انواع معاملات طلا

خط و نشان در بازار ارز و طلا

دنياي اقتصاد : فضای معاملات غیر‌رسمی بازار تهران مجددا امنیتی شد. پس از تغییر سیاست‌های نظارتی و بازدارنده نهاد‌های قضایی نسبت به معامله‌گران غیر‌رسمی بازار ارز و طلا از انتهای فروردین ماه سال جاری، از حضور این افراد در هسته مرکزی بازار تهران به میزان قابل توجهی کاسته شد. در روز‌های گذشته نیز به نقل از منابع آگاه اخباری مبنی بر ممنوعیت مجدد معاملات فردایی طلا مطرح شد. معاملات فردایی گونه‌ای از معاملات ارز و طلا است که در آن کالا یا ارزی جابه‌جا نمی‌شود و معامله‌گران این بازار صرفا بر سر پیش‌بینی‌های خود از نرخ کالای مذکور در زمان تسویه‌حساب قرارداد می‌بندند. در صورتی که پیش‌بینی طرفی از معامله به واقعیت بپیوندد طرف دیگر ملزم است مابه‌التفاوت پیش‌بینی خود با مبلغ روز را به طرف اول پرداخت کند. در میان انواع مختلف ارز و طلا، طلای آب شده به دلیل عدم وجود اجرت در محاسبات قیمتی، طرفداران بیشتری در معاملات فردایی دارد. روز پنج‌شنبه نرخ ارز در سامانه‌های رسمی و مورد تایید بانک مرکزی شاهد افزایش بود. قیمت هر برگ اسکناس دلار در سامانه بازار متشکل با ۱۰۱ تومان افزایش نسبت به نرخ روز چهارشنبه هفته گذشته به رقم ۲۶ هزار و ۲۷۰ تومان رسید.

کریدور قیمتی جدید بازار سکه

قیمت سکه طلا طرح جدید در بازار تهران مجددا افزایش یافت. پس از نوسانات افزایشی نرخ سکه طلا ضرب امامی در ۲ هفته گذشته، قیمت هر قطعه از این کالای سرمایه‌ای روز پنج‌شنبه ۱۲ خرداد با حدود ۱۰۰ هزار تومان افزایش نسبت به نرخ روز چهارشنبه به رقم ۱۵ میلیون و ۴۰۰ هزار تومان رسید. به عقیده بسیاری از تحلیلگران بازار تهران درصورتی که هر کانال قیمتی را به ۱۰ پله یکسان تقسیم کنیم، کریدور قیمتی جدید نرخ سکه امامی را می‌توان حد فاصل کف حمایت ۱۵ میلیون و ۱۵۰ هزار تومان تا سقف مقاومت ۱۵ میلیون و ۵۵۰ هزار تومان دانست. البته این در صورتی است که در بازار شاخص‌های تعیین‌کننده نرخ سکه‌(دلار غیر‌رسمی و نرخ اونس جهانی طلا) نوسانات قیمتی قابل توجهی رخ ندهد. به‌طور کلی قیمت سکه در بازار تهران برابر است با حاصل‌ضرب ۳ عامل «نرخ دلار غیر‌رسمی»، «نرخ جهانی اونس طلا» و «نرخ تبدیل اونس به وزن سکه» در نتیجه با تغییر نرخ هر یک از عوامل اول و دوم (عامل سوم رقمی ثابت و معادل ۲۳۵۳/۰ است) قیمت سکه نیز می‌تواند افزایش یا کاهش یابد. روز پنج‌شنبه نرخ حباب هر عدد از این قطع طلا که اختلاف میان ارزش ذاتی و نرخ روز بازار را نمایش می‌دهد نیز در محدوده یک میلیون و ۵۸۰ تا یک میلیون و ۶۲۰ هزار تومان محاسبه شد.

تغییر سیاست‌های بازدارنده نسبت به معاملات غیر‌رسمی

از ۲۳ فروردین ماه سال جاری و پس از مصداق قاچاق ارز خواندن معاملات فردایی در بازار تهران توسط نهاد‌های قضایی، زمزمه‌هایی از سفت و سخت‌تر شدن سیاست‌های بازدارنده نسبت به معاملات غیر‌رسمی ارز و طلا مطرح شد. این در حالی است که از تاریخ ذکر شده تا کنون اخبار متعددی از دستگیری معامله‌گران ارز آزاد و طلا نیز منتشر شده است. به عقیده برخی از کارشناسان، فعالان بازار آزاد با پیش‌بینی‌های خود در معاملات فردایی به افزایش نرخ ارز و طلا در بازار دامن می‌زنند، در نتیجه نهاد‌های بازار‌ساز به کمک دستگاه‌های قضایی، با جلوگیری هرچه بیشتر از این‌گونه معاملات در راستای کاهش نوسانات نرخ ارز و طلا تلاش می‌کنند. در روز‌های گذشته طبق برخی نقل‌قول‌ها، معاملات فردایی طلا نیز ‌مانند معاملات فردایی ارز ممنوع اعلام شده است.

معرفی و دانلود PDF کتاب آموزش طلای آبشده: صفر تا صد طلای آبشده را بیاموزید

برای دانلود قانونی کتاب آموزش طلای آبشده و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.

برای دانلود قانونی کتاب آموزش طلای آبشده و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.

دانلود کتاب از اپلیکیشن کتابراه

معرفی کتاب آموزش طلای آبشده: صفر تا صد طلای آبشده را بیاموزید

کتاب آموزش طلای آبشده نوشته فرهاد سینائی، شما را گام به گام با مراحل خرید و فروش این نوع طلا و هر آنچه که باید درباره آن بدانید آشنا می‌کند و روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری در بازار طلا را آموزش می‌دهد.

درباره کتاب آموزش طلای آبشده:

فصل اول این کتاب به اوزان طلا و واحدهای آن در ایران و کشورهای اروپایی و جهان می‌پردازد. نخست، به اصطلاح مظنه در بازار طلا انواع معاملات طلا و انواع مثقال اشاره می‌شود، سپس واحد گرم، سوت و اونس شرح داده می‌شود.

فصل دوم، در خصوص شناخت عیارهای طلاست. در این فصل، با تعریف میزان خلوص طلا که همان «عیار» است و نیز انواع عیار ایرانی و جهانی آشنا می‌شوید. در ادامه، تبدیل عیار ایرانی به عیار جهانی و برعکس و نحوه انجام محاسبات آن را فرامی‌گیرید.

در فصل سوم، هر آنچه باید درباره طلای آبشده بدانید، به شما گفته می‌شود. این موارد به طور مختصر عبارتند از: طلای آبشده چیست؟ کاربرد طلای آبشده، شکل و ابعاد طلای آبشده، عیار طلای آبشده را چگونه و کجا مشخص می‌کنند؟ و.

فصل چهارم، برای آشنایی با تجهیزات و فرایند ذوب طلای آبشده است. در این فصل، با فرایند ذوب طلا به صورت گام به گام و تجهیزات مورد استفاده در ذوب طلا همراه با رعایت نکات ایمنی، آشنا می‌شوید و در پایان، روش محاسبه عیار به دست آمده پس از ذوب طلاهای متفرقه با عیار مختلف، تشریح خواهد شد.

فصل پنجم، بر انواع معاملات و خرید و فروش طلای آبشده شامل معاملات نقدی، شرطی، کاغذی و حواله‌ای تمرکز می‌کند. فصل ششم، بورس آبشده فروش‌هاست. این فصل به معرفی پله آهنی و سبزه میدان تهران که پاتوق تجمع دلالان برای انجام معاملات فردایی و شنبه‌ای است می‌پردازد. علاوه بر آن، فعالیت بنکداران، کیفی‌ها و طلافروشی‌ها نیز در کنار آبشده‌فروش‌ها به عنوان دیگر فروشندگان طلای آبشده تشریح می‌شود.

فصل هفتم، مراحل خرید طلای آبشده را بازگو می‌کند. این مراحل شامل جست‌وجوی فروشنده مطمئن، روش استعلام قیمت و استفاده از لفظ قیمت طلای آبشده در بازار، روش معامله طلای آبشده، مفهوم پولی کردن طلای آبشده، بررسی فاکتور، انگ و عیار طلای آبشده و در نهایت، مطابقت مشخصات طلای آبشده با فاکتور است.

فصل هشتم، روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری در بازار طلا را تشریح می‌کند. این فصل، ضمن معرفی سرمایه‌گذاری انواع طلا از قبیل شمش طلا، مصنوعات طلا، سکه طلا و طلای آبشده به بررسی انواع مختلف سرمایه‌گذاری می‌پردازد.

فصل نهم، اطلاعات تکمیلی از طلای آبشده ارائه می‌دهد و ضمن تشریح قوانین و مقررات جدید طلای آبشده، اصطلاحات رایج در بازار طلا و طلای آبشده و بانک اطلاعات آزمایشگاه‌های ری‌گیری در سراسر کشور، به مطالب این کتاب پایان می‌دهد.

کتاب آموزش طلای آبشده برای چه کسانی مناسب است؟

اگر قصد دارید در بازار طلای آبشده به فعالیت بپردازید و یا می‌خواهید در این حوزه کسب‌وکار شخصی خود را راه بیندازید، این کتاب به شما کمک می‌کند.

در بخشی از کتاب آموزش طلای آبشده می‌خوانیم:

هنگام خرید و فروش طلا، عیار انواع معاملات طلا طلا در تعیین قیمت طلا تأثیرگذار است. هنگام فروش، طلافروش، طلای نو را با عیار 750 یا همان 18 عیار می‌فروشد. گفتنی است علاوه بر قیمت روز طلا، دیگر عوامل نظیر اجرت طلا، سود مغازه‌دار و مالیات بر ارزش افزوده نیز بر قیمت طلا می‌افزاید. اما هنگام خرید، طلافروش در بهترین حالت با عیار 740 طلای کهنه مشتری را می‌خرد. هرچند گاهی پیش آمده طلافروش، طلای مشتری را با عیار 735 قیمت‌گذاری کرده که البته این بستگی به انصاف طلافروش دارد. اما دلیل طلافروشان این است که چون طلای دست دوم و کهنه است، بدیهی است که جرم و آلودگی به خود گرفته باشد، پس عیار آن را کمتر از 750 در نظر می‌گیرند.

فهرست مطالب کتاب

پیشگفتار
مقدمه
فصل اول: آشنایی با اوزان طلا و واحدهای آن
فصل دوم: شناخت عیارهای طلا (عیار ایرانی و عیار جهانی)
فصل سوم: هر آنچه باید درباره طلای آبشده بدانید
فصل چهارم: آشنایی با تجهیزات و فرایند ذوب طلای آبشده
فصل پنجم: انواع معاملات و خرید و فروش طلای آبشده
فصل ششم: مراحل خرید طلای آبشده
فصل هفتم: مراحل خرید طلای آبشده
فصل هشتم: روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری در بازار طلا
فصل نهم: اطلاعات تکمیلی طلای آبشده

معامله گری در بازار طلا

با استفاده از این آموزش می توانیم نسبت های مالی یک شرکت را محاسبه نماییم و بهترین سهم را برای سرمایه گذاری شناسایی کنیم
اگر بخواهیم خلاصه بگوییم ، تحلیل بنیادی یعنی چه شرکتی ارزش خرید داره !

معامله گری در بازار طلا

آشنایی با اصطلاحات بازار طلا و نحوه محاسبات مورد نیاز برای خرید و فروش و آموزش های مربوط به انواع معاملات دو طرفه
می توان این آموزش را بزرگترین گام ورود به بازار طلا در نظر گرفت

ارز دیجیتال

معرفی و آشنایی با ارزهای دیجیتال، نحوه ساخت کیف پول و کار با آن ، نحوه خرید امن بیت کوین ، اصول مقدماتی سرمایه گذاری در این بازار

املاک

کجا بخریم ، کی بخریم همیشه سوالی است که ذهن افراد رو مشغول می کنه ، نکات طلایی این جلسه بهت کمک می کنه یک معامله مطمئن داشته باشی و در بازار املاک چطور یک ملک رو ارزش گذاری کنی

تحلیل تکنیکال

تو این جلسه چند تا قلق طلایی بهت آموزش میدم که خودت بتونی روند کوتاه مدت و میان مدت رو به زیبایی تحلیل کنی
خلاصه ی تحلیل تکنیکال یعنی کی بخرم و کی بفروشم ؟
از معجزه این جلسه لذت ببر!

روش محاسبه خالص ارزش دارایی‌ها (NAV) جدید

برای تحلیل بنیادی شرکت‌های گروه سرمایه گذاری، از روش "محاسبه خالص ارز دارایی ها (NAV)" استفاده می‌کنیم.
حالا می‌تونیم متوجه بشیم که ارزش دارایی‌های یک سهم، با قیمت اون سهم چقدر اختلاف داره و گرون نخریم !

دوره استراتژی تحلیل تکنیکال کاربردی رایگان

دوره استراتژی تحلیل تکنیکال کاربردی از طریق پخش زنده ارائه خواهد شد ، در این دوره امکان پرسش و پاسخ به صورت آنلاین مهیا شده است،توجه داشته باشید ثبت نام در این دوره به صورت محدود است پس هرچه سریع تر در این دوره ثبت نام نمایید.

آموزش بازی gods unchained جدید

صنعت بازی طی چند سال اخیر سهم بازار قابل توجهی داشته، تنها در سال 2020 مبلغی در حدود 173.7 میلیارد دلار توسط گیمرهای سراسر دنیا برای خرید بازی، آیتم‌های داخل بازی و تجهیزات اون هزینه شده، اما سهم خود پلیرها از این ثروت صفر بوده و تمام این مبلغ به حساب کمپانی‌ها رفته
با ظهور صنعت play to earn بازیکنان هم در درآمد این صنعت شریک شدن و میتونن با بازی کردن بخشی از درآمد بازی رو کسب کنن
بازی گادز آنچین یکی از همین بازی‌های play to earn هستش که شما میتونید بطور رایگان این بازی‌رو شروع کنید و درآمد دلاری داشته باشید

کمپین آموزشی بازارهای مالی

برای اولین بار در ایران تمامی بازارهای مالی به صورت رایگان آموزش داده شد
هدف ما از انجام این کمپین بزرگ آموزشی بالابردن سطح معلومات اقتصادی و مالی تمام اقشار جامعه بود که با توجه به بازخورد های دریافت شده به بهترین شکل ممکن انجام پذیرفت این آموزش ها با موضوع تحلیل بنیادی و تابلوخوانی پیشرفته بورس
معامله گری در بازار طلا و املاک و ارزهای دیجیتال
و تحلیل تکنیکال با محوریت بازار بورس که قابلیت استفاده در سایر زمینه های بازار سرمایه هم دارد انجام شد
انقادات زیادی از سمت تعدادی از همکاران ما به تیم آموزشی علیرضا محرابی وارد شد که زمانی که عده ای در حال کسب درآمد از این طریق هستند شما با چه دلیلی دست به برگزاری کمپین آموزشی رایگان با این حجم گسترده زدید ولی با توجه به رسالت آموزشی که برعهده ما می باشد استوار و ثابت قدم فرد فرد این مجموعه با قدرت به فعالیت خود در این کمپین ادامه دادند تا شاید روزنه امیدی برای مردم سرزمینمان ایجاد شود و آنها هم در کنار همه افرادی که به این بازار ها تسلط کافی دارند بتوانند سود مناسبی ببرند و یا حداقل ضرر نکنند
امید است که مورد استفاده شما قرار گیرد .

سرمایه گذاری طلا یا سکه کدام بهتر است؟ معرفی انواع روش های سرمایه گذاری

روش‌های مختلف سرمایه گذاری در طلا، مانند طلای نو، دست دوم، سکه و… همواره از گزینه‌های جدی برای سرمایه گذاری در سبد سرمایه گذاری افراد حقیقی است، البته طلا بیش از آن که یک فرصت سرمایه گذاری جهت کسب بازدهی های بالاتر از تورم یا بازارهای موازی خود باشد، به عنوان یک فرصت جهت حفظ قدرت خرید پول محسوب می‌شود. لذا از این جنبه، قطعا پیشنهاد می‌شود جهت تعدیل ریسک سرمایه گذاری خود در دارایی های مختلف، همواره بخشی از سرمایه خود را به سرمایه گذاری در این دسته از دارایی اختصاص دهید. این دسته از دارایی همزمان از نوسانات دلار و انس جهانی شما را بهره مند می کند و گرچه انتظار بازدهی های بالاتر از بازارهای موازی (بخصوص بازار سرمایه در بلند مدت) را از آن نداریم، ولی انتظار داریم قدرت خرید سرمایه گذار را تحت یک سرمایه گذاری با ریسک نسبتا پایین حفظ کند. در این مقاله به دنبال آن هستیم که بین دو مورد از مهم ترین روش‌­های سرمایه­ گذاری در طلا، گزینه ارجح تر را انتخاب کنیم، پیش از آن مرور کوتاهی بر مهم ترین مفاهیم اصلی سرمایه گذاری در این بازار داشته باشیم.

فهرست این مقاله

انواع روش های سرمایه گذاری در طلا و سکه چیست؟

امروزه روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که شناخته شده ترین آن طلای فیزیکی است، مابقی این روش ها عبارتند از:

• صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا
• گواهی سپرده سکه در بورس کالا

در ایران قراردادهای آتی نیز قبلا فعال بوده که با توجه به این که در حال حاضر امکان آن فراهم نیست، به این موضوع نخواهیم پرداخت، ضمنا فعالیت در بازار فارکس نیز می تواند شما را از نوسانات نرخ جهانی طلا بهره مند کند که در این مقاله موضوع بحث ابزارهای داخلی خواهد بود.

چرا در طلای فیزیکی سرمایه گذاری نکنیم؟

خرید فیزیکی طلا و سکه از دیرباز از مرسوم ترین روش های سرمایه گذاری در این فلز گران بها بوده است، در ایران انواع مختلف سکه اعم از سکه های گرمی، ربع، نیم، تمام و… در دسترس است و متداول ترین عیار طلا نیز، طلای ۱۸ عیار است. در هنگام ورود به این سرمایه گذاری توجه داشته باشید که سکه در ایران ممکن است با حباب قیمتی روبرو باشد.

سوال شاید در وهله اول عجیب به نظر برسد، ولی وقتی دقیق تر به آن نگاه کنیم سوال درستی است، منظور ما خرید طلا به قصد زینتی نبوده و دقیقا تمرکز ما بر معقوله سرمایه گذاری است:

وقتی هدف سرمایه گذاری در طلا یا هر دارایی دیگری است، بحث کارمزد ها اهمیت زیادی پیدا می کند، در خرید طلا شما چند راه حل پیش رو دارید:

در خرید طلای نو، شما اجرت و مالیات می پردازید و در خرید طلای دست دوم در بهترین حالت اجرت را نمی پردازید یا اجرت کمتری می پردازید، که با ریسک تقلبی بودن همراه است، خرید طلای آّب شده نیز با ریسک تقلبی بودن روبرو است و تخصص و آشنایی کافی با بازار طلا را نیاز دارد. البته شمش در برابر طلای آب شده گزینه بسیار بهتری است. شمش ها بر خلاف طلای آب شده معتبر و با علائم حک شده روی آن هستند و از اعتبار بالایی برخورداند. در نظر بگیرید که اگر همین امروز طلا را بخرید و با فرض ثبات نرخ طلا همین امروز بخواهید اقدام به فروش کنید، عملا با توجه به کارمزد مربوط به مالیات و اجرتی که پرداخته اید در زیان خواهید بود، لذا هزینه معاملاتی که در خرید طلا می پردازید اهمیت دارد. لذا در این بخش خرید سکه، گزینه بهتری جهت سرمایه گذاری خواهد بود.

اجرت و مالیات

جهت شفافیت بیشتر موضوع اجرت و مالیات در فرآیند خرید و فروش طلا، هر گرم طلا نرخ مشخصی دارد که به صورت روزانه در نوسان است و طی یک روز هم حتی نوسان می‌کند، مهمترین عوامل موثر بر نرخ هر گرم طلا، انس جهانی و نرخ دلار در داخل کشور است. در هنگامی که شما اقدام به خرید طلای نو می‌کنید، هر گرم طلا به اضافه درصد مشخصی از مالیات و اجرت ساخت می شود، برای مثال اگر هر گرم طلا ۱ میلیون تومان باشد، بابت آن درصد مذکور شما رقم بالاتری را خواهید پرداخت، ضمن اینکه در هنگام فروش از نرخ روی تابلو از شما کمتر می خرند، درواقع اگر نرخ طلا ثابت باشد و شما امروز بخرید و فردا بفروشید عملا در ضرر هستید، لذا بنظر می رسد خریدن طلایی که اجرت کمتری بابت آن بپردازید به صرفه تر باشد و ضرر کمتری داشته باشید. طلای کم اجرت یا دسته دوم از این نوع است، طلا فروشی های مختلف به صورت یکسان عمل نمی کنند ولی درصد مازاد بر نرخ تابلوی هر گرم طلا، در خرید طلای کم اجرت بسیار کمتر است(در حال حاضر به صورت تقریبی در حدود ۷ تا ۱۰ درصد و در حدود نصف طلای عادی ). درواقع در خرید طلای نو نحوه محاسبه بدین صورت است که نرخ هر گرم طلا به علاوه اجرت شده و این رقم در ۷ درصد ضرب می شود که در طلای دست دوم رقم اجرت دریافت نمی شود. بین طلای نو و دست دوم، قطعا پیشنهاد ما خرید طلای دست دوم است. سکه ویژگی اجرت ساخت را ندارد، لذا اگر قصد سرمایه گذاری دارید، پیشنهاد ما خرید سکه است، زیرا سکه اجرت ساخت نداشته و موقع فروش سکه، سود بیشتری نصیب شما می شود.

گواهی سپرده سکه، راه حل مشابه خرید سکه نقدی

با توجه به این که با لحاظ کردن ریسک حبابی بودن قیمت سکه، پیشنهاد ما جهت سرمایه گذاری انتخاب سکه به جای طلای فیزیکی و زینتی است، در ادامه گزینه جاگزین سکه فیزیکی را معرفی خواهیم کرد:

نوع دیگری از سرمایه گذاری در این دسته از دارایی، گواهی سپرده طلاست، در دست داشتن گواهی سپرده دقیقا عین داشتن خود دارایی است که با در دست داشتن آن و مراجعه به انبارهای کالایی می توانید آن را دریافت کنید. گواهی سپرده کالایی ورقه بهاداری است که موید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده شده به انبار است و پشتوانه آن قبض انبار صادر شده توسط انباردار است. هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد. خریدار هم می‌تواند بعد از خرید سکه، آن را تحویل بگیرد و هم می‌تواند این اوراق را تا سررسید نگهداری کند. پس از تعطیل شدن معاملات آتی سکه در بورس کالا، در حال حاضر معاملات ثانویه گواهی سپرده سکه در بورس اوراق بهادار انجام می ‌شود. هدف از راه‌ اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.

درواقع این گواهی ورقه بهاداری است که نشان دهنده مالکیت روی دارایی است. دارایی ها نیز در انبارها قرار دارند. برای مثال بانک رفاه کارگران برای سکه طلا انبار دارد. لازم به ذکر است که اگر می خواهید از این روش اقدام به سرمایه گذاری کنید نیازمند کد بورسی خواهید بود. نحوه خرید اوراق نیز همانند سهام است. هر ۱۰ ورقه گواهی سپرده معادل ۱ سکه تمام بهار آزادی می باشد. این معامله هزینه کارشناسی، ارزیابی و انبارداری دارد و کارمزد معاملات نیز درصدی از مبلغ معامله است.

دارندگان سکه فیزیکی، می ‌توانند با در دست داشتن مدارک شناسایی معتبر به خزانه بانک رفاه یا بانک های دیگری که انبار دارند( پیش از مراجعه این موضوع را پیگیری کنید، ممکن است زمانی که شما این مقاله را می خوانید، بانک های دیگری نیز این خدمات را ارائه دهند.) مراجعه کرده و سکه یا سکه‌ های موردنظر خود را به انبار تحویل دهند. پس از اعتبارسنجی سکه‌ها، قبض انبار یک روز کاری بعد صادر می‌شود و فرد می‌تواند آن را دریافت نماید. دارنده قبض انبار می‌تواند از طریق مراجعه حضوری به کارگزاری ‌ها یا سامانه معاملات برخط سهام، اقدام به فروش سکه یا سکه ‌های خود نماید.

صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا( مبتنی بر گواهی سکه)

گزینه بعدی که به لحاظ ماهیت دارایی تا حد زیادی با ماهیت سکه شباهت دارد، صندوق‌های سرمایه گذاری است:

صندوق های سرمایه گذاری بر مبنای دارایی هایی که روی آن ها سرمایه گذاری می کنند دسته بندی می شوند. صندوق کالایی قابل معامله (ETC) یکی از ابزارهای مالی نوین هستند که به سرمایه گذاران این امکان را می دهند که به جای خرید و نگهداری کالای مورد نظر و تحمل هزینه های حمل و نقل، انبارداری و خسارت های احتمالی آن، اوراق این صندوق ها را خریداری نمایند. با خرید این اوراق، سرمایه گذار در عین داشتن مالکیت کالای مورد نظر، مسئولیت نگهداری از آن کالا را بر عهده ندارد. عمده دارایی های این نوع از صندوق ها گواهی های سپرده هستند، به بیان ساده طلا و سکه ماهیت سرمایه گذاری این صندوق ها را تشکیل می دهد و اگر قصد سرمایه گذاری در این دسته از دارایی را دارید، این صندوق ها نیز شما را از تغییرات نرخ این بازار بهره مند می کند. صندوق های سرمایه گذاری دارایی های خود را به صورت حرفه ای مدیریت می کنند و این تخصصی است که شما ممکن است نداشته باشید و در عین حال بخواهید در این بازار سرمایه گذاری کنید. بدین شکل سرمایه خود را به دست افرادی می‌سپارید که تخصص کافی برای سرمایه گذاری در این بازار را دارند. صندوق های سرمایه گذاری در طلا در ایران از نوع قابل معامله هستند و برای سرمایه گذاری در آن‌ها باید کد بورسی دریافت کنید. در خرید این نوع از صندوق ها ریسک نگهداری طلا کاملا از بین می رود، نگهداری، حمل، احتمال سرقت و…در خرید این صندوق‌ها معنی ندارد. کارمزد خرید این صندوق‌ها نیز نسبت به خرید طلا کمتر است. نکته مهم دیگر آن است که با بالاتر رفتن نرخ طلا و سکه قدرت خرید خریداران جهت سرمایه گذاری در این بازار کاهش پیدا می‌کند و وجود ابزاری چون صندوق های طلا همچنان امکان بهره مندی سرمایه گذاران از این فرصت سرمایه گذاری را ایجاد می‌کند.

چرا گواهی یا صندوق های قابل معامله حتی از گزینه سکه فیزیکی بهتر اند؟

موضوع نقدشوندگی در یک فرصت سرمایه گذاری همواره از اهمیت برقرار است، شما ممکن است هر لحظه به نقد کردن دارایی خود احتیاج پیدا کنید و نقدشوندگی این صندوق ها با توجه به این که در بستر بازار سرمایه معامله می شوند نسبت به بازار فیزیکی دارای مزیت است. فرموش نکنید مهمترین فاکتور (درایور) موثر بر قیمت این صندوق ها نیز همانند نرخ طلا و سکه، نوسانات مربوط به نرخ دلار در داخل کشور و انس جهانی است. قیمت واحدهای صندوق نیز بر پایه ارزش‌ خالص ‌دارایی ‌های صندوق (NAV) و بر اساس نظام عرضه و تقاضا تعیین می‌ شود. یکی از مزیت های مهم این صندوق ها امکان نقد کردن بخش هایی از دارایی است انواع معاملات طلا زیرا گاهی اوقات شما می خواهید مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنید که این امکان در فروش سکه فیزیکی فراهم نیست. اگر قصد سرمایه گذاری در این صندوق ها را دارید، در ادامه آن ها را به شما معرفی خواهیم کرد:

خرید طلا یا سکه؟

اگر قصد ورود به این بازار را دارید بین دو گزینه طلا و سکه، سکه گزینه بهتری جهت سرمایه گذاری است که چرایی آن در بالا توضیح داده شد، بین سکه فیزیگی و گواهی سپرده نیز، گواهی به دلیل سهولت معاملات و هزینه معاملاتی کمتر و نقد شوندگی بالاتر بیشتر پیشنهاد می شود. واحدهای صندوق ها هزینه انبارداری، ارزیابی و.. مربوط به گواهی سپرده را نیز ندارد و از این جنبه جذاب تر به نظر می رسد، البته در هنگام خرید هریک از این انواع دارایی باید میزان حباب نسبت به ارزش ذاتی و نیز نوسانات تاریخی و برآوردهای آتی را در نظر بگیرید. در واقع تا قبل از تاسیس صندوق های طلا و سکه، نگهداری طلای فیزیکی جهت سرمایه گذاری توجیه داشت، اما امروزه پذیرش ریسک نگهداری فیزیکی طلا و سکه توجیهی ندارد.

چطور با تخفیف کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال ثبت نام کنیم؟

نام صرافی	تخفیف کارمزد	IP خارج از ایران	لینک ثبت نام
کوکوین	دارد	نیاز دارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
کوینکس	دارد	نیاز دارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
بیت پین	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
کیوسک	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
بیت ۲۴	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
آبان تتر	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد

توجه: انواع معاملات طلا با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید.

برای ورود به صرافی کوینکس حتما باید با IP خارج از ایران وارد شوید.

انواع معاملات طلا

اوراق بهادار

• معرفی اوراق بهادار
• فرم اوراق
• سجام و احراز هویت
• کد بورسی

ضوابط اجرایی

• ضوابط اجرایی سنجش شرایط مشتری
• کارمزد
• اعتبار

بورس کالا

• معرفی بورس کالا
• فرم‌های بورس کالا
• رینگ‌های معاملاتی
• معاملات آتی

لینک‌ها

بورس انرژی

• معرفی بورس انرژی
• فرم‌های بورس انرژی
• شماره حساب‌ بورس انرژی

معاملات

• معاملات بورس انرژی

عرضه و پذیرش

سامانه معاملات

• پشتیبانی سامانه معاملات
• منابع آموزشی سامانه‌های معاملاتی
• راهنمای سامانه‌های معاملاتی

اطلاعات بازار

• وبلاگ تحلیل‌ها و گزارشات
• گزارش روزانه
• تحلیل بنیادی
• بولتن هفتگی

آمار و اخبار و تحلیل‌ها

درباره ما

تماس‌ با ما

• راه‌های ارتباطی
• شماره حساب‌ها
• دعوت به همکاری
• اخبار ویژه کارگزاری

معاملات آتی

آشنایی با قراردادهای آتی

تعریف قراردادهای آتی: قرارداد آتي قراردادي است كه فروشنده بر انواع معاملات طلا اساس آن متعهد می شود در سررسيد معين، مقدار معيني از كالاي مشخص را به قيمتي كه الان تعيين می‌كنند، بفروشد و در مقابل طرف ديگرقرارداد متعهد می شود آن كالا را با آن مشخصات، خريداري كند.در این قراردادها، براي جلوگيري از امتناع طرفين از انجام قرارداد، طرفين به صورت شرط ضمن عقد متعهد می شوند مبلغي را به عنوان وجه تضمين نزد اتاق پاياپاي بگذارند و متعهدمی شوند متناسب با تغيیرات قيمت آتی، وجه تضمين را تعديل كنند و اتاق پاياپاي بورس کالا از طرف آنان وكالت دارد متناسب با تغييرات، بخشي از وجه تضمين هر يک از طرفين را به عنوان اباحه تصرف در اختيار طرف دیگر معامله قرار دهد و او حق استفاده از آن را خواهد داشت تا در سر رسيد با هم تسويه كنند.

معاملات آتي در بورس کالاي ايران

با توجه به اينکه اولين معاملات قراردادهاي آتی در دنيا به صورت استاندارد در بور سهاي کالايی انجام شده است.در کشور ما نيزمعاملات اولين قرارداد آتی در بورس کالای ايران با راه اندازی قرارداد آتی بر روی شمش طلاي يک اونسی که در سال1387مورد پذيرش قرار گرفته بود آغاز شد.اما با راه اندازی قراردادهای آتی بر روی سکه طلای بهارآزادی و آغاز معاملات آن هم اکنون تقریبا تمام معاملات آتی بورس کالا به قراردادهای سکه طلای بهارآزادی اختصاص پیدا کرده است که روز به روز نیز بر متقاضیان حضور در این بازار افزوده می شود نگاهی به آمار معاملات قراردادهای آتی در بورس کالای ایران نشان می‌دهد طی مدتی که از راه اندازی این قراردادها می گذرد، حجم و ارزش این معاملات هر سال نسبت به سال قبل افزایش بسیار چشمگیری راتجربه کرده است.

برخي اصطلاحات مهم در قراردادهاي آتي

دارايی پايه، کالا يا آن دارايي که قرارداد آتی بر روي آن منتشر می شود را دارايی پايه می گويند. معمولاً در بورس هاي کالايی دنيا دارايی‌هاي مختلفی از جمله محصولات کشاورزی،انواع فلزات، انواع فراورده های نفتی و سايرمحصولات به عنوان قرارداد آتي منتشر می شوند و به عنوان دارايی پايه قراردادهای آتی مطرح می گردند.

موقعيت تعهدي فروش، شخصی که در بورس، قرارداد آتی را به فروش می رساند و خود را به تحويل دادن دارايي پايه بر اساس ضوابط استاندارد بورس در تاريخ معينی در آينده متعهد می نمايد، اصطلاحآ موقعیت فروش اختیار کرده است. دارنده موقعيت تعهدی فروش، اگر تا تاريخ سررسيد قرارداد، اين موقعيت را حفظ نمايد ضرورتاً بايد دارايی پايه را تحويل دهد.

موقعيت تعهدی خريد،شخصی که در بورس قرارداد آتي را می خرد و خود را متعهد به خريد دارايی پايه بر اساس ضوابط استاندارد بورس درتاريخ معينی می نمايد، اصطلاحاً موقعيت خريد يا موقعيت تعهدی خريد اختيار کرده است و اگر تا تاريخ سررسيد قرارداد اين موضع را حفظ نمايد ضرورتاً باید کل ارزش دارایی پایه را پرداخت نماید.

سررسيد قرارداد، تاریخی که درآن قرارداد به طور کامل تسویه و بسته می‌­شود.تاريخ سررسيد قراردادهای آتی بر روي يک کالا به صورت استاندارد و مشخص توسط بورس تعيين می‌شود و فقط براي سررسيدهای معينی که تعيين می شود امکان انجام معاملات آتی وجود دارد.مثلاً در قراردادهای آتی سکه طلای بورس کالا سررسيد قراردادها پایان تمامی ماه هاي سال می باشد.

اندازه قرارداد،در قراردادهاي آتي اندازه هر قرارداد توسط بورس تعيين می شودو سرمایه گذاران فقط می توانند مضرب‌هاي صحيحي از اين مقدار را مورد معامله قرار دهند.به طور مثال در قراردادهاي آتي سکه طلاي بورس کالا، اندازه قرارداد 10 عدد سکه طلاي بهارآزادي می باشد.

مشخصات قرارداد آتی سکه بهار آزادی

معمولا تعداد زیادی از قراردادهای آتی قبل از رسیدن به دوره تحویل فیزیکی، با اتخاذ یک موقعیت معکوس بسته و تسویه می شوند ولی مشتریانی که به قصد تحویل کالا وارد بازار آتی می‌­شوند بایستی دو روز کاری قبل از آخرین روز معاملاتی، فرم “گواهی آمادگی تحویل” را تکمیل و به کارگزار خود ارائه دهند.عدم ارائه این فرم، نکول محسوب می شود و موقعیت‌های آنها به قیمت تسویه همان روز تسویه شده و جریمه‌ای معادل با 2 سرکارمزد و1 درصد ارزش قرارداد با قیمت تسویه آن روز محاسبه شده و از حساب آنها کسر می­‌شود.

در بازار آتی سکه پس از ارائه فرم گواهی آمادگی تحویل در اولین­ روزکاری ­پس از آخرین روز معاملاتی فروشنده­ سکه­‌های خود را به ­یکی از شعب بانک عامل که توسط بورس تعیین می­‌شود،تحویل و پس از پرداخت هزینه کارشناسی برای هر قرارداد پرداخت می‌­کند و خریدارنیز وجهی معادل با قیمت تسویه آخرین روز معاملاتی برای هر سکه،واریزمی‌­کند و در روز بعد خریدارسکه های خود را تحویل می‌­گیرد و وجه به حساب فروشنده ­واریزمی شود.کارمزدتسویه و تحویل برای هر قرارداد 50،000ریال­ می­‌باشد و در ­صورت نکول هریک از طرفین جریمه‌ای معادل با دو سرکارمزد،1درصدارزش قرارداد با قیمت تسویه آخرین روز معاملاتی­ و ­مابالتفاوت قیمت نقدی نسبت به قیمت آتی(اگر به نفغ مشتری نکول کننده باشد) از­حساب ­وی کسر و به حساب طرف مقابل واریز می‌شود.اگر­خریدارنکول­ کند هزینه کارشناسی­ سکه­‌ها نیز ازحساب وی کسرمی‌­شود.

هر قرارداد معادل با 10 سکه که براساس استاندارد بانک مرکزی با عیار 900 در هزار با وزن 133 / 8 گرم می باشد.سررسید قراردادها تمام ما ه‌های سال می باشد و حداکثر دامنه نوسان قیمتی 5 % نسبت به قیمت تسویه روز قبل می باشد آخرین روز معاملاتی قرارداد نیز از تاریخ مندرج در اطلاعیه معاملاتی قرارداد تا 5 روز قبل از پایان ماه قرارداد و حداقل تغییر قیمت سفارش 5،000ریال می باشد همچنین وجه تضمین اولیه هر قرارداد طبق آخرین بخش نامه اعلامی از طرف بورس کالای ایران می‌­باشد که با نوسانات قیمتی توسط بورس تعدیل می‌شود. همچنین میزان وجه تضمین مورد نیاز برای مشتریانی که موقعیت خرید و فروش هم‌زمان در سرسیدهای متفاوت می گیرند معادل با وجه تضمین لازم برای حداکثر موقعیت های تعهدی باز خرید یا فروش آنها می‌باشد وکارمزد معاملات برای هرقرارداد 30،000ریال می باشد.همچنین تسویه قراردادها به صورت روزانه بوده و نیم ساعت پس از پایان معاملات عملیات تسویه توسط اتاق پایاپای انجام می شود.