کننده بانک مرکزی و پیش بینی هاست.

همچنین می توانیم فرض کنیم که افزایش معاملات در بورس نشانه‌ای از بازار ریسک پذیر است. سرمایه گذاران احساس می کنند بازار توسط فاندامنتالهای قوی و مؤثر پشتیبانی می شود. لذا نسبت به بازار و چشم انداز آن خوش بین بوده و ریسک کمتری احساس می کنند.

در مقابل، محیط های ریسک گریز (Risk-off) می تواند ناشی از کاهش گسترده درآمد شرکت ها ، ضعفه داده های اقتصادی ، سیاست نامشخص بانک مرکزی و بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس سایر عوامل مشابه باشد.

افت معاملات در بازار بورس یکی دیگر از نشانه های بازار ریسک گریز است. زیرا سرمایه گذاران می خواهند از ریسک خودداری کننداز انجام معاملات سرباز میزنند.

بازدهی در دوره های ریسک

با توجه به توضیحات بالا متوجه شدیم که سنتیمنت ریسک در بازار با عکس العمل سرمایه گذاران در خصوص دارایی های ناامن، رابطه عکس دارد . با افزایش احساسات ریسک، سرمایه گذاری در دارایی های ریسکی کاهش میبابد و با کاهش احساسات ریسک، سرمایه گذاری در دارایی های ریسکی افزایش می یابد.

در بازار فارکس اگر میخواهید بر روی اونس جهانی طلا معامله کنید که نسبت به دلار سنجیده می شود، طلا به خاطر ارزش ذاتی که دارد نسبت به دلار آمریکا بیشتر مورد توجه قرار می گیرد. پس در موارد ریسک گریزی شانس صعود طلا نسبت به دلار آمریکا بالاتر است.

در توضیح دقیق تر؛ با افزایش ریسک در بازار ، سرمایه گذاران از دارایی های پر ریسک به سمت اوراق قرضه، اوراق خزانه، طلا ، پول نقد و سایر پناهگاه های امن می روند. با وجود اینکه بازدهی این دارایی ها چندان قابل توجه نیست. اما در دوران خطرناک بازار ، این نوع دارایی ها از پروتفوی سرمایه گذار محافظت می کنند.

با کاهش ریسک در بازار ، دارایی های کم بازده و امن با اوراق های با بازدهی بالا ، سهام ها ، کالاها و سایر دارایی های ریسک پذیر تر جایگزین می شوند. هر زمان که ریسک کلی موجود در بازار پایین تر باشد، سرمایه گذاران تمایل بیشتری به افزایش ریسک پذیری پروتفوی خود برای دستیابی به سود بیشتر دارند. / اینوستوپدیا

جرم فعالیت در بازار فارکس چیست؟

انسان همواره در طول عمر خود به دنبال حفظ و افزایش درآمد و سرمایه خود می باشد که همین امر سبب شده بسیاری از افراد راه های مختلفی را برای سرمایه گذاری برگزینند،گاهی این نوع سرمایه گذاری ها کم ریسک و گاهی هم پر ریسک بوده.در این میان سرمایه گذاری بروی بازارهای بورسی از ابتدا یکی از جذاب ترین و پر ریسک ترین راه های سرمایه گذاری و کسب در آمده بوده است. که در این میان یکی از این بازارهای سرمایه گذاری فارکس می باشد که در سال 1994 به وجود آمده است. اما سوالی که پیش می آِد این است که آیا این بازار بورسی برای ما ایرانیان مجاز بوده یا خیر و همچنین آیا مجازاتی هم دارد؟

فارکس چیست؟

یکی از بزرگ ترین بازارهای مالی جهان محسوب می شود که در آن کاربران بایکدیگر به تبادل ارز های خارجی می پردازند . معامله گران اصلی این بازار موسسات مالی بزرگ،شرکت های چند ملیتی ، تاجران، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، صندوق های بازنشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی که در این بازار ارزهای مختلفی مانند دلار یورو،پوند و.. را با یکدیگر معامله میکنند.

این بازار برخلاف سایر بازارهای مالی دیگر فاقد مکان خاص فیزیکی بوده و معامله گران از طریق شبکه الکترونیکی به انجام معاملات می پردازند.

آیا فارکس غیر قانونی است؟

بازار فارکس در بسیاری از کشور های دنیا یکی از بازارهای مالی معتبر محسوب شده و اکثر کشورهای پیشترفته از این بازار برای کسب درآمد ارزی بیشتر برای شرکت ها و یا سازمان هایشان استفاده می کنند مانند کشورهای آمریکا،چین،ژاپن و.

در کشور ما نیز بر اساس نظر فقها که گفته اند سرمایه گذاری در این بازار نوعی قمار بوده و معاملات آن بصورت ربوی هستند ممنوع اعلام شده و همچین بیان شده است که این بازار سبب خروج ارز از کشور خواهد شد و به تبع آن به ضرر منافع ملی کشور است اما آیا واقعیت این است؟

در خصوص این موضوع که بازار فارکس همانقدر که سوده است می توانند ضرر ده هم باشد هیچ جای شکی نیست اما همانطور که یک صادر کننده می تواند برای کشور ارزآوری کند این بازار هم نیز قابلیت ارز آوری برای کشور را داراست و از طرفی بسیاری از موسسات مالی و بیمه در این زمینه ورود کرده اند. از سوی بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس دیگر برای اینکه این بازار را بخواهیم نوعی قمار به حساب آوریم باید اول از همه اوصاف قمار را بررسی کنیم که مطمئن شویم دارای این اوصاف هست یا خیر؟ مهم ترین صفت قمار این است که شما معامله ای میکنید بدون هیچ گونه بررسی و تحلیل تنها بر اساس شانس و اقبال ، اما بازار فارکس اینگونه نبوده و معامله گران این بازار مانند معامله گران سایر بازارها ب واسطه انجام تحلیل های تکنیکال و بنیادین اقدام به خرید و فروش می کنند و همین امر کافیست تا ثابت کند این بازار قمار نبوده.

جرم فارکس از لحاظ قانون

فارکس در سال 1393 بر اساس بخشنامه شماره 11010076 توسط سازمان بورس غیر قانونی اعلام گردید اما نکته مهم این است که این ممنوعیت تنها شامل کارگزاری ها،نمایندگان و پرسنل آنان می باشد که بیان داشته هرگونه فعالیت در زمینه فارکس همچنین آموزش و یا تشویق معامله گران به سرمایه گذاری در این بازار مالی ممنوع است و این ممنوعیت شامل حال افراد حقیقی که در این زمینه فعالیت می کنند نمی باشد.

از طرفی تنها مرجع قانون گذاری در کشورمان مجلس شورای اسلامی است که حق وضع قانون برای تمام افراد جامعه را داشته و در این خصوص هیچ گونه اقدامی نکرده است پس می توان اذعان داشت که بخشنامه سازمان بورس تنها مختص کارگزاری ها بوده و نمی تواند به حق و حقوق سایر افراد جامعه ورود پیدا کند.

درصورت داشتن هر نوع سوال حقوقی به صفحه اصلی سایت رفته و سوال حقوقی خود رامطرح نمایید و از وکیل متخصص مشورت دریافت نمایید

انواع سرمایه گذاری

سرمایه‎گ ذاری انجام هر کاری است که شاید فورا سود و فایده‎ای در بر نداشته باشد، اما در آینده می‎تواند بازده مناسبی فراهم کند. سرمایه‎گذاری مصادیق مختلفی دارد. یادگیری زبان انگلیسی، گذراندن دوره های آموزشی بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس مختلف، راه اندازی کارخانه، سرمایه‎گذاری مالی و بسیاری موارد دیگر، همه نوعی سرمایه گذاری هستند. آن نوع از سرمایه‎گذاری که در این گفتار مد نظر ما قرار دارد، سرمایه‎ گذاری مالی است.

سرمایه گذاری مالی

به استفاده از وجوه و منابع مالی در راهی که بتواند در آینده سود‎ده باشد، سرمایه‎گذاری مالی گفته می‎شود. برای این کار، شما بازار‎های مختلفی را پیش روی خود دارید که اگر با دانش و آگاهی جامع وارد هر یک از این بازارها بشوید، می‎توانید سرمایه‎گذاری موفق داشته باشید.

برای سرمایه‎گذاری شما می‎توانید خودتان وارد عمل شوید و مستقیما سرمایه‎گذاری را انجام دهید یا اینکه این کار را بر عهده بر فرد یا مجموعه‎ای قرار دهید. به نوع اول سرمایه‎گذاری مستقیم و به نوع دوم، سرمایه‎گذاری غیرمستقیم گفته می‎شود.

از نظر زمانی، سرمایه‎گذاری می‎تواند کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت باشد. معمولا ریسک سرمایه‎گذاری‎های بلند مدت کمتر و بازده آنها بیشتر است، هرچند این یک اصل الزامی نیست.

گزینه‎های سرمایه‎گذاری بسیار متنوع هستند. این موارد از نظر ریسک و بازده با هم تفاوت‎هایی دارند که در ادامه به اختصار و در مقالات بعدی به شکل تخصصی راجع به آنها بحث خواهیم کرد.

بورس

شاید زمانی که در حال مطالعه این متن بودید، اولین گزینه سرمایه‎گذاری که به ذهنتان رسید، بورس بود. بورس را می‎توان به یک فروشگاه بزرگ تشبیه کرد که تنوع محصولات فراوانی دارد. اشخاص حقیقی و حقوقی امکان فعالیت در این بازار را دارند. بورس ایران خود چند حوزه دارد:

این حوزه، همان بورسی است که اغلب مد نظر عموم جامعه است که در آن سهام شرکت ها، حق تقدم، مشتقات، اختیار معامله، قرارداد آتی، اوراق مشارکت و صکوک(دو مورد آخر را اوراق بدهی نیز می‎گویند) معامله می‎شود.

سهام و اوراق مربوطه شرکت‎هایی که واجد شرایط ورود به بازار بورس نیستند، در این بازار معامله می‎شود.

بازاری است که در آن کالاهایی نظیر صندوق‎های کالا، محصولات صنعتی، محصولات معدنی، محصولات پتروشیمی و کشاورزی را معامله کنید.

از آنجایی که کشور ما از لحاظ منابع انرژی، جزء کشورهای غنی به حساب می‎آید، این بازار یکی از بازارهای مهم است که در آن مواردی چون نفت،گاز، بنزین، برق و اوراق مربوطه معامله می‎شوند.

ارز‎های دیجیتال

ارزهای دیجیتال مدتی است که توجه‎ها را به سوی خود جلب کرده است و دلیل آن هم بازدهی فوق‎العاده‎‎‎ در این مدت بوده است. بیت‎کوین در ابتدای سال ۲۰۲۰ قیمتی در حدود ۷۲۰۰ دلار داشت و در انتهای سال به ۳۳۰۰۰ هزار دلار رسید،یعنی ۳۵۰% رشد آن هم در یک سال!. در همین سال ارز اتریوم در ابتدای سال با قیمت ۱۳۰ دلار، در انتهای سال به قیمت ۱۲۰۰ دلار رسید. سایر ارزها نیز در این مدت رشدهای چشمگیری داشته‎اند. برای سرمایه‎گذاری در ارزهای دیجیتال شما می‎توانید در صرافی‎های آنلاین ایرانی و خارج اقدام به خرید آنها کرده و آنها را ذخیره کنید. همچنان در صرافی‎هایی نظیر Binance یا Coinbase می‎توانید به معاملات دو طرفه و اهرمی نیز بپردازید که در مقالات آینده با جزئیات بیشتر در رابطه با آنها بحث خواهیم کرد. به عقیده برخی از فعالان بازارهای مالی و تحلیلگران اقتصادی، آینده جهان پیوند تنگاتنگی با این ارزها دارد. انتظار می‎رود که این بازار آینده بسیار روشنی داشته باشد.

طلا و فلزات گرانبها

طلا معمولا یکی از سرمایه‎گذاری‎های امن و بازده مثبت بوده است. در واقع در زمان وقوع بحران‎ها، سرمایه‎گذاران میل بیشتری به خارج کردن سرمایه از سایر بازارها و وارد کردن آنها در بازارهای کم ریسک تر دارند. مثال واضح این مورد، پاندمی کرونا است. پاندمی کرونا در روز ۳۰ ژانویه ۲۰۲۰ به صورت رسمی اعلام شد و پس از آن با رشد قابل توجهی که داشت، رکورد قبلی خود را شکست و در ۷ آگوست، تنها ۱۹۰ روز بعد، بالاترین قیمت تاریخی اونس طلا به ثبت رسید. شما طلا را می‎توانید به صورت مستقیم مانند سکه و زیورآلات خریداری کنید یا از طریق بورس کالا اقدام به سرمایه‎گذاری در این زمینه کنید.

سایر فلزات گرانبها مانند آلومینیوم و پلاتین، به ویژه در بورس‎های جهانی، معامله می‎شوند که البته گردش مالی آنها نسبت به بازار طلا کمتر است. این موارد معمولا نوسانات بیشتر و به طبع آن ریسک بیشتری نیز دارند.

مسکن و مستغلات

سرمایه‎گذاری در مسکن در عین حال که معمولا ریسک پایینی دارد، اما نیاز به نقدینگی بالا و سود کمتر نسبت به سایر بازارها از جمله مشکلات مهم برای سرمایه‎گذاری در این حوزه است. شیوه‎های کسب سود از این نوع سرمایه‎گذاری متنوع است: اجاره بها، نوسانات قیمت زمین و مصالح، تغییر کاربری زمین، نوسازی و بازسازی و روش های مختلف دیگر. اشاره به این نکته هم خالی از لطف نیست که در این سالها یکی از مشکلات سرمایه‎گذاری در مسکن، بویژه در قیاس با سایر بازارها، بحث نقدشوندگی پایین به دلیل رکود بازار مسکن بوده است.

صندوق سرمایه‎گذاری

صندوق‎هایی هستند که شما وجوه نقد خود را به آنها می‎سپارید تا آنها با تشکیل یک سبد دارایی مناسب، سرمایه‎گذاری را برای شما انجام دهند.

• برخی از این صندوق‎ها با فعالیت در بورس و داد و ستد سهام به سرمایه‎گذاری می‎پردازند(صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام).
• برخی بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس صندوق‎ها از دارایی‎های مختلفی تشکیل شده‎اند و در زمان معین، یک سود ثابتی را به مشتریان خود پرداخت می‎کند(صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت).
• این نوع صندوق‎ها برای افرادی که ریسک‎پذیری پایینی دارند، مناسب است. صندوق‎های دیگری نیز وجود دارند که درواقع ترکیبی از دو حالت قبل هستند و از دارایی‎های با سود ثابت و سهام تشکیل شده‎اند(صندوق‎های سرمایه‎گذاری مختلط)

کارآفرینی

راه اندازی کسب و کار، با تمام سختی‎هایی که دارد، راه شیرین و در عین حال پرریسک برای کسب سود است. از کارآفرین‎های موفق داخلی می‎توان به برادران محمدی بنیانگذاران دیجی‎کالا و به عنوان نمونه خارجی به ایلان ماسک بنیانگذار شرکت تسلا اشاره کرد. لزوما همه کسب و کارها نباید به این بزرگی و گستردگی باشد. شما می‎توانید یک نیاز را، چه در سطح محله،شهر،کشور و حتی دنیا بسنجید، راه‎های برطرف کردن آن را بررسی کنید و کسب و کار خود را شروع کنید. البته در این راه، آن هم با وجود شرایط خاص اقتصادی-سیاسی، متغیرهای مختلفی وجود دارد که باید با آنها دست و پنجه نرم کنید.

بانک

این مورد بیش از آن که یک روش سرمایه‎گذاری باشد، نوعی پس‎انداز است. هرچند بسته به نوع حساب بانکی و بانکی که در آن حساب دارید ممکن است سالیانه سودی به حساب شما واریز شود. این روش ریسک بسیار پایینی دارد ولی همانطور که گفته شد، سود آن محدود است.

ارز

سرمایه‎گذاری در ارز، راهی است برای به دست آوردن سود از نوسانات قیمت. این روش ریسک بالایی دارد و در کل برای اقتصاد کشور مناسب نیست. گردش مالی غیرشفاف یکی از دیگر مشکلات و مصائب سرمایه‎گذاری در ارز است. ماهیت اقتصاد فعلی ایران به گونه‎ای است که ارزهای مختلف نظیر دلار آمریکا و پوند انگلیس و یا یورو می‎توانند با اعلام یک خبر دچار نوسانات شدیدی شوند و از همین راه سود کسب کرد.

کدام نوع سرمایه‎گذاری بهتر است؟

بستگی دارد که خوب از نظر شما چه باشد! تا چه حد ریسک پذیر هستید؟ چه میزان سرمایه دارید؟ چه میزان زمان و هزینه می‎خواهید صرف آموزش کنید؟

با پاسخ دادن به این سوالات بازار مناسب شرایطتتان را پیدا کنید. اگر فردی پرریسک هستید که کنترل بالایی بر هیجانات خود دارید، به طبع می‎توانید روش‎های پرریسک تری مانند بازارهای بین المللی را انتخاب کنید. اگر نگرانی زیادی از بابت از دست‎دادن سرمایه‎تان دارید و کم ریسک هستید، بهتر است در بازارهایی نظیر صندوق‎های سرمایه‎گذاری و طلا، سرمایه‎گذاری کنید.

در عین حال به یاد داشته باشید که نباید همه تخم‎مرغ هایتان را در یک سبد بچینید! بازارهای مالی، دینامیک و پویا هستند و هر بازار ریسک مخصوص خود را دارد. برای اینکه ریسک خود را کمتر کنید، بهتر است در ۲ یا ۳ بازار مختلف فعالیت داشته باشید تا اگر در یکی ضرر کردید، با سود در بازار دیگر ضررتان جبران شود.

اما چرا به سرمایه‎گذاری و آموزش آن نیاز داریم؟

سرمایه‎گذاری به شرطی که اصولی و همراه با دانش صورت بگیرد، می‎تواند زندگی شما را دگرگون کند. خیلی از افراد پول مازاد خود را در بانک پس‎انداز می‎کنند که با سرمایه‎گذاری فرق دارد، هرچند حساب‎های بانکی نیز می‎توانند سودده باشند. اما مشکل پس انداز کردن در محدود بودن سود آن است. سرمایه‎گذاری در واقع همان چیزی است که خیلی از افراد به دنبال آن هستند ولی نمی‎دانند چگونه؟ چگونه پول مازاد خود را چند برابر کنند؟

برای روشن علت انجام سرمایه گذاری، سناریو زیر را در نظر بگیرید:

فرض کنید شما ۵۰ میلیون تومان پول پس‎انداز کرده‎اید. اگر این مبلغ را در همان بانک برای ده سال نگه‎دارید(با

فرض نرخ سود سالیانه ۲۲درصد) با توجه به فرمول سود مرکب[۱]، این مبلغ پس از ۱۰ سال، ۳/۷ برابر خواهد شد،

یعنی: ۳۶۵ میلیون تومان.

فرض کنید شما می‎خواهید ۵۰ میلیون تومان از پول مازاد خودتان را صرف سرمایه‎گذاری کنید. اگر سالیانه بتوانید

۴۰ درصد سود کنید، این مبلغ بعد از ۱۰ سال، ۹/۲۸ برابر می‎شود، یعنی: ۱ میلیارد و ۴۴۶ میلیون تومان.

این همان معجزه سرمایه‎گذاری است.

حال این سوال پیش می‎آید که: سرمایه‎گذار موفق چه کسی است؟

سرمایه‎گذار موفق کسی است که بازار مناسب شرایط خود را پیدا کرده و بر اساس دانش و نه هیجانات، اقدام به سرمایه‎گذاری در آن می‎کند. به طور کلی ۳ مولفه در موفقیت شما به عنوان یک سرمایه‎گذار نقش دارد:

1. تحلیل: یا خودتان دانش تحلیل کردن دارید یا از تحلیل شخص مورد اعتمادی استفاده می‎کنید. نوع تحلیل شما، فاندامنتال و یا تکنیکال به سلیقه شما بستگی دارد و با هر دو می‎توانید به فعالیت در بازارهای مالی بپردازید.
2. مدیریت احساسات: افراد بسیاری بودند که با شنیدن خبرهای سودهای ۱۰۰۰درصدی در بورس اقدام به سرمایه‎گذاری در این بازار کردند و آنچه که در تابستان و پاییز امسال در بورس ایران رخ داد، درس بزرگی بود که نباید بر اساس هیجانات، عواطف و تبلیغات اقدام به سرمایه‎گذاری کرد.
3. مدیریت سرمایه: اگر تمام پول مازاد شما ۱۰۰ میلیون تومان است، بر اساس شناختی که از شرایط زندگیتان و شخصیتتان دارید، باید تعیین کنید که چه میزان از این مبلغ را صرف سرمایه‎گذاری کنید. بدیهی است که نباید مقدار بسیار زیادی از این مبلغ را بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس صرف سرمایه‎گذاری کنید. همانطور که یک روی سرمایه‎گذاری سود کردن است، روی دیگر آن ضرر کردن است. از دست دادن پولی که شاید ۲۰ سال برای آن زحمت کشیده‎اید، قطعا فشار سنگینی را به انسان وارد می‎کند که این خود باعث بروز خشم و ناراحتی شده و در نهایت منجر به تصمیم غلط دیگری شده و یک چرخه ضرر و زیان ایجاد می‎کند.

در این مقاله به بررسی مفاهیم سرمایه‎گذاری و انواع آن پرداختیم. در نهایت، به دست آوردن دانش برای موفقیت در هر زمینه‎ای ضروری است و اهمیت آن را وارن بافت به خوبی بیان کرده است:

” بزرگترین مانع ثروتمند شدن مردم عادی، کمبود اطلاعات مالی و سرمایه گذاری است.”

موفق و پیروز باشید.

[۱] سود مرکب یعنی گرفتن سود از اصل پول و سود حاصل قبلی. در این مثال شما در پایان سال اول، ۶۱ میلیون، در پایان سال دوم ۴/۷۴ میلیون، در پایان سال سوم ۸/۹۰ میلیون و … در حسابتان خواهید داشت. فرمول سود مرکب از این قرار است:

مهمترین اصول سرمایه گذاری در فارکس

فعالیت در هر امری نیازمند یادگیری و دانستن اصول و قواعد مرتبط با آن می باشد. مسلما سرمایه گذاری نیز مستثنی از این قاعده نبوده و لذا چنانچه بخواهیم معاملات سودمندی داشته باشیم، بایستی پیش از هر چیزی با اصول و قواعد آن به خوبی آشنا باشیم.

همان طور که می دانید امروزه بازارهای مالی مختلفی همچون بازار بورس، فارکس و یا ارزهای دیجیتال وجود دارند که فارغ از مباحث تحلیل گری، هر کدام شرایط مختص به خود را داشته و قوانین معامله گری در آنها با یکدیگر متفاوت می باشد.

بنابراین لازم است پس از یادگیری صحیح معامله گری، آنگاه بازار مورد نظر خود را با دقت انتخاب نموده و سپس با اصول و قوانین فعالیت در آن بیشتر آشنا شویم. حال مقصود از اصول و قواعد در اینجا می تواند از ساده ترین نکات مربوط به بازار یعنی نحوه انجام معاملات را شامل شده و تا نکات و مسائل پیچیده و اختصاصی مربوط به بازار را در بر گیرد.

از همین رو بایستی پیش از ورود به هر بازار مالی با توجه به ریسک های بازار، پیش نیازها، اصول و قواعد آن را دانسته و پس از تسلط بر آنها، سپس نسبت به ورود به بازار هدف اقدام نمود. حال در این میان یکی از بازارهای بسیار پرطرفدار در سراسر دنیا، بازار فارکس می باشد که به عنوان بزرگترین بازار مالی دنیا محسوب می گردد.

با توجه به اهمیت این بازار و تعداد بالای افراد متقاضی به فعالیت در آن، امروز قصد داریم به مهمترین اصول سرمایه گذاری در فارکس که به نوعی پیش نیاز ورود به این بازار می باشد بپردازیم. از همین رو در ادامه به اولین اصل سرمایه گذاری یعنی آموزش بازار خواهیم پرداخت.

آموزش بازار فارکس

آموزش بازار فارکس، اولین اصل ورود جهت فعالیت و کسب درآمد در این بازار می باشد. به عبارت دیگر بایستی پیش از هر چیزی ابتدا با فرآیند معامله گری و نحوه انجام تحلیل های مختلف چه از دید تکنیکال و یا بنیادی (فاندامنتال) به خوبی آشنا شد.

بدین منظور می توانید آموزش های لازم را جهت شروع فعالیت در این بازار دیده و بر مباحث مربوط تسلط پیدا کنید. با بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس توجه به آنچه گفته شد، آموزش یکی از مهمترین اصول اولیه ورود به هر بازار مالی از جمله فارکس می باشد. لذا توصیه می گردد بر این بخش تمرکز بیشتری داشته زمان بیشتری را به آن اختصاص دهید.

به عبارت دیگر یکی از عوامل پایه و تعیین کننده موفقیت فرد در بازار فارکس مربوط به این گام می باشد. در این راستا چنانچه با بازار فارکس آشنایی ندارید، بررسی بخش فارکس چیست پیشنهاد می گردد.

یادگیری قواعد معامله گری در فارکس

دومین گام پس از آموزش، یادگیری قواعد معامله گری در فارکس می باشد. مقصود از این بخش آنست که بایستی پیش از ورود به بازار، ابتدا با نکات و مباحث ضروری جهت فعالیت در بازار از ریز و درشت به خوبی آشنا شده و به نحوی توانایی کار با ابزار مختلف در آن بازار به خوبی فرا گرفته شود.

به طور نمونه از جمله این قواعد می تواند نحوه انجام معاملات (اردر گذاری) در بازار فارکس باشد. مسلما بدین منظور بایستی کار با پلتفرم معاملاتی مورد نظر به خوبی فرا گرفته شود. از همین رو توصیه می گردد ابتدا پیش از ورود به بازار، حساب معاملاتی دمو ایجاد نموده تا با نحوه فعالیت در آن آشنا شوید.

مدیریت سرمایه در بازار فارکس

مدیریت سرمایه در بازار فارکس امری حیاتی بوده که تقریبا می توان گفت بدون داشتن مدیریت سرمایه صحیح، هیچگاه در این بازار موفق نخواهید شد. خوشبختانه یادگیری اصول مدیریت سرمایه چندان پیچیده نبوده اما نکته حائز اهمیت این است که در کنار یادگیری، بایستی خود را ملزم به رعایت دقیق قواعد و قوانین مربوطه نماییم.

پای بند بودن به این اصول و عمل کردن به آنها در هر شرایطی، تا حدی نیاز به آمادگی فعالیت در بازار از دید روانشناسی دارد. به عبارت دیگر بایستی ابتدا از دید روانشناختی آمادگی لازم را کسب کرد تا بتوان در ادامه، اصول فرا گرفته شده را به درستی در محیط واقعی بازار پیاده سازی نمود.

از همین رو با توجه به اهمیت بسیار بالای این موضوع توصیه می گردد ابتدا مباحث مربوط به مدیریت سرمایه را به خوبی آموخته و مدتی در حساب دمو تمرین داشته باشید.

نکات مهم سرمایه گذاری در فارکس

در این بخش قصد داریم به برخی نکات مهم سرمایه گذاری در فارکس بپردازیم که توجه و عمل به آن ها می تواند در پیشرفت معامله گری در فارکس تاثیر به سزایی داشته باشد. در ادامه این موارد همراه با شرح مختصری از هرکدام بیان گردیده است.

۱. سرمایه گذاری با مبلغ مشخص: همواره مبلغی مشخص را به سرمایه گذاری در بازار فارکس تخصیص دهید. در این راستا توصیه می گردد پولی را وارد بازار نمایید که در صورت از بین رفتن آن، در تامین مخارج زندگی خود دچار مشکل نشوید.

۲. ایجاد نظم در معامله گری: همواره در معاملات خود نظم و انضباط داشته باشید. بهترین کار اینست که برای خود طرحی مشخص و مدون ایجاد نمایید که معاملات خود را بر آن اساس انجام دهید. با این کار ثبات معاملاتی شما در بازار افزایش خواهد یافت.

۳. محاسبه حد سود و ضرر (Risk/Reward ratio): محاسبه حد سود و ضرر پیش از ورود به معامله می تواند تاثیر به سزایی در افزایش موفقیت معامله گری شما داشته باشد. این امر دارای مزایای زیادی از جمله ایجاد الزام به تعیین حد ضرر برای تمامی معاملات می باشد و علاوه بر آن از ورود شما به معاملات بی کیفیت جلوگیری می نماید.

سود مرکب در فارکس

توجه داشته باشید بازار فارکس و فعالیت در آن راه مناسبی برای ثروتمند شدن هست اما نه یک شبه! به عبارت دیگر نباید انتظار داشته باشید از یک یا چند معامله، ثروت هنگفتی بدست آورید. بلکه بایستی تمرکز خود را بر روی مجموعه ای از معاملات معطوف نمایید.

در این راستا چنانچه قوانین مدیریت سرمایه را به درستی در معاملات خود اعمال نمایید، پس از مدتی مشاهده خواهید نمود که سود دریافت شده رفته رفته حالت تصاعدی پیدا کرده که در واقع به واسطه این امر است که می توانید به ثروت واقعی در این بازار دست یابید.

توجه داشته باشید که تحلیل بازارهای مالی همواره از دو منظر تکنیکال و فاندامنتال صورت می پذیرد و در واقع به منظور کسب نتایج بهتر و دقیق تر باید بر هر دو نوع آن توجه داشته باشیم. در این جا نیز به همین صورت بوده و توجه به بحث فاندامنتال بازار جهانی فارکس می تواند در کنار بحث تکنیکال به عنوان یک ضرورت به حساب آید.

در نهایت از این که تا پایان این مطلب همراه ما بودید سپاسگزاریم و امیدواریم با مطالب ارائه شده توانسته باشیم کمکی هر چند کوچک در پیشرفت دانش معاملاتی شما عزیزان داشته باشیم.